Formation Transformation FinTech

Leçon 1 • Dynamique du marché mondial de la FinTech

Examine les tendances d'investissement, les pôles géographiques et les taux d'adoption sur les principaux marchés. Fournit un contexte pour comprendre l'intensité concurrentielle et les trajectoires de croissance.

Leçon 2 • Acteurs clés de l'écosystème et leurs rôles

Identifie les startups, les acteurs établis, les régulateurs et les investisseurs en tant que participants interdépendants de l'écosystème. Explique comment les incitations de chaque acteur façonnent la dynamique du marché.

Leçon 3 • Création de valeur dans les modèles FinTech

Analyse comment les entreprises FinTech génèrent de la valeur grâce à la réduction des coûts, à l'élargissement de l'accès et à l'amélioration de l'expérience. Relie la logique de création de valeur à la conception du modèle économique.

Leçon 1 • Blockchain et technologie des registres distribués

Explique les mécanismes de consensus, les contrats intelligents et la tokenisation à un niveau conceptuel. Prépare les étudiants à évaluer les cas d'usage de la blockchain dans les paiements et la gestion d'actifs.

Leçon 2 • API et architecture ouverte

Couvre les principes de conception d'API et comment l'architecture ouverte permet la connectivité de l'écosystème. Montre comment les API soutiennent les modèles économiques de plateforme présentés dans les chapitres ultérieurs.

Leçon 3 • Intelligence artificielle et apprentissage automatique

Présente les techniques d'IA et de ML appliquées à la notation de crédit, à la détection des fraudes et à la personnalisation. Établit le vocabulaire technique nécessaire pour les chapitres avancés sur l'IA.

Leçon 4 • Cloud computing dans les services financiers

Explique les modèles de déploiement du cloud et leur pertinence pour l'évolutivité, les coûts et la résilience dans le secteur financier. Relie l'adoption du cloud à la transformation opérationnelle abordée tout au long du cours.

Leçon 1 • Architecture des systèmes de paiement

Cartographie les rails, les chambres de compensation et les couches de règlement qui sous-tendent toutes les transactions de paiement. Fournit la base structurelle pour évaluer les nouvelles innovations en matière de paiement.

Leçon 2 • Paiements intégrés et intégration commerciale

Explore comment les paiements sont intégrés dans des plateformes non financières, créant des expériences de transaction invisibles. Relie la finance intégrée à la stratégie de plateforme abordée dans les chapitres ultérieurs.

Leçon 3 • Innovation en matière de paiements transfrontaliers

Aborde les points de friction dans les transferts internationaux et les solutions émergentes, y compris les corridors blockchain. Cadre le paysage concurrentiel entre les banques et les challengers FinTech.

Leçon 4 • Réseaux de cartes et portefeuilles numériques

Examine l'économie des réseaux de cartes, la dynamique des commissions d'interchange et l'essor des plateformes de portefeuille numérique. Relie les effets de réseau à la stratégie concurrentielle dans les paiements.

Leçon 1 • Méthodes alternatives de notation de crédit

Compare les scores des bureaux de crédit traditionnels avec les modèles alternatifs basés sur les données pour l'évaluation de la solvabilité. Établit la base de données nécessaire à la souscription pilotée par l'IA, abordée plus tard.

Leçon 2 • Prêt intégré et modèles BNPL

Analyse les structures de paiement en plusieurs fois, le crédit subventionné par le commerçant et le financement au point de vente. Évalue le risque pour le consommateur et la surveillance réglementaire des produits de paiement différé.

Leçon 3 • Innovation dans le service et le recouvrement des prêts

Examine les plateformes de service numérique, les systèmes d'alerte précoce et les approches de recouvrement empathiques. Montre comment la technologie améliore les taux de recouvrement tout en réduisant les préjudices pour l'emprunteur.

Leçon 4 • Prêt sur marché et de pair à pair

Examine les modèles de prêt basés sur une plateforme qui mettent en relation les emprunteurs et les investisseurs en dehors des banques traditionnelles. Analyse les structures de financement, le risque de défaut et l'économie de la plateforme.

