ট্রেজারি পরিচিতি কোর্স

পাঠ 1 • প্রধান ট্রেজারি কার্যাবলির সার্বিক ধারণা

প্রাথমিক কার্যাবলি পর্যালোচনা করে: নগদ ব্যবস্থাপনা, তহবিল সংগ্রহ, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা, এবং বিনিয়োগ। পূর্ণাঙ্গ কোর্স কারিকুলামের জন্য একটি পথনির্দেশিকা প্রদান করে।

পাঠ 2 • ট্রেজারির প্রাতিষ্ঠানিক কাঠামো

পরীক্ষা করে কীভাবে ট্রেজারি দলগুলো কেন্দ্রীভূত, বিকেন্দ্রীভূত, এবং সংকর মডেলে গঠিত হয়। প্রাতিষ্ঠানিক নকশাকে পরিচালন দক্ষতা ও নিয়ন্ত্রণের সাথে সংযুক্ত করে।

পাঠ 3 • ট্রেজারি ব্যবস্থাপনা কী

ট্রেজারি ব্যবস্থাপনা, এর পরিধি এবং সাধারণ হিসাবরক্ষণ থেকে এর পার্থক্য সংজ্ঞায়িত করে। একটি অভিন্ন ধারণাগত ভিত্তি স্থাপন করে পরবর্তী সকল বিষয়কে দৃঢ়ভাবে সংযুক্ত করে।

পাঠ 1 • তারল্য সংরক্ষণ ও বাফার

ব্যাখ্যা করে কিভাবে অপ্রত্যাশিত বহির্গমন মোকাবেলায় তারল্য সংরক্ষণের আকার নির্ধারণ ও রক্ষণাবেক্ষণ করতে হয়। সংরক্ষণ নীতিকে ঝুঁকি গ্রহণ ক্ষমতা ও তহবিল সংগ্রহের কৌশলের সাথে সংযুক্ত করে।

পাঠ 2 • নগদ প্রবাহ চক্র বোঝা

পরিচালন, বিনিয়োগ ও অর্থায়নের নগদ চক্রগুলো মানচিত্রিত করে যা দৈনন্দিন ট্রেজারি কার্যক্রম চালনা করে। সকল নগদ ব্যবস্থাপনা সিদ্ধান্তের জন্য বিশ্লেষণী দৃষ্টিভঙ্গি প্রদান করে।

পাঠ 3 • নগদ অবস্থান নির্ধারণ ও প্রতিবেদন

দৈনিক নগদ অবস্থানের সংকলন, ব্যাংক ব্যালান্স প্রতিবেদন এবং সমন্বয় সাধন কভার করে। অর্থায়ন ও বিনিয়োগ সংক্রান্ত সঠিক সিদ্ধান্ত গ্রহণে সরাসরি সহায়তা করে।

পাঠ 4 • নগদ কেন্দ্রীভূতকরণ ও পুলিং

ধারণাগত ও ভৌত নগদ পুলিং কাঠামো পরিচয় করিয়ে দেয় যা গ্রুপ-ব্যাপী তারল্য সর্বোত্তম করে। কীভাবে পুলিং বাহ্যিক ঋণ গ্রহণের খরচ কমায় তা প্রদর্শন করে।

পাঠ 1 • ব্যাংক ফি বিশ্লেষণ ও দর-কষাকষি

ব্যাংক অ্যাকাউন্ট বিশ্লেষণ স্টেটমেন্ট কীভাবে বিশ্লেষণ করতে হয় এবং প্রতিযোগিতামূলক মূল্য নির্ধারণে দর-কষাকষি করতে হয় তা শেখায়। জ্ঞাত বেঞ্চমার্কিং ও আলোচনার মাধ্যমে ব্যাংকিং খরচ হ্রাস করে।

পাঠ 2 • ব্যাংকিং-এ প্রতিপক্ষ ঝুঁকি

এক্সপোজার কেন্দ্রীভূতকরণ, ক্রেডিট সীমা এবং ব্যাংকিং প্রতিপক্ষের পর্যবেক্ষণ নিয়ে আলোচনা করে। প্রতিপক্ষ ঝুঁকিকে বৃহত্তর ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা পরিকাঠামোর সাথে সংযুক্ত করে।

পাঠ 3 • ব্যাংক নির্বাচন ও মূল্যায়ন

ব্যাংক নির্বাচনের মানদণ্ড কভার করে যার মধ্যে রয়েছে ক্রেডিট গুণমান, সেবা সক্ষমতা এবং মূল্য নির্ধারণ। চলমান সম্পর্কের কর্মদক্ষতা পর্যালোচনার জন্য একটি কাঠামো প্রতিষ্ঠা করে।

