Dedika je platforma pro učení praxí: například sestavit obchodní nabídku, stát se manikérkou nebo naučit se používat nový nástroj. Ať už je váš cíl jakýkoli, nejlepší obsah k danému tématu už existuje. Jenže často je v jiném jazyce, je drahý, roztroušený na různých místech, chybí mu praktická cvičení nebo je součástí příliš dlouhého kurzu, což není ideální pro ty, kdo mají nabitý program. Proto má Dedika vlastní metodu: vyhledáme materiály, ať jsou kdekoli, vybereme to, co dává smysl pro váš cíl, zkontrolujeme je s pomocí expertů, kteří jsou k dispozici pro vaše dotazy, a připravíme praktická cvičení, abyste se učili přímo v praxi. Vy jste tím nejdůležitějším na své cestě a nikdo ji nezná lépe než vy sami: vyberte si obsah i délku kurzu, rozhodněte se, jestli se budete učit s internetem nebo bez něj a v jakém formátu. Může to být video, text, audio nebo shrnutí. Po svém, jen s tím, co vám dává smysl. Tady má každý okamžik věnovaný učení větší hodnotu a rychleji se dostanete k tomu podstatnému.

Ano, všechny naše kurzy mají bezplatnou verzi. Bezplatné kurzy mají stejný kvalitní obsah jako Pro verze, ale neobsahují tutora ani AI hodnocení (bylo by příliš nákladné nabízet zdarma), nemají offline přístup ani možnost tisknout souhrny, mají limit jednu hodinu studia denně a přístup na 90 dní (což je dostatek času na dokončení kurzu). Pokud se soustředíte na učení, náš bezplatný kurz vám postačí k získání všech potřebných znalostí. Pokud však hledáte další výhody, je lepší zvolit Pro. Peníze získané z Pro kurzů jsou pro nás zásadní, abychom mohli nadále nabízet bezplatné kurzy. Tímto způsobem se snažíme vyvážit naši misi s udržitelností projektu.

Kurzy se skládají z nejlepšího obsahu na dané téma z celého světa: videa, audia, články a knihy. Veškerý tento obsah je doplněn souhrny, podcasty (pro knihy a články) a přepisy (pro videa a audia). Vy si vybíráte, jaký způsob konzumace obsahu vám vyhovuje. Každý materiál obsahuje specifické otázky na upevnění znalostí. Navíc je kurz složen z kapitol, které si sami vyberete, takže studujete jen to, co je pro vás důležité. Na konci každé kapitoly je praktický projekt související s vaší profesí, abyste si mohli vyzkoušet, co jste se naučili.

Kurzy se skládají z kapitol, které jste si vybrali, v pořadí, které vám vyhovuje. Každá kapitola má 2 až 5 lekcí a každá lekce obsahuje 2 až 15 témat, kde najdete nejlepší obsah na světě ke studiu.

Naše kurzy obsahují souhrn na konci každé kapitoly, ze kterého si můžete stáhnout PDF a vytisknout jej.

Více než 2 miliony studentů po celém světě

Dostupné ve více než 180 zemích

Certifikát platný ve vaší zemi

...

Pro všechny úrovně

Kurz mikrofinancí

4,2

Ovládněte celé spektrum mikrofinancí – od hodnocení klientů a řízení portfolia po regulatorní shodu a institucionální strategii. Tento kurz poskytuje finančním odborníkům, pracovníkům v rozvoji a zaměstnancům MFI technické dovednosti k dosažení jak finanční udržitelnosti, tak společenského dopadu. Pokud pracujete ve finančním začleňování, je toto vzdělávání tím, co posune vaši kariéru vpřed.

