Cours de gestion du risque opérationnel

Leçon 1 • Définir le risque opérationnel

Aborde la définition standard du secteur, les conditions limites et les idées fausses courantes. Ancre toute l'analyse ultérieure à un vocabulaire précis et partagé.

Leçon 2 • Sources et facteurs de risque opérationnel

Examine les personnes, les processus, les systèmes et les facteurs externes comme les quatre principaux facteurs de risque. Relie la pensée basée sur les causes profondes aux techniques ultérieures d'identification et d'évaluation.

Leçon 3 • Le risque opérationnel dans le contexte de l'entreprise

Positionne le risque opérationnel dans le cadre plus large de la gestion des risques d'entreprise et la hiérarchie de gouvernance. Montre comment le risque opérationnel interagit avec le risque stratégique et le risque de réputation.

Leçon 4 • Événements de pertes historiques et leçons apprises

Analyse des événements de pertes opérationnelles marquants pour en extraire les schémas de défaillance récurrents. Développe l'intuition pour reconnaître les scénarios à fort impact avant l'introduction des outils formels.

Leçon 1 • Modèle des trois lignes de maîtrise

Explique les rôles et responsabilités au sein des unités opérationnelles, des fonctions risque et de l'audit interne. Clarifie comment chaque ligne contribue à l'identification, à la surveillance et à l'assurance des risques.

Leçon 2 • Obligations de déclaration réglementaire

Identifie les informations obligatoires, les délais de déclaration des incidents et les exigences de déclaration des fonds propres. Prépare les étudiants à concevoir des flux de travail de déclaration conformes.

Leçon 3 • Attentes réglementaires mondiales

Passe en revue les normes internationales de fonds propres et de saines pratiques qui définissent les exigences minimales en matière de risque opérationnel. Établit la base de conformité pour la conception du programme.

Leçon 4 • Politiques, normes et procédures

Décrit la hiérarchie des politiques, de la politique de risque d'entreprise aux procédures opérationnelles. Enseigne comment rédiger et maintenir des documents qui satisfont à l'examen réglementaire et d'audit.

Leçon 1 • Analyse de scénarios et remue-méninges

Présente le remue-méninges structuré et les ateliers de scénarios pour identifier les risques à faible fréquence et à fort impact. Prépare les étudiants aux travaux quantitatifs sur les scénarios dans les chapitres suivants.

Leçon 2 • Cartographie des processus pour l'identification des risques

Utilise des cartes de processus de bout en bout pour localiser les points de défaillance, les risques de transition et les lacunes de contrôle. Relie l'analyse des processus à la taxonomie des risques présentée au chapitre 1.

Leçon 3 • Construction et tenue d'un registre des risques

Consolide tous les résultats de l'identification dans un registre des risques structuré avec des cycles de propriété et de révision. Établit le document vivant qui pilote les activités d'évaluation et de surveillance.

Leçon 4 • Auto-évaluation des risques et des contrôles

Enseigne la conception et l'animation d'ateliers RCSA pour identifier les risques inhérents et évaluer l'efficacité des contrôles. Alimente directement le registre des risques construit plus loin dans le cours.

Leçon 1 • Méthodes de notation qualitative des risques

Aborde les échelles de vraisemblance et d'impact, les matrices de notation et les techniques d'étalonnage pour réduire la subjectivité. Produit la carte de chaleur utilisée pour la hiérarchisation des risques.

Leçon 2 • Indicateurs clés de risque

Enseigne la conception d'indicateurs avancés et retardés qui signalent un risque émergent avant la matérialisation des pertes. Relie les seuils des indicateurs clés de risque aux déclarations d'appétence au risque.

Leçon 3 • Estimation des fonds propres basée sur des scénarios

Applique un jugement d'expert structuré pour estimer les pertes extrêmes pour les scénarios à faible fréquence et à forte sévérité. Relie les résultats des scénarios aux calculs de fonds propres réglementaires.

Leçon 4 • Cartes de chaleur des risques et hiérarchisation

Synthétise les résultats qualitatifs et quantitatifs en cartes de chaleur visuelles pour la communication avec la direction. Établit un cadre de hiérarchisation qui guide les décisions d'investissement dans les contrôles.

