Formation en assurance

Leçon 1 • Principes juridiques fondamentaux

Couvre l'intérêt assurable, la bonne foi absolue, l'indemnité, la subrogation et la contribution. Ces doctrines régissent tout contrat d'assurance étudié ultérieurement.

Leçon 2 • Concepts et classification du risque

Distingue le risque pur du risque spéculatif et classe les aléas en physiques, moraux ou d'aléa moral. Fournit le vocabulaire pour les discussions de souscription dans les chapitres suivants.

Leçon 3 • Structure du contrat d'assurance

Examine les déclarations, les accords d'assurance, les conditions, les exclusions et les avenants. Les étudiants peuvent identifier chaque composante de la police dans tout contrat standard.

Leçon 1 • Dépôt de police et réglementation des taux

Couvre les systèmes d'approbation préalable, de dépôt-utilisation et de concurrence ouverte. Les étudiants peuvent évaluer comment la réglementation des taux affecte les décisions de tarification.

Leçon 2 • Participants au marché de l'assurance

Identifie les assureurs, les réassureurs, les agents, les courtiers et les transporteurs de lignes excédentaires. Clarifie le rôle de chaque partie dans le placement et le service de la couverture.

Leçon 3 • Aperçu du cadre réglementaire

Explique la raison d'être de la réglementation des assurances et les rôles des organismes de surveillance gouvernementaux. Établit le lien entre les objectifs réglementaires et la protection des consommateurs et la stabilité du marché.

Leçon 1 • Processus et objectifs de la souscription

Décrit le flux de travail de souscription, de la soumission à la décision, et ses objectifs de rentabilité. Établit le rôle du souscripteur comme gardien du portefeuille d'assurance de l'assureur.

Leçon 2 • Facteurs de tarification et de fixation des taux

Explique comment les unités d'exposition, les facteurs de tarification et les crédits ou débits produisent une prime finale. Établit un lien entre les mécanismes de tarification et les données actuarielles présentées ultérieurement.

Leçon 3 • Critères de sélection du risque

Applique des critères physiques, moraux et financiers pour évaluer les risques individuels. Les étudiants peuvent justifier les décisions d'accepter, de modifier ou de refuser à l'aide de normes objectives.

Leçon 1 • Exclusions et extensions en matière de biens

Passe en revue les exclusions types telles que l'inondation, le tremblement de terre et l'usure normale, ainsi que les extensions disponibles. Les étudiants peuvent conseiller sur les lacunes de couverture nécessitant des polices distinctes.

Leçon 2 • Méthodes d'évaluation des biens

Compare les approches du coût de remplacement, de la valeur à neuf et de la valeur convenue. Une sélection correcte de la méthode d'évaluation prévient la sous-assurance et les litiges relatifs aux réclamations.

Leçon 3 • Couverture des biens personnels et des propriétaires occupants

Analyse les sections relatives à l'habitation, aux biens personnels et à la responsabilité civile des polices des propriétaires occupants. Établit un lien entre la structure des lignes personnelles et les concepts commerciaux déjà étudiés.

Leçon 1 • Exclusions et avenants de la RCGE

Identifie les exclusions clés, y compris les blessures prévues ou intentionnelles, la pollution et les services professionnels. Les étudiants peuvent recommander des avenants pour rétablir la couverture exclue.

Leçon 2 • Responsabilité civile parapluie et excédentaire

Explique comment les polices parapluie s'abaissent et élargissent la couverture sous-jacente. Les étudiants peuvent structurer des programmes de responsabilité superposés pour des comptes complexes.

Leçon 3 • Responsabilité professionnelle et des dirigeants

Couvre les erreurs et omissions, la responsabilité des administrateurs et dirigeants et la responsabilité en matière d'emploi. Les étudiants distinguent l'accord d'assurance et les obligations de défense de chaque formulaire.

Leçon 1 • Assurance vie temporaire

Couvre les structures temporaires de niveau, décroissante et renouvelable ainsi que leurs facteurs de tarification. Les étudiants peuvent comparer les options temporaires pour les besoins de remplacement de revenu et de couverture de dette.

Leçon 2 • Principes fondamentaux de l'assurance maladie

Définit les franchises, les quotes-parts, la coassurance et les maximums à payer dans les régimes d'assurance maladie. Les étudiants peuvent calculer le partage des coûts pour les membres selon diverses conceptions de régime.

Leçon 3 • Produits d'assurance vie permanente

Examine l'accumulation de valeur de rachat de l'assurance vie entière, universelle et variable. Les étudiants peuvent expliquer le taux de rendement interne et les implications des prêts sur police.

Leçon 1 • Évaluation des dommages et règlement

Couvre les décisions de réparation vs de remplacement, la dépréciation et les options de règlement structuré. Les étudiants peuvent calculer des valeurs de règlement équitables pour les réclamations matérielles et de responsabilité.

Leçon 2 • Contentieux et modes alternatifs de résolution des conflits

Explique la médiation, l'arbitrage et l'évaluation comme alternatives au contentieux. Les étudiants peuvent sélectionner la méthode de résolution des conflits appropriée pour une réclamation donnée.

Leçon 3 • Aperçu du processus de réclamation

Cartographie le flux de travail des réclamations, du premier avis de sinistre au règlement final. Établit les devoirs du régieur et les obligations de l'assureur envers l'assuré.

Leçon 1 • Risques émergents et adaptation stratégique

Examine les risques cybernétiques, climatiques et de la chaîne d'approvisionnement qui remodèlent la stratégie d'assurance. Les étudiants peuvent recommander des adaptations de couverture pour les profils de risque organisationnels en évolution.

Leçon 2 • Conception de programme d'assurance

Guide la construction d'un programme d'assurance coordonné couvrant toutes les expositions principales. Les étudiants peuvent vérifier le portefeuille de couverture d'un client pour détecter les lacunes et les redondances.

Leçon 3 • Rétention du risque et auto-assurance

Analyse les franchises, les rétentions auto-assurées et les structures d'assureur captif. Les étudiants peuvent calculer le rapport coût-bénéfice de la rétention du risque par rapport à son transfert.