Dedika pro firmy

Co se naučíte:

Získáte důkladné porozumění tomu, jak mikrofinanční instituce fungují – od návrhu produktů a úvěrové analýzy až po finanční řízení a správu. Naučíte se posuzovat úvěruschopnost klientů, řídit riziko portfolia a interpretovat klíčové ukazatele výkonnosti MFI. Kurz pokrývá regulační rámce, standardy ochrany spotřebitele a systémy řízení sociální výkonnosti. Prozkoumáte také digitální finanční služby, zemědělské mikrofinance, genderově citlivý návrh produktů a integraci klimatických rizik. Na konci budete připraveni přispívat ke strategickému plánování a institucionálnímu růstu v jakékoli fázi rozvoje MFI.

Jak studujete v praxi Kurz mikrofinancí

Jak procvičujete Kurz mikrofinancí

Pro vás, kteří jste firma a chcete školit svůj tým

V Dedika pro firmy je kurz doplněn o cvičení a příklady přímo z vašeho podnikání a přizpůsoben tak, jak vaše firma potřebuje.

Klikněte zde

Obsah kurzu

8 Kapitoly • 38 LekceDélka mezi 4 a 360 hodinami (rozhodujete vy)

Kapitola 1Zobrazit detaily

Základy mikrofinancí

Lekce 1 • Sociální poslání a dvojí spodní linie
Představuje napětí mezi finanční udržitelností a sociálním dopadem. Připravuje studenty na hodnocení kompromisů v průběhu celého kurzu.
Lekce 2 • Chudoba, finanční vyloučení a poptávka
Zkoumá socioekonomické podmínky, které vytvářejí poptávku po mikrofinancích. Propojuje zranitelnost klientů s logikou návrhu produktů.
Lekce 3 • Klíčové zainteresované strany v ekosystému
Mapuje aktéry – klienty, poskytovatele, investory a regulátory – kteří utvářejí mikrofinanční trhy. Buduje systémové myšlení potřebné pro pozdější kapitoly.
Lekce 4 • Definice mikrofinancí a jejich rozsah
Objasňuje, co jsou mikrofinance, komu slouží a jaké produkty zahrnují. Ukotvuje všechny následující kapitoly ve sdílené terminologii.

Kapitola 2Zobrazit detaily

Mikrofinanční produkty a modely poskytování

Lekce 1 • Platební služby a převody peněz
Pokrývá domácí a přeshraniční platební služby relevantní pro klienty mikrofinancí. Zdůrazňuje, jak přístup k platbám rozšiřuje finanční inkluzi.
Lekce 2 • Mikrospoření a mobilizace vkladů
Zkoumá dobrovolné a povinné spořicí produkty a jejich roli v odolnosti klientů. Propojuje mobilizaci vkladů s institucionální strategií financování.
Lekce 3 • Nefinanční služby a sdružené nabídky
Zkoumá obchodní školení, zdravotní osvětu a další nefinanční služby spojené s finančními produkty. Ukazuje, jak sdružování ovlivňuje výsledky klientů.
Lekce 4 • Mikroúvěry: Struktury a metodiky
Pokrývá individuální, skupinové a vesnické bankovní úvěrové struktury. Propojuje metodiku úvěrování s pobídkami ke splácení a provozními náklady.
Lekce 5 • Mikropojištění a rizikové produkty
Představuje pojistné produkty určené pro klienty s nízkými příjmy, včetně životního pojištění k úvěru a zdravotního pojištění. Ukazuje, jak rizikové produkty doplňují úvěr.

Kapitola 3Zobrazit detaily

Hodnocení klientů a úvěrová analýza

Lekce 1 • Porozumění peněžním tokům mikropodniku
Učí rekonstrukci neformálních obchodních příjmů a výdajů. Poskytuje analytický základ pro všechna úvěrová rozhodnutí v této kapitole.
Lekce 2 • Strukturování úvěrů a schvalovací proces
Provádí studenty rozhodnutími o výši úvěru, splatnosti a splátkovém kalendáři. Propojuje výstupy úvěrové analýzy s formálním schvalovacím workflow.
Lekce 3 • Hodnocení zajištění úvěru a záruk
Zkoumá tradiční a netradiční možnosti zajištění úvěru používané v mikrofinancích. Propojuje strategii zajištění úvěru se zmírňováním rizik a přístupem klientů.
Lekce 4 • Hodnocení charakteru a ochoty splácet
Pokrývá kvalitativní ukazatele spolehlivosti klienta, včetně referencí a úvěrové historie. Vyvažuje kvantitativní analýzu s hodnocením založeným na úsudku.
Lekce 5 • Analýza financí domácnosti
Hodnotí celkový příjem domácnosti, výdaje a dluhové závazky spolu s obchodními daty. Zajišťuje, že stanovení velikosti úvěru odráží skutečnou schopnost splácení.

