Fintech und Digital Banking Weiterbildung

Lektion 1 • Fintech-Ökosystem und wichtigste Akteure

Ordnet etablierte Anbieter, Herausforderer, Enabler und Regulierungsbehörden innerhalb des Fintech-Ökosystems ein. Erläutert, wie jeder Akteur in digitalen Finanzdienstleistungen Wert schafft und abschöpft.

Lektion 2 • Zentrale Fintech-Geschäftsmodelle

Analysiert Erlösmodelle wie Plattform, Marktplatz, SaaS und Embedded Finance. Verbindet die Wahl des Geschäftsmodells mit der Wettbewerbspositionierung und der Kundengewinnungsstrategie.

Lektion 3 • Entwicklung der Finanzdienstleistungen

Zeichnet den Weg des Bankwesens von physischen Filialen zu digital ausgerichteten Modellen nach. Bietet die historische Grundlage, die jeden weiteren im Kurs behandelten Technologie- und Regulierungswandel kontextualisiert.

Lektion 1 • Kartennetzwerke und Scheme-Ökonomie

Behandelt Vier-Parteien-Kartenmodelle, Interbankenentgelte und Scheme-Regeln. Verbindet die Kartenökonomie mit Produktpreisentscheidungen für Herausgeber und Acquirer.

Lektion 2 • Buy Now Pay Later und alternative Zahlungsarten

Analysiert BNPL-Mechanismen, Risikomodelle und Auswirkungen auf den Verbraucherkredit. Ordnet alternative Zahlungsmethoden in die breitere Wettbewerbslandschaft des Zahlungsverkehrs ein.

Lektion 3 • Digitale Wallets und mobiles Bezahlen

Untersucht, wie digitale Wallets Zugangsdaten speichern und Zahlungen auslösen. Verbindet Wallet-Design mit Nutzerakzeptanz, Tokenisierung und Strategien zur Händlerakzeptanz.

Lektion 1 • API-Architektur für Finanzdienstleistungen

Erklärt RESTful-API-Design, Authentifizierungsstandards und finanztaugliche Sicherheitsprofile. Befähigt Studierende, API-Qualität und Integrationsfähigkeit zu beurteilen.

Lektion 2 • Entwicklung von Open-Banking-Produkten

Wendet Open-Banking-Fähigkeiten auf reale Produktanwendungsfälle wie PFM und Kreditvergabe an. Schlägt die Brücke vom technischen Verständnis zu kommerziellen Produktentwicklungsentscheidungen.

Lektion 3 • Ökosystem der Drittanbieter

Unterscheidet Kontoinformations-, Zahlungsauslöse- und andere Drittanbieterrollen. Zeigt, wie TPP-Kategorien Produktdesign und Partnerschaftsstrategien prägen.

Lektion 1 • Digitale Kreditprodukte und -plattformen

Analysiert Plattformen für Verbraucher-, KMU- und Marktplatzkredite sowie deren Betriebsmodelle. Verbindet Produktdesignentscheidungen mit Finanzierungsstrukturen und regulatorischer Einordnung.

Lektion 2 • Maschinelles Lernen in der Kreditzeichnung

Umfasst Gradient-Boosting, neuronale Netze und Techniken zur Erklärbarkeit in der Kreditvergabe. Behandelt Anforderungen an die Modell-Governance, die Aufsichtsbehörden von automatisierten Kreditentscheidungen erