Curso de Risco Operacional

Aula 1 • Definição de Risco Operacional

Abrange a definição padrão do setor, as condições de contorno e os equívocos comuns. Ancora toda a análise subsequente a um vocabulário preciso e compartilhado.

Aula 2 • Fontes e Direcionadores do Risco Operacional

Examina pessoas, processos, sistemas e fatores externos como os quatro principais direcionadores de risco. Conecta o pensamento de causa raiz às técnicas posteriores de identificação e avaliação.

Aula 3 • Risco Operacional no Contexto Empresarial

Posiciona o risco operacional dentro do framework mais amplo de gestão de riscos empresariais e da hierarquia de governança. Mostra como o risco operacional interage com o risco estratégico e de reputação.

Aula 4 • Eventos Históricos de Perda e Lições Aprendidas

Analisa eventos marcantes de perda operacional para extrair padrões recorrentes de falha. Cria intuição para reconhecer cenários de alto impacto antes da introdução de ferramentas formais.

Aula 1 • Modelo das Três Linhas de Defesa

Explica papéis e responsabilidades entre unidades de negócios, funções de risco e auditoria interna. Esclarece como cada linha contribui para a identificação, supervisão e garantia de riscos.

Aula 2 • Obrigações de Relatórios Regulatórios

Identifica divulgações obrigatórias, prazos para comunicação de incidentes e requisitos de relatórios de capital. Prepara os alunos para projetar fluxos de trabalho de relatórios em conformidade.

Aula 3 • Expectativas Regulatórias Globais

Examina os padrões internacionais de capital e de práticas sólidas que definem os requisitos mínimos de risco operacional. Estabelece a linha de base de conformidade para o design do programa.

Aula 4 • Políticas, Padrões e Procedimentos

Descreve a hierarquia de políticas, desde a política de risco empresarial até os procedimentos operacionais. Ensina como redigir e manter documentos que atendam ao escrutínio regulatório e de auditoria.

Aula 1 • Análise de Cenários e Brainstorming

Apresenta brainstorming estruturado e workshops de cenários para identificar riscos de baixa frequência e alto impacto. Prepara os alunos para o trabalho quantitativo de cenários em capítulos posteriores.

Aula 2 • Mapeamento de Processos para Identificação de Riscos

Usa mapas de processo ponta a ponta para localizar pontos de falha, riscos de transferência e lacunas de controle. Conecta a análise de processos à taxonomia de risco apresentada no Capítulo 1.

Aula 3 • Construção e Manutenção de um Registro de Riscos

Consolida todos os resultados de identificação em um registro de riscos estruturado, com propriedade e ciclos de revisão. Estabelece o documento vivo que impulsiona as atividades de avaliação e monitoramento.

Aula 4 • Autoavaliação de Controles e Riscos (RCSA)

Ensina o design e a facilitação de workshops de RCSA para identificar riscos inerentes e avaliar a eficácia dos controles. Alimenta diretamente o registro de riscos construído posteriormente no curso.

Aula 1 • Métodos de Pontuação Qualitativa de Riscos

Aborda escalas de probabilidade e impacto, matrizes de pontuação e técnicas de calibração para reduzir a subjetividade. Produz o mapa de calor usado na priorização de riscos.

Aula 2 • Indicadores-Chave de Risco (KRIs)

Ensina o design de KRIs de indicadores de tendência e de ocorrência que sinalizam riscos emergentes antes que as perdas se materializem. Vincula os limites dos KRIs às declarações de apetite a risco.

Aula 3 • Estimativa de Capital Baseada em Cenários

Aplica o julgamento estruturado de especialistas para estimar perdas na cauda para cenários de baixa frequência e alta severidade. Conecta os resultados dos cenários aos cálculos de capital regulatório.

Aula 4 • Mapas de Calor de Risco e Priorização

Sintetiza resultados qualitativos e quantitativos em mapas de calor visuais para comunicação executiva. Estabelece um framework de priorização que orienta as decisões de investimento em controles.

