Curso de PLD e Compliance

Aula 1 • Principais Atores e Facilitadores

Identifica quem lava dinheiro e quais profissionais são explorados. Prepara os alunos para reconhecer a exposição do seu próprio setor.

Aula 2 • Escala e Impacto Global

Quantifica os volumes de lavagem e mapeia os danos às economias, à governança e à sociedade. Motiva a vigilância profissional ao conectar o crime abstrato ao dano tangível.

Aula 3 • O Ciclo de Lavagem em Três Etapas

Detalha a colocação, a ocultação e a integração com exemplos reais. Fornece a estrutura analítica usada ao longo do curso.

Aula 1 • Obrigações Legais Centrais de PLD

Descreve os deveres fundamentais impostos às entidades reguladas: identificação, comunicação e manutenção de registros. Estabelece a base de conformidade que todo profissional deve cumprir.

Aula 2 • Órgãos Normatizadores Internacionais

Apresenta os órgãos intergovernamentais que definem os padrões de PLD e sua autoridade. Explica como as normas globais se traduzem em obrigações nacionais.

Aula 3 • Consequências da Não Conformidade

Detalha as penalidades regulatórias, civis e criminais por falhas em PLD. Reforça os riscos da conformidade e a responsabilidade pessoal dos indivíduos.

Aula 4 • Estruturas Regulatórias Nacionais

Examina como os países implementam os padrões internacionais por meio do direito interno e dos supervisores. Conecta os arcabouços globais às regras que os profissionais enfrentam diariamente.

Aula 1 • Identificação e Verificação de Pessoas Físicas

Aborda métodos documentais e eletrônicos para verificar pessoas físicas. Equipa os alunos para aplicar padrões de verificação em diferentes tipos de clientes.

Aula 2 • Monitoramento Contínuo e Atualização da DDC

Estabelece processos para manter as informações do cliente atualizadas e detectar mudanças de perfil. Vincula a manutenção da DDC à eficácia do monitoramento de transações.

Aula 3 • Princípios de due diligence do cliente e Fundamentação do Risco

Explica por que a DDC existe e como se vincula à abordagem baseada em risco. Enquadra todas as técnicas subsequentes de DDC dentro de uma lógica de gestão de risco.

Aula 4 • Due Diligence Simplificada e Reforçada

Define as condições para aplicar medidas de DDC reduzidas ou intensificadas. Garante respostas proporcionais a clientes de baixo e alto risco.

Aula 1 • Avaliação de Risco em Toda a Empresa

Orienta a construção do documento de avaliação de risco da empresa exigido pelos reguladores. Integra todas as dimensões de risco em um único produto defensável.

Aula 2 • Risco de Produto, Canal e Geográfico

Avalia dimensões de risco além do cliente: canais de entrega, produtos e jurisdições. Possibilita uma visão completa do risco em toda a empresa.

Aula 3 • Governança da Avaliação de Risco

Define os processos de propriedade, desafio e atualização das avaliações de risco. Garante que as avaliações permaneçam precisas e acionáveis ao longo do tempo.

Aula 4 • Fundamentos da Abordagem Baseada em Risco

Explica a expectativa regulatória de que os recursos correspondam aos níveis de risco. Estabelece a base conceitual para todas as atividades de avaliação de risco.

Aula 1 • Ajuste e Otimização de Modelos de Detecção

Ensina como reduzir falsos positivos e melhorar as taxas de detecção por meio do ajuste de modelos. Conecta o desempenho do monitoramento à eficácia geral do programa.

Aula 2 • Tipologias Comuns de Lavagem de Dinheiro

Cataloga os padrões de transação mais frequentemente associados à lavagem. Treina os alunos a reconhecer bandeiras vermelhas em setores e produtos.

Aula 3 • Comunicação de Atividades Suspeitas

Detalha a decisão de comunicar, o conteúdo dos relatórios e as obrigações pós-comunicação. Garante que os alunos cumpram os deveres de comunicação com precisão e pontualidade.

Aula 4 • Processo de Investigação de Alertas

Fornece um fluxo de trabalho estruturado para revisar, escalar e resolver alertas de monitoramento. Constrói práticas de investigação consistentes e auditáveis.

Aula 1 • Sistemas de Triagem de Sanções

Aborda a tecnologia e os processos usados para triagem de clientes e transações contra listas de sanções. Equipa os alunos para avaliar e operar ferramentas de triagem.

Aula 2 • Regimes e Designações de Sanções

Explica quem impõe sanções, que tipos existem e como as designações são feitas. Fornece o contexto regulatório para todas as atividades de triagem.

Aula 3 • Análise de Titularidade e Controle

Aborda como as sanções se aplicam a entidades controladas ou de propriedade de partes designadas. Fecha a lacuna entre os nomes listados e a exposição indireta.

Aula 4 • Governança do Programa de Sanções

Define as políticas, os controles e as estruturas de supervisão para um programa de conformidade em sanções. Garante que o programa seja sustentável e auditável.

Aula 1 • Preparação para Exame Regulatório

Prepara os alunos para gerenciar exames regulatórios, desde a preparação pré-exame até a remediação pós-exame. Reduz o risco de exame por meio da gestão proativa do programa.

Aula 2 • Arquitetura e Componentes do Programa

Mapeia os elementos necessários de um programa de PLD em conformidade e como eles se interconectam. Fornece o modelo usado ao longo deste capítulo.

Aula 3 • Auditoria Interna e Testes Independentes

Explica como testar a eficácia dos controles de PLD por meio de revisão independente. Produz constatações que impulsionam a melhoria contínua do programa.

Aula 4 • Projeto de Programa de Treinamento em PLD

Aborda como projetar, ministrar e mensurar o treinamento dos funcionários em todas as funções. Cumpre o requisito regulatório de treinamento contínuo e específico para cada função.

Aula 1 • Inteligência Artificial na Detecção de PLD

Avalia aplicações de IA e aprendizado de máquina para monitoramento de transações e pontuação de risco. Prepara os alunos para governar ferramentas de IA de forma responsável dentro dos programas de conformidade.

Aula 2 • Liderança Estratégica do Programa

Desenvolve as habilidades de liderança necessárias para impulsionar a transformação e a cultura do programa de PLD. Posiciona os profissionais de conformidade como parceiros estratégicos do negócio.

Aula 3 • Convergência de Crimes Financeiros

Examina a sobreposição entre lavagem de dinheiro, fraude, corrupção e financiamento da proliferação. Possibilita estratégias integradas de detecção e resposta.

Aula 4 • Compartilhamento de Informações Público-Privado

Explora arcabouços para compartilhar inteligência financeira entre instituições e autoridades. Aumenta a capacidade de detecção por meio da inteligência colaborativa.