Curso de Direito Bancário

Aula 1 • Principais Participantes do Sistema Bancário

Perfila bancos comerciais, bancos centrais, órgãos reguladores e instituições financeiras não bancárias. Esclarece o status jurídico e o papel de cada participante no ecossistema regulatório.

Aula 2 • Objetivos e Princípios Regulatórios

Examina objetivos regulatórios centrais como estabilidade financeira, proteção do consumidor e integridade de mercado. Vincula cada objetivo a ferramentas e obrigações regulatórias específicas.

Aula 3 • Natureza e Finalidade do Direito Bancário

Define o direito bancário como uma disciplina jurídica distinta e explica sua lógica de interesse público. Conecta a necessidade regulatória ao risco sistêmico e aos objetivos de proteção ao depositante.

Aula 4 • Desenvolvimento Histórico da Regulação Bancária

Traça a evolução da regulação bancária desde os primórdios da atividade bancária mercantil até os marcos prudenciais modernos. Fornece contexto para entender por que as regras atuais existem.

Aula 1 • Obrigações de Conformidade Contínua

Identifica as obrigações recorrentes de prestação de informações, divulgação e conduta que os bancos licenciados devem manter. Vincula a conformidade contínua à manutenção da licença e às expectativas de supervisão.

Aula 2 • Aprovação Regulatória para Mudanças Estruturais

Aborda os requisitos de consentimento regulatório para fusões, aquisições e reorganizações. Os alunos aprendem a navegar pelos processos de aprovação para transações estruturais relevantes.

Aula 3 • Governança Corporativa em Bancos

Examina a composição do conselho, os deveres dos diretores e as obrigações de controle interno específicas dos bancos. Conecta falhas de governança a resultados de execução regulatória.

Aula 4 • Estruturas Societárias e de Propriedade

Analisa as formas jurídicas permitidas para entidades bancárias, incluindo subsidiárias, agências e holdings. Explica como a estrutura afeta o tratamento regulatório.

Aula 1 • Prioridade dos Créditos dos Depositantes na Insolvência

Examina as regras de preferência dos depositantes e a hierarquia dos créditos em processos de insolvência bancária. Prepara os alunos para aconselhar sobre as perspectivas de recuperação dos depositantes.

Aula 2 • Esquemas de Proteção de Depósitos

Analisa o desenho, o financiamento e os limites de cobertura dos sistemas de garantia de depósitos. Os alunos avaliam como o desenho do sistema afeta a confiança dos depositantes e o comportamento dos bancos.

Aula 3 • Tipos de Produtos de Depósito

Examina depósitos à vista, depósitos a prazo e produtos de depósito estruturados e suas características jurídicas distintas. Conecta o tipo de produto ao tratamento regulatório aplicável.

Aula 4 • Obrigações dos Bancos para com os Depositantes

Identifica os deveres de divulgação, tratamento justo e gestão de contas devidos aos depositantes. Conecta esses deveres à regulação de proteção ao consumidor e aos padrões de conduta.

Aula 1 • Empréstimos Sindicalizados e Participativos

Analisa estruturas com múltiplos credores, incluindo empréstimos sindicalizados e participações em empréstimos. Examina o papel do banco agente e a dinâmica entre credores.

Aula 2 • Marco Regulatório para Empréstimos Bancários

Estabelece a base regulatória e contratual para a concessão de crédito bancário. Aborda as obrigações de empréstimo responsável e os deveres de avaliação de crédito.

Aula 3 • Empréstimos Problemáticos e Acordos de Reestruturação

Aborda estratégias legais para gerenciar empréstimos não performáticos, incluindo reestruturação, tolerância e execução. Prepara os alunos para cenários de crédito em dificuldades.

Aula 4 • Documentação de Empréstimo e Cláusulas Principais

Examina a estrutura dos contratos de financiamento, declarações, covenants e eventos de inadimplemento. Os alunos aprendem a identificar e negociar termos cruciais de empréstimos.