Kapitola 4Zobrazit detaily

Správa portfolia a kontrola rizik

Lekce 1 • Tvorba opravných položek a správa rezerv
Vysvětluje, jak instituce vytvářejí rezervy na očekávané ztráty z úvěrů. Propojuje politiku tvorby opravných položek s přesností účetní závěrky.
Lekce 2 • Systémy včasného varování a detekce delikvence
Představuje spouštěče a monitorovací rutiny, které identifikují rizikové úvěry před selháním. Propojuje včasnou detekci s nižšími ztrátami portfolia.
Lekce 3 • Operační riziko v úvěrových operacích
Identifikuje podvody, procesní selhání a rizika pochybení zaměstnanců v úvěrových operacích. Představuje kontroly, které snižují provozní ztráty.
Lekce 4 • Metriky kvality portfolia a reporting
Definuje a počítá klíčové ukazatele portfolia, jako je PAR a míry odpisů. Vytváří rámec měření používaný v celé této kapitole.
Lekce 5 • Strategie inkasa a restrukturalizace
Pokrývá odstupňované přístupy k inkasu a možnosti restrukturalizace úvěrů pro dlužníky v potížích. Vyvažuje cíle vymáhání se zásadami ochrany klienta.

Kapitola 5Zobrazit detaily

Finanční řízení mikrofinančních institucí

Lekce 1 • Zdroje financování a kapitálová struktura
Mapuje možnosti vlastního kapitálu, dluhu a grantového financování dostupné pro MFI. Propojuje volby kapitálové struktury s rizikem, náklady a růstovou kapacitou.
Lekce 2 • Řízení likvidity a aktiv a pasiv
Pokrývá riziko likvidity, nesoulad splatností a nástroje ALM používané MFI. Zajišťuje, že studenti dokážou identifikovat a zmírňovat mezery ve financování.
Lekce 3 • Ukazatele finanční výkonnosti a benchmarking
Aplikuje standardní ukazatele MFI – OSS, ROA, ROE – k hodnocení a porovnání institucionální výkonnosti. Připravuje studenty na strategické finanční rozhodování.
Lekce 4 • Přehled účetních výkazů MFI
Prochází rozvahou, výkazem zisku a ztráty a výkazem peněžních toků specifickými pro MFI. Vytváří gramotnost potřebnou pro veškerou finanční analýzu v této kapitole.
Lekce 5 • Oceňování, úrokové sazby a návratnost nákladů
Učí, jak vypočítat efektivní úrokové sazby a stanovit ceny pokrývající náklady. Propojuje rozhodnutí o cenách s udržitelností a dostupností pro klienty.