Leçon 1 • Analyse coût-bénéfice des contrôles

Applique une réflexion coût-bénéfice aux décisions d'investissement dans les contrôles, en équilibrant la réduction des risques et la charge opérationnelle. Soutient la hiérarchisation des ressources de remédiation limitées.

Leçon 2 • Lacunes de contrôle et planification des actions correctives

Enseigne comment identifier les déficiences de contrôle, évaluer leur gravité et élaborer des plans d'action correctifs avec des échéances. Relie les résultats des lacunes au registre des risques et à la carte de chaleur.

Leçon 3 • Typologie et classification des contrôles

Distingue les contrôles préventifs, détectifs et correctifs et les associe aux catégories de risques. Fournit le langage de classification utilisé dans les inventaires de contrôles et la documentation d'audit.

Leçon 4 • Méthodologies de test des contrôles

Présente les approches de test par revue de processus, sur échantillon et en continu pour évaluer la performance des contrôles. Relie les résultats des tests à la réévaluation du risque résiduel.

Leçon 1 • Analyse des tendances et reconnaissance de schémas

Utilise les séries chronologiques de données de pertes pour détecter les tendances de risque émergentes, les schémas saisonniers et les risques de concentration. Relie les résultats analytiques aux examens des seuils des KRI.

Leçon 2 • Qualité et validation des données

Présente les dimensions de la qualité des données, les règles de validation et les processus de rapprochement pour maintenir une base de données de pertes fiable. Une mauvaise qualité des données compromet directement les modèles de fonds propres et l'analyse des tendances.

Leçon 3 • Reporting des risques à la direction et au conseil d'administration

Enseigne la conception de rapports de risque adaptés aux publics de la direction et du conseil d'administration, en équilibrant le détail et la clarté. Aborde la structure du rapport, la visualisation et les protocoles d'escalade.

Leçon 4 • Analyse des causes profondes des événements de pertes

Applique des techniques structurées d'analyse des causes profondes aux événements de pertes pour identifier les défaillances systémiques au-delà des causes immédiates. Les résultats alimentent les actions correctives sur les contrôles et les initiatives d'amélioration des processus.

Leçon 1 • Tests et exercices de résilience

Présente les exercices sur table, les simulations et les tests de basculement en conditions réelles pour valider les capacités de résilience. Relie les résultats des tests aux mises à jour des plans et aux améliorations des contrôles.

Leçon 2 • Gestion et communication de crise

Établit les structures d'équipe de gestion de crise, les protocoles de prise de décision et les plans de communication internes et externes. Prépare les étudiants à diriger ou soutenir une réponse de crise organisée.

Leçon 3 • Élaboration du plan de continuité d'activité

Aborde la structure, le contenu et la propriété des plans de continuité d'activité pour les processus critiques. Garantit que les plans sont exploitables, testés et alignés sur les tolérances d'impact.

Leçon 4 • Analyse d'impact sur l'activité

Enseigne l'évaluation structurée des conséquences des perturbations sur différents horizons temporels pour déterminer les priorités de reprise. Les résultats informent directement les objectifs de délai et de point de reprise.

Leçon 1 • Intégration du risque dans la planification stratégique

Montre comment les connaissances sur le risque opérationnel éclairent les décisions stratégiques, les approbations de nouveaux produits et la due diligence en matière de fusions-acquisitions. Positionne la fonction risque comme un partenaire commercial créateur de valeur.

Leçon 2 • Conception du cadre d'appétence au risque

Enseigne la construction d'un cadre complet d'appétence au risque reliant les déclarations du conseil d'administration aux métriques opérationnelles. Relie l'appétence aux KRI, aux limites et aux déclencheurs d'escalade.

Leçon 3 • Amélioration continue et évolution du programme

Établit des boucles de rétroaction, des processus de retour d'expérience et des pratiques d'adoption de l'innovation pour maintenir le programme à jour. Prépare les étudiants à diriger le développement continu du programme.

Leçon 4 • Culture du risque et facteurs comportementaux

Examine comment la culture organisationnelle, les incitations et le comportement des dirigeants façonnent la prise de risque. Fournit des outils pour diagnostiquer et renforcer la culture du risque au sein des lignes métier.