Leçon 1 • Courtage numérique et trading sans commission

Analyse l'économie des plateformes sans commission, le paiement pour le flux d'ordres et le comportement des investisseurs particuliers. Évalue la durabilité et les implications réglementaires des modèles sans commission.

Leçon 2 • Données ESG et outils d'investissement durable

Examine l'agrégation des données ESG, les méthodologies de notation et leur intégration dans les plateformes d'investissement. Aborde les défis de la qualité des données et les risques d'écoblanchiment.

Leçon 3 • Investissement fractionné et tokenisation d'actifs

Explore comment les actions fractionnées et les actifs tokenisés abaissent les minimums d'investissement et élargissent l'accès. S'appuie sur les concepts de blockchain du chapitre 2 pour expliquer les mécanismes de tokenisation.

Leçon 4 • Robo-conseil et gestion automatisée de portefeuille

Couvre la construction de portefeuille algorithmique, le rééquilibrage et l'optimisation fiscale à grande échelle. Relie les concepts d'IA et de données des chapitres précédents aux applications de gestion de patrimoine.

Leçon 1 • Reporting réglementaire et gestion des données

Aborde les pipelines automatisés de reporting réglementaire, la lignée des données et les exigences de piste d'audit. Met en évidence comment la gouvernance des données sous-tend des soumissions précises et rapides.

Leçon 2 • Risque de modèle et gouvernance algorithmique

Couvre les cadres de validation des modèles, l'audit des biais et les structures de gouvernance pour les décisions pilotées par l'IA. Prépare les étudiants à gérer les attentes réglementaires concernant la responsabilité algorithmique.

Leçon 3 • Lutte contre le blanchiment d'argent et la criminalité financière

Couvre la surveillance des transactions, la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle et la détection des activités suspectes pilotée par l'IA. Montre comment la technologie réduit les faux positifs et les arriérés d'enquêtes.

Leçon 4 • Écosystème RegTech et cas d'usage

Cartographie le paysage des fournisseurs RegTech et classe les solutions par fonction de conformité. Établit le périmètre de la conformité technologique pertinente pour toutes les institutions financières.

Leçon 1 • Cadres de banque ouverte et partage de données

Explique le partage de données basé sur le consentement, les mandats d'API et les moteurs réglementaires de la banque ouverte. S'appuie sur les concepts d'API du chapitre 2 pour montrer les implications politiques et commerciales.

Leçon 2 • Finance ouverte et au-delà de la banque

Étend les principes de la banque ouverte à l'assurance, aux retraites et aux investissements dans le cadre des cadres de finance ouverte. Évalue les opportunités stratégiques et les risques liés aux données d'un partage de données plus large.

Leçon 3 • Conception de modèles économiques de plateforme

Applique la théorie des plateformes aux services financiers, couvrant les marchés multifaces et la dynamique des effets de réseau. Guide les étudiants dans la conception de stratégies de plateforme pour la banque et les paiements.

Leçon 4 • Banking as a Service et finance intégrée

Couvre l'infrastructure BaaS, les modèles d'agrément et la manière dont les non-banques intègrent des produits financiers. Relie les paiements intégrés du chapitre 3 à une intégration plus large de produits financiers.

Leçon 1 • Cadres stratégiques de transformation numérique

Présente des cadres structurés pour diagnostiquer la maturité numérique et concevoir des feuilles de route de transformation. Intègre les dimensions technologiques, de processus et culturelles dans une stratégie unifiée.

Leçon 2 • Mesure de la transformation et du ROI

Établit des KPI, OKR et indicateurs financiers pour suivre la progression de la transformation FinTech. Relie la mesure à la gouvernance et aux exigences de reporting de la direction.

Leçon 3 • Tendances futures et positionnement stratégique

Synthétise les tendances émergentes, notamment la finance décentralisée, les agents d'IA et les écosystèmes intégrés. Guide les étudiants dans l'élaboration de stratégies adaptatives pour un avenir FinTech incertain.

Leçon 4 • Dynamique concurrentielle entre acteurs établis et challengers

Analyse le positionnement concurrentiel entre les banques traditionnelles et les challengers FinTech dans les segments de produits. Identifie les opportunités de coopétition et les stratégies d'atténuation des risques de disruption.