Aula 1 • Análise de Custo-Benefício de Controles

Aplica o pensamento de custo-benefício às decisões de investimento em controles, equilibrando a redução de riscos com o ônus operacional. Apoia a priorização de recursos limitados de remediação.

Aula 2 • Lacunas de Controle e Planejamento de Remediação

Ensina como identificar deficiências de controle, classificar sua gravidade e desenvolver planos de remediação com prazo determinado. Vincula as descobertas de lacunas de volta ao registro de riscos e ao mapa de calor.

Aula 3 • Tipologia e Classificação de Controles

Distingue controles preventivos, detectivos e corretivos e os mapeia para categorias de risco. Fornece a linguagem de classificação usada em inventários de controle e documentação de auditoria.

Aula 4 • Metodologias de Teste de Controles

Apresenta abordagens de teste walkthrough, baseado em amostras e contínuo para avaliar o desempenho dos controles. Conecta os resultados dos testes à reavaliação do risco residual.

Aula 1 • Análise de Tendências e Reconhecimento de Padrões

Usa séries temporais de dados de perda para detectar tendências emergentes de risco, padrões sazonais e riscos de concentração. Conecta as descobertas analíticas às revisões de limites de KRIs.

Aula 2 • Qualidade e Validação de Dados

Apresenta dimensões de qualidade de dados, regras de validação e processos de reconciliação para manter um banco de dados de perdas confiável. A baixa qualidade de dados prejudica diretamente os modelos de capital e a análise de tendências.

Aula 3 • Relatórios de Risco para a Gestão e o Conselho

Ensina o design de relatórios de risco adaptados ao público da gestão e do conselho, equilibrando detalhes com clareza. Aborda estrutura de relatórios, visualização e protocolos de escalonamento.

Aula 4 • Análise de Causa Raiz de Eventos de Perda

Aplica técnicas estruturadas de causa raiz a eventos de perda para identificar falhas sistêmicas além das causas imediatas. Os resultados alimentam iniciativas de remediação de controle e melhoria de processo.

Aula 1 • Teste e Exercício de Resiliência

Apresenta exercícios de mesa, simulações e testes de failover ao vivo para validar as capacidades de resiliência. Conecta as descobertas dos testes a atualizações de planos e melhorias de controle.

Aula 2 • Gestão de Crises e Comunicação

Estabelece estruturas de equipe de gestão de crises, protocolos de tomada de decisão e planos de comunicação interna e externa. Prepara os alunos para liderar ou apoiar uma resposta organizada a crises.

Aula 3 • Desenvolvimento do Plano de Continuidade de Negócios

Aborda a estrutura, o conteúdo e a propriedade dos planos de continuidade de negócios para processos críticos. Garante que os planos sejam acionáveis, testados e alinhados às tolerâncias a impacto.

Aula 4 • Análise de Impacto nos Negócios (BIA)

Ensina a avaliação estruturada das consequências de interrupções em diferentes horizontes de tempo para determinar as prioridades de recuperação. Os resultados informam diretamente os objetivos de tempo e ponto de recuperação.

Aula 1 • Integração do Risco ao Planejamento Estratégico

Mostra como os insights de risco operacional informam decisões estratégicas, aprovações de novos produtos e due diligence de M&A. Posiciona a função de risco como um parceiro de negócios agregador de valor.

Aula 2 • Design do Framework de Apetite a Risco

Ensina a construção de um framework de apetite a risco abrangente, vinculando declarações de nível de conselho a métricas operacionais. Conecta o apetite a KRIs, limites e gatilhos de escalonamento.

Aula 3 • Melhoria Contínua e Evolução do Programa

Estabelece ciclos de feedback, processos de lições aprendidas e práticas de adoção de inovação para manter o programa atualizado. Prepara os alunos para liderar o desenvolvimento contínuo do programa.

Aula 4 • Cultura de Risco e Direcionadores Comportamentais

Examina como a cultura organizacional, os incentivos e o comportamento da liderança moldam a tomada de riscos. Fornece ferramentas para diagnosticar e fortalecer a cultura de risco em todas as linhas de negócios.