Curso de reaseguros

Lección 1 • Panorama Regulatorio y Contable

Examina el entorno regulatorio y el tratamiento contable del reaseguro. Establece el contexto de cumplimiento y reportes financieros para capítulos posteriores.

Lección 2 • Participantes Clave y Estructura del Mercado

Identifica a cedentes, reaseguradores e intermediarios y sus relaciones. Proporciona el contexto organizacional necesario para entender los flujos contractuales.

Lección 3 • Funciones y Beneficios del Reaseguro

Explica las funciones de expansión de capacidad, estabilización y protección catastrófica. Conecta el valor del reaseguro con la estrategia financiera de la aseguradora.

Lección 4 • Qué es y qué Hace el Reaseguro

Define el reaseguro y su propósito económico dentro de la transferencia de riesgo. Ancla todo el contenido técnico posterior en un marco conceptual claro.

Lección 1 • Reaseguro por Contrato vs. Facultativo

Contrasta la cobertura automática por contrato con las colocaciones facultativas negociadas individualmente. Establece la distinción estructural principal utilizada en toda la industria.

Lección 2 • Estructuras de Reaseguro No Proporcional

Explica los arreglos de exceso de pérdida y stop loss y sus desencadenantes. Muestra cómo las estructuras no proporcionales protegen contra pérdidas por severidad y agregadas.

Lección 3 • Proceso de Colocación Facultativa

Detalla los pasos de presentación, negociación y vinculación para riesgos facultativos. Prepara a los estudiantes para gestionar colocaciones de riesgos individuales de principio a fin.

Lección 4 • Estructuras de Reaseguro Proporcional

Cubre los contratos de cuota parte y excedente de participación y su mecánica. Demuestra cómo las estructuras proporcionales asignan prima y pérdida simultáneamente.

Lección 1 • Anatomía de un Contrato de Reaseguro

Mapea las secciones estándar de un acuerdo de reaseguro desde el preámbulo hasta las firmas. Proporciona una plantilla estructural para todas las tareas de análisis contractual.

Lección 2 • Resolución de Disputas y Terminación

Revisa las disposiciones de arbitraje, mediación y cancelación de contratos. Prepara a los estudiantes para gestionar disputas contractuales y situaciones de run-off ordenado.

Lección 3 • Alcance de Cobertura y Definiciones

Examina cómo los contratos definen negocios cubiertos, riesgos y territorios. Las definiciones precisas de alcance determinan qué pérdidas son recuperables bajo el acuerdo.

Lección 4 • Términos Financieros y Ajustes

Detalla el cálculo de primas, mecanismos de ajuste y estructuras de comisiones. Estos términos afectan directamente el resultado económico de la relación de reaseguro.

Lección 1 • Métodos de Tarificación para Contratos de Exceso de Pérdida

Utiliza los métodos de costo de siniestralidad, calificación de exposición e ILF para tarificar capas de XL. Demuestra cómo la posición de la capa afecta la pérdida esperada y la prima requerida.

Lección 2 • Juicio de Suscripción y Selección de Riesgo

Integra factores cualitativos con tarificación cuantitativa para tomar decisiones de suscripción. Desarrolla el juicio necesario para aceptar, rechazar o modificar términos.

Lección 3 • Fundamentos de Tarificación de Catástrofes

Introduce los resultados de modelos probabilísticos de catástrofe y su uso en la tarificación de capas de XL cat. Conecta las métricas de pérdida modelada con la evaluación de adecuación de la tasa de reaseguro.

Lección 4 • Información de Suscripción y Análisis de Presentaciones

Identifica los datos requeridos para evaluar con precisión una presentación de reaseguro. La evaluación de calidad de los datos es la base de una tarificación y selección de riesgo sólidas.

Lección 1 • Reporte y Notificación de Siniestros

Establece las obligaciones del cedente de reportar pérdidas y el proceso de respuesta del reasegurador. La notificación oportuna y precisa es crítica para preservar los derechos de recuperación.

Lección 2 • Manejo de Grandes Pérdidas y Siniestros por Catástrofe

Aborda los desafíos únicos de gestionar pérdidas de alta severidad e impulsadas por eventos. Los siniestros por catástrofe requieren una respuesta coordinada y rápida a través de múltiples contratos.

Lección 3 • Validación de Siniestros y Análisis de Cobertura

Aplica los términos del contrato para determinar si una pérdida reportada está cubierta y es recuperable. El análisis de cobertura previene pagos indebidos y protege los intereses del reasegurador.

Lección 4 • Cálculo de Recuperación de Reaseguro

Demuestra cómo calcular las recuperaciones netas bajo estructuras proporcionales y de XL. El cálculo preciso de la recuperación afecta directamente el flujo de efectivo y los resultados financieros del cedente.

Lección 1 • Recuperables de Reaseguro y Riesgo Crediticio

Aborda el reconocimiento, antigüedad y deterioro de las cuentas por cobrar de reaseguro. Los recuperables incobrables representan un riesgo financiero material para los cedentes.

Lección 2 • Reporte Regulatorio y Métricas de Solvencia

Cubre los anexos de los estados financieros estatutarios y los requisitos de capital de solvencia. La precisión en los reportes regulatorios es obligatoria para la operación y el acceso al mercado.

Lección 3 • Fundamentos de Contabilidad de Reaseguro

Introduce los asientos contables para primas cedidas, recuperaciones de pérdidas y comisiones. El tratamiento contable correcto es esencial para la integridad de los estados financieros.

Lección 4 • Contabilidad y Conciliación de Primas

Cubre el cálculo y liquidación de primas de contratos y ajustes. Los procesos de conciliación previenen disputas y aseguran flujos de efectivo precisos.

Lección 1 • Diseño de Programas de Reaseguro para Riesgo Cat

Aplica resultados de modelos cat para estructurar torres de XL cat y coberturas agregadas. El diseño del programa equilibra la adecuación de la protección con el costo del reaseguro.

Lección 2 • Fundamentos del Riesgo Catastrófico

Define los riesgos de catástrofe naturales y antropogénicos y sus características de pérdida. Comprender el comportamiento de los riesgos es un prerrequisito para una gestión de exposición eficaz.

Lección 3 • Gestión de Datos de Exposición

Cubre la recopilación, geocodificación y control de calidad de los datos de exposición de propiedades. Los datos de exposición precisos son el mayor impulsor individual de la calidad de los resultados del modelo.

Lección 4 • Metodología de Modelado de Catástrofes

Explica los cuatro componentes de un modelo cat y cómo generan estimaciones de pérdidas. La alfabetización en modelos permite un uso informado y una evaluación crítica de los resultados del modelo.

Lección 1 • Análisis de Necesidades de Reaseguro

Evalúa el apetito de riesgo, la posición de capital y el perfil de exposición de una aseguradora para definir los objetivos de reaseguro. El análisis de necesidades es el punto de partida para cada diseño de programa.

Lección 2 • Proceso de Renovación y Negociación

Gestiona el ciclo de renovación anual desde la preparación de la presentación hasta la vinculación. La negociación efectiva asegura términos óptimos en condiciones de mercado competitivas y duras.

Lección 3 • Monitoreo del Desempeño del Programa y Gobernanza

Realiza un seguimiento del desempeño del programa de reaseguro contra los objetivos y reporta a la alta dirección. La gobernanza asegura la rendición de cuentas y la mejora continua del programa.

Lección 4 • Selección de Reaseguradores y Gestión del Panel

Establece criterios para seleccionar, diversificar y monitorear el panel de reaseguradores. La calidad del panel afecta directamente la seguridad, capacidad y fiabilidad en el pago de siniestros.