Aula 1 • Marco Regulatório das Transações de Pagamento

Define as obrigações de pagamento, a quitação da dívida e o efeito jurídico das instruções de pagamento. Estabelece a base contratual e legal para os serviços de pagamento.

Aula 2 • Serviços de Pagamento Emergentes e Regulação

Aborda o tratamento regulatório do open banking, carteiras digitais e licenciamento de instituições de pagamento. Prepara os alunos para os desafios em evolução do direito dos pagamentos.

Aula 3 • Serviços de Pagamento por Cartão e Eletrônicos

Analisa as relações jurídicas nas redes de pagamento por cartão e nas transferências eletrônicas de fundos. Aborda a alocação de responsabilidade por transações não autorizadas e errôneas.

Aula 4 • Regulação de Pagamentos Transfronteiriços

Examina os requisitos regulatórios para transferências internacionais, incluindo triagem de sanções e obrigações de transparência. Vincula as regras transfronteiriças ao risco de compliance.

Aula 1 • Revisão Supervisional e Execução

Examina o processo de revisão supervisional, os poderes de intervenção precoce e as ferramentas de execução disponíveis para os reguladores prudenciais. Vincula a ação supervisional às consequências legais.

Aula 2 • Requisitos de Adequação de Capital

Analisa os índices mínimos de capital, os colchões de capital e a hierarquização dos instrumentos de capital regulatório. Os alunos aprendem a ler e aplicar os marcos de adequação de capital.

Aula 3 • Fundamentos da Regulação Prudencial

Explica a lógica por trás das regras prudenciais e a distinção entre regulação microprudencial e macroprudencial. Fundamenta os alunos na lógica de política pública por trás dos requisitos de capital.

Aula 4 • Regulação de Liquidez

Examina os requisitos de cobertura de liquidez e de funding estável líquido e sua base legal. Conecta as regras de liquidez à estratégia de funding dos bancos e à prestação de informações regulatórias.

Aula 1 • Compliance com Sanções

Analisa o marco regulatório de sanções econômicas, congelamento de ativos e obrigações de triagem de sanções. Os alunos aprendem a gerenciar o risco de sanções nas operações bancárias.

Aula 2 • Comunicação de Atividades Suspeitas

Examina o dever legal de denunciar transações suspeitas, proibições de comunicação indevida e proteções de porto seguro. Conecta as obrigações de denúncia ao risco de responsabilidade penal.

Aula 3 • Obrigações de Due Diligence do Cliente

Aborda os requisitos de conheça seu cliente, identificação do beneficiário final e gatilhos de due diligence reforçada. Os alunos aprendem a desenhar processos de integração em conformidade.

Aula 4 • Marco Regulatório para Prevenção de Crimes Financeiros

Examina a base legal e regulatória das obrigações de prevenção à lavagem de dinheiro. Conecta os padrões internacionais à implementação legal doméstica.

Aula 1 • Coordenação de Resolução Transfronteiriça

Aborda o marco regulatório para coordenar a resolução de bancos com atividade internacional. Examina o reconhecimento de ações de resolução estrangeiras e grupos de gerenciamento de crises.

Aula 2 • Direitos dos Credores na Resolução

Examina o princípio de que nenhum credor fique em situação pior, a hierarquia de credores e os direitos de compensação na resolução. Prepara os alunos para aconselhar credores diante da resolução bancária.

Aula 3 • Base Legal para Resolução Bancária

Estabelece a autoridade legal para os regimes de resolução e a lógica de política pública para regras especiais de insolvência bancária. Distingue a resolução da insolvência comum.

Aula 4 • Planejamento de Resolução e Resolubilidade

Aborda as obrigações de planejamento de recuperação e resolução, avaliações de resolubilidade e remoção de obstáculos. Conecta os requisitos de planejamento às obrigações legais.