Capacitación en reaseguros

Lección 1 • Panorama Regulatorio y Contable

Examina el entorno regulatorio y el tratamiento contable del reaseguro. Establece el contexto de cumplimiento y reporte financiero para los capítulos posteriores.

Lección 2 • Partes Clave y Estructura del Mercado

Identifica a las cedentes, reaseguradores e intermediarios y sus relaciones. Proporciona el contexto organizacional necesario para comprender los flujos contractuales.

Lección 3 • Funciones y Beneficios del Reaseguro

Explica las funciones de expansión de capacidad, estabilización y protección catastrófica. Conecta el valor del reaseguro con la estrategia financiera de la aseguradora.

Lección 4 • Qué Es y Qué Hace el Reaseguro

Define el reaseguro y su propósito económico dentro de la transferencia de riesgo. Ancla todo el contenido técnico posterior en un marco conceptual claro.

Lección 1 • Reaseguro por Contrato vs. Facultativo

Contrasta la cobertura automática por contrato con las colocaciones facultativas negociadas individualmente. Establece la distinción estructural principal utilizada en toda la industria.

Lección 2 • Estructuras de Reaseguro No Proporcional

Explica los contratos de exceso de pérdida y stop loss y sus desencadenantes. Muestra cómo las estructuras no proporcionales protegen contra pérdidas de severidad y agregadas.

Lección 3 • Proceso de Colocación Facultativa

Detalla los pasos de presentación, negociación y formalización para riesgos facultativos. Prepara a los estudiantes para gestionar colocaciones de riesgo individuales de principio a fin.

Lección 4 • Estructuras de Reaseguro Proporcional

Cubre los contratos de cuota parte y excedente de participación y su mecánica. Demuestra cómo las estructuras proporcionales asignan prima y pérdida simultáneamente.

Lección 1 • Anatomía de un Contrato de Reaseguro

Mapea las secciones estándar de un contrato de reaseguro desde el preámbulo hasta las firmas. Proporciona una plantilla estructural para todas las tareas de análisis de contratos.

Lección 2 • Resolución de Disputas y Terminación

Revisa las disposiciones de arbitraje, mediación y cancelación de contratos. Prepara a los estudiantes para gestionar disputas contractuales y situaciones de liquidación ordenada.

Lección 3 • Alcance de la Cobertura y Definiciones

Examina cómo los contratos definen el negocio cubierto, los riesgos y los territorios. Las definiciones precisas del alcance determinan qué pérdidas son recuperables bajo el contrato.

Lección 4 • Términos Financieros y Ajustes

Detalla el cálculo de primas, mecanismos de ajuste y estructuras de comisiones. Estos términos afectan directamente el resultado económico de la relación de reaseguro.

Lección 1 • Métodos de Tarificación para Contratos de Exceso de Pérdida

Utiliza los métodos de costo siniestral, calificación de exposición e ILF para tarificar capas XL. Demuestra cómo la posición de la capa afecta la pérdida esperada y la prima requerida.

Lección 2 • Juicio de Suscripción y Selección de Riesgos

Integra factores cualitativos con tarificación cuantitativa para tomar decisiones de suscripción. Desarrolla el juicio necesario para aceptar, rechazar o modificar términos.

Lección 3 • Fundamentos de Tarificación de Catástrofes

Introduce los resultados de modelos probabilísticos de catástrofes y su uso en la tarificación de capas de exceso de pérdida por catástrofe. Conecta las métricas de pérdida modelada con la evaluación de suficiencia de la tasa de reaseguro.

Lección 4 • Información de Suscripción y Análisis de Presentaciones

Identifica los datos requeridos para evaluar una presentación de reaseguro con precisión. La evaluación de la calidad de los datos es la base de una tarificación y selección de riesgos sólidas.

Lección 1 • Reporte y Notificación de Siniestros

Establece las obligaciones de la cedente para reportar pérdidas y el proceso de respuesta del reasegurador. La notificación oportuna y precisa es crítica para preservar los derechos de recuperación.