পাঠ 1 • ইল্ড গণনা ও তুলনা

দিন গণনার রীতি, মেয়াদপূর্তি পর্যন্ত ইল্ড এবং সমতুল্য ইল্ড গণনা শেখায়। বিভিন্ন স্বল্পমেয়াদি উপকরণের মধ্যে আয়ের সঠিক তুলনা করতে সক্ষম করে।

পাঠ 2 • স্বল্পমেয়াদি বিনিয়োগ নীতি

একটি মজবুত বিনিয়োগ নীতির পরামিতি সংজ্ঞায়িত করে: ক্রেডিট গুণমান, মেয়াদপূর্তি এবং কেন্দ্রীভূতকরণের সীমা। বিনিয়োগ কার্যক্রম প্রাতিষ্ঠানিক ঝুঁকি সহনশীলতার সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ হয় তা নিশ্চিত করে।

পাঠ 3 • স্বল্পমেয়াদি ঋণ গ্রহণের সুবিধা

অর্থায়নের হাতিয়ার হিসেবে রিভলভিং ক্রেডিট সুবিধা, ওভারড্রাফট ও বাণিজ্যিক পেপার প্রোগ্রাম কভার করে। খরচ, নমনীয়তা এবং তারল্যের প্রয়োজনের সাথে সুবিধা নির্বাচন সংযুক্ত করে।

পাঠ 4 • মানি মার্কেট ফান্ড

একটি তারল্যের বাহন হিসেবে মানি মার্কেট ফান্ডের কাঠামো, ধরন ও ঝুঁকি বিবরণ ব্যাখ্যা করে। ইল্ড ও সুবিধার ভিত্তিতে সরাসরি উপকরণ বিনিয়োগের সাথে ফান্ডের তুলনা করে।

পাঠ 1 • বৈদেশিক মুদ্রা বাজারের মূলনীতি

স্পট রেট, ফরওয়ার্ড রেট এবং বৈদেশিক মুদ্রা বাজারের কার্যপ্রণালী পরিচয় করিয়ে দেয়। কোনো হেজিং কৌশল প্রয়োগের পূর্বে প্রয়োজনীয় বাজার জ্ঞান প্রদান করে।

পাঠ 2 • বৈদেশিক মুদ্রা এক্সপোজারের ধরন

লেনদেন, রূপান্তর এবং অর্থনৈতিক এক্সপোজার এবং এদের আর্থিক প্রভাবকে পৃথক করে। সঠিক এক্সপোজার সনাক্তকরণ কার্যকর হেজিংয়ের পূর্বশর্ত।

পাঠ 3 • ফরওয়ার্ড চুক্তি ও অদল-বদল

ব্যাখ্যা করে কীভাবে ফরওয়ার্ড চুক্তি ও ক্রস-কারেন্সি অদল-বদল ভবিষ্যতের প্রবাহের জন্য বিনিময় হার স্থির করে। হেজ না করার তুলনায় খরচ ও ঝুঁকির আপস-বিনিময় প্রদর্শন করে।

পাঠ 4 • হেজ হিসাবরক্ষণ নীতিমালা

আর্থিক প্রতিবেদন মানদণ্ডের আওতায় হেজিং উপকরণের হিসাবরক্ষণ চিকিৎসা পরিচয় করিয়ে দেয়। হেজ ডকুমেন্টেশনকে আয় বিবরণীর অস্থিরতা হ্রাসের সাথে সংযুক্ত করে।

পাঠ 1 • সুদের হার এক্সপোজার পরিমাপ

হারের ঝুঁকি পরিমাপ করার জন্য গ্যাপ বিশ্লেষণ, স্থায়িত্বকাল এবং সংবেদনশীলতা মেট্রিক্স শেখায়। সঠিক হেজিং উপকরণ নির্বাচনের পূর্বশর্ত হলো সঠিক পরিমাপ।

পাঠ 2 • হেজিং কৌশল নকশা

একটি সুসংহত হেজিং কৌশলে এক্সপোজার পরিমাপ ও উপকরণ নির্বাচনকে একীভূত করে। হেজ অনুপাত সিদ্ধান্ত, নীতি সীমাবদ্ধতা এবং কর্মদক্ষতা পর্যবেক্ষণ নিয়ে আলোচনা করে।

পাঠ 3 • ক্যাপ, ফ্লোর ও কলার

সুদের হারের অপশন কভার করে যা পরিবর্তনশীল এক্সপোজারের উপর সর্বোচ্চ বা সর্বনিম্ন হারের সীমানা নির্ধারণ করে। খরচ ও নমনীয়তার ভিত্তিতে অপশন-ভিত্তিক হেজকে অদল-বদলের সাথে তুলনা করে।

পাঠ 4 • সুদের হারের অদল-বদল

ঋণ পোর্টফোলিওতে স্থির-বনাম-পরিবর্তনশীল অদল-বদলের কার্যপ্রণালী, মূল্য নির্ধারণ ও প্রয়োগ ব্যাখ্যা করে। প্রদর্শন করে কীভাবে অদল-বদল অন্তর্নিহিত ঋণ পুনঃঅর্থায়ন ছাড়াই হারের এক্সপোজার রূপান্তর করে।

পাঠ 1 • ঋণ অর্থায়নের উৎস

অর্থায়নের উৎস হিসেবে ব্যাংক ঋণ, বন্ড, প্রাইভেট প্লেসমেন্ট ও সম্পদ-ভিত্তিক অর্থায়ন পর্যালোচনা করে। যে উপকরণের তালিকা থেকে অর্থায়ন কৌশল গঠন করা হয় তা প্রদান করে।

পাঠ 2 • ঋণের ব্যয় ও ক্রেডিট রেটিং

ব্যাখ্যা করে কীভাবে ক্রেডিট রেটিং, স্প্রেড এবং সার্বিক খরচ গণনা ও ব্যবস্থাপনা করা হয়। ক্রেডিট যোগ্যতা ও অর্থায়নের খরচের মধ্যে সরাসরি সংযোগ প্রদর্শন করে।

পাঠ 3 • ঋণ পোর্টফোলিও ব্যবস্থাপনা

একটি ঋণ পোর্টফোলিওর চলমান ব্যবস্থাপনা নিয়ে আলোচনা করে: পুনঃঅর্থায়ন, পুনঃক্রয় এবং সর্বোত্তমকরণ। পোর্টফোলিও সিদ্ধান্তগুলোকে সুদের হার ঝুঁকি ও তারল্য কৌশলের সাথে সংযুক্ত করে।

পাঠ 4 • ঋণ মূলধন বাজারের প্রক্রিয়া

বন্ড ইস্যুর ধাপগুলো পর্যায়ক্রমে বর্ণনা করে: ম্যান্ডেট, রোডশো, মূল্য নির্ধারণ এবং নিষ্পত্তি। শিক্ষার্থীদের একটি প্রকাশ্য ঋণ লেনদেনে অংশগ্রহণ বা ব্যবস্থাপনা করতে সজ্জিত করে।

পাঠ 1 • ট্রেজারি নীতি উন্নয়ন

লক্ষ্য, কর্তৃত্ব ও ঝুঁকি সীমা অন্তর্ভুক্ত করে একটি ট্রেজারি নীতি খসড়া তৈরিতে নির্দেশনা দেয়। একটি সু-নকশিত নীতি হলো সকল ট্রেজারি কার্যক্রমের পরিচালনার মেরুদণ্ড।

পাঠ 2 • এন্টারপ্রাইজ ঝুঁকি ও ট্রেজারি সমন্বয়সাধন

ট্রেজারি ঝুঁকি ব্যবস্থাপনাকে এন্টারপ্রাইজ ঝুঁকি পরিকাঠামো ও বোর্ডের ঝুঁকি গ্রহণ ক্ষমতার সাথে সংযুক্ত করে। ট্রেজারি সিদ্ধান্তগুলো যেন কেবল পরিচালনগত চাহিদা নয়, বরং প্রাতিষ্ঠানিক কৌশল প্রতিফলিত করে তা নিশ্চিত করে।

পাঠ 3 • ট্রেজারিতে কর্মদক্ষতা পরিমাপ

ট্রেজারির জন্য মূল কর্মদক্ষতা সূচক, বেঞ্চমার্কিং এবং ঝুঁকিতে-মূল্য মেট্রিক্স পরিচয় করিয়ে দেয়। প্রাতিষ্ঠানিক মূল্যে ট্রেজারির অবদানের বস্তুনিষ্ঠ মূল্যায়ন সক্ষম করে।

পাঠ 4 • ট্রেজারি প্রযুক্তি ও স্বয়ংক্রিয়তা

ট্রেজারি ব্যবস্থাপনা সিস্টেম, ERP একীভূতকরণ এবং স্বয়ংক্রিয়তার সুযোগ পর্যালোচনা করে। প্রযুক্তি নির্বাচন ও বাস্তবায়ন সরাসরি ট্রেজারির দক্ষতা ও নিয়ন্ত্রণকে প্রভাবিত করে।