Kapitola 6Zobrazit detaily

Regulační rámce a správa a řízení

Lekce 1 • Regulační stupně a licenční požadavky
Mapuje spektrum regulačních stupňů od neformálních až po plně licencované instituce přijímající vklady. Propojuje licenční status s povolenými činnostmi a intenzitou dohledu.
Lekce 2 • Obezřetnostní standardy a kapitálová přiměřenost
Pokrývá kapitálovou přiměřenost, likviditu a limity expozice uložené regulátory. Propojuje dodržování obezřetnostních pravidel se stabilitou institucí.
Lekce 3 • Správa a řízení společnosti a dohled rady
Zkoumá složení rady, fiduciární povinnosti a osvědčené postupy správy a řízení pro MFI. Propojuje silnou správu a řízení s dlouhodobou institucionální integritou.
Lekce 4 • Předpisy na ochranu spotřebitele
Přezkoumává požadavky na zveřejňování, spravedlivé zacházení a vyřizování stížností chránící klienty mikrofinancí. Propojuje dodržování regulace s důvěrou a udržením klientů.
Lekce 5 • Dodržování předpisů proti praní špinavých peněz a finanční kriminalitě
Představuje povinnosti AML/CFT vztahující se na MFI, včetně hloubkové kontroly klienta. Připravuje studenty na zavádění programů dodržování předpisů přiměřených riziku MFI.

Kapitola 7Zobrazit detaily

Řízení sociální výkonnosti

Lekce 1 • Nástroje pro hodnocení chudoby klientů
Pokrývá nástroje pro měření chudoby používané k ověření cílení na klienty a sledování pokroku. Propojuje data z hodnocení s návrhem produktů a odpovědností za poslání.
Lekce 2 • Sociální audit a reporting dopadu
Učí, jak provádět sociální audity a komunikovat dopad zúčastněným stranám. Připravuje studenty na vytváření důvěryhodných zpráv o sociální výkonnosti.
Lekce 3 • Odpovědné úvěrování a prevence předlužení
Zkoumá postupy, které zabraňují škodlivému úvěrování a chrání finanční zdraví klientů. Propojuje odpovědné úvěrování s etickou povinností i kvalitou portfolia.
Lekce 4 • Rámce a standardy sociální výkonnosti
Představuje globálně uznávané rámce SPM a jejich klíčové dimenze. Poskytuje koncepční mapu pro všechny aktivity sociálního měření v této kapitole.

Kapitola 8Zobrazit detaily

Strategický růst a institucionální transformace

Lekce 1 • Analýza trhu a strategické umístění
Aplikuje průzkum trhu a analýzu konkurence k identifikaci růstových příležitostí. Propojuje hodnocení vnějšího prostředí se strategickou volbou.
Lekce 2 • Partnerství, vazby a velkoobchodní finance
Zkoumá strategické aliance s bankami, fintechy a vrcholnými institucemi. Ukazuje, jak partnerství rozšiřují dosah bez proporcionálního zvyšování nákladů.
Lekce 3 • Institucionální transformace a modernizace
Zkoumá proces přeměny nevládních organizací nebo družstev na regulované finanční instituce. Řeší právní, finanční a provozní požadavky transformace.
Lekce 4 • Škálování operací a rozšiřování poboček
Pokrývá provozní plánování pro geografickou a produktovou expanzi. Propojuje plánování růstu s řízením rizik a finančními projekcemi.
Lekce 5 • Strategické plánování a tvorba podnikatelského plánu
Provádí studenty celým cyklem strategického plánování, včetně finančních projekcí. Syntetizuje všechny předchozí kapitoly do integrovaného institucionálního plánu.

Certifikace

Váš platný certifikát o dokončení

Tento kurz je pro vás:

Úvěroví pracovníci, kteří chtějí prohloubit své technické znalosti a odborně postoupit.
Manažeři programů nevládních organizací přecházející do formálních pozic ve finančním začleňování.
Rozvojoví ekonomové, kteří chtějí získat praktické provozní dovednosti v mikrofinančních institucích.
Bankovní odborníci zkoumající kariérní příležitosti v nedostatečně obsluhovaných segmentech trhu.
Studenti magisterského studia mezinárodního rozvoje budující specializovaný soubor dovedností v mikrofinancích.
Investoři zaměření na společenský dopad, kteří potřebují hlubší vhled do skutečného fungování MFI.

Co říkají naši studenti

Vaše lekce jsou perfektní. Koupil jsem si roční balíček a konečně mám možnost sledovat různá témata, která mě zajímají, aniž bych musel měnit platformu... děkuji za vše, co děláte, už jsem vás doporučil dalším lidem...