Lección 2 • Manejo de Grandes Siniestros y Siniestros por Catástrofe

Aborda los desafíos únicos de gestionar pérdidas de alta severidad e impulsadas por eventos. Los siniestros por catástrofe requieren una respuesta coordinada y rápida a través de múltiples contratos.

Lección 3 • Validación de Siniestros y Análisis de Cobertura

Aplica los términos del contrato para determinar si una pérdida reportada está cubierta y es recuperable. El análisis de cobertura previene pagos indebidos y protege los intereses del reasegurador.

Lección 4 • Cálculo de la Recuperación del Reaseguro

Demuestra cómo calcular las recuperaciones netas bajo estructuras proporcionales y XL. El cálculo preciso de la recuperación afecta directamente el flujo de caja de la cedente y los resultados financieros.

Lección 1 • Recuperables de Reaseguro y Riesgo Crediticio

Aborda el reconocimiento, la antigüedad y el deterioro de valor de las cuentas por cobrar de reaseguro. Los recuperables incobrables representan un riesgo financiero material para las cedentes.

Lección 2 • Reporte Regulatorio y Métricas de Solvencia

Cubre los anexos de los estados financieros estatutarios y los requerimientos de capital de solvencia. La precisión en el reporte regulatorio es obligatoria para la licencia y el acceso al mercado.

Lección 3 • Fundamentos de Contabilidad del Reaseguro

Introduce los asientos contables para primas cedidas, recuperaciones de siniestros y comisiones. El tratamiento contable correcto es esencial para la integridad de los estados financieros.

Lección 4 • Contabilidad y Conciliación de Primas

Cubre el cálculo y la liquidación de primas de contratos y ajustes. Los procesos de conciliación previenen disputas y aseguran flujos de caja precisos.

Lección 1 • Diseño del Programa de Reaseguro para Riesgo Catastrófico

Aplica los resultados del modelo de catástrofes para estructurar torres de exceso de pérdida por catástrofe y coberturas agregadas. El diseño del programa equilibra la suficiencia de la protección contra el costo del reaseguro.

Lección 2 • Fundamentos del Riesgo de Catástrofe

Define los riesgos de catástrofes naturales y antropogénicas y sus características de pérdida. Comprender el comportamiento de los riesgos es un requisito previo para una gestión eficaz de la exposición.

Lección 3 • Gestión de Datos de Exposición

Cubre la recopilación, geocodificación y control de calidad de los datos de exposición de propiedad. Los datos de exposición precisos son el principal impulsor de la calidad de los resultados del modelo.

Lección 4 • Metodología de Modelación de Catástrofes

Explica los cuatro componentes de un modelo de catástrofes y cómo generan estimaciones de pérdidas. La alfabetización en modelos permite el uso informado y la evaluación crítica de los resultados del modelo.

Lección 1 • Análisis de Necesidades de Reaseguro

Evalúa el apetito de riesgo, la posición de capital y el perfil de exposición de una aseguradora para definir los objetivos de reaseguro. El análisis de necesidades es el punto de partida para cada diseño de programa.

Lección 2 • Proceso de Renovación y Negociación

Gestiona el ciclo de renovación anual desde la preparación de la presentación hasta la formalización. Una negociación eficaz asegura términos óptimos en condiciones de mercado competitivas y duras.

Lección 3 • Monitoreo del Desempeño del Programa y Gobernanza

Realiza un seguimiento del desempeño del programa de reaseguro en relación con los objetivos e informa a la alta dirección. La gobernanza asegura la rendición de cuentas y la mejora continua del programa.

Lección 4 • Selección de Reaseguradores y Gestión del Panel

Establece criterios para seleccionar, diversificar y monitorear el panel de reaseguradores. La calidad del panel afecta directamente la seguridad, la capacidad y la fiabilidad del pago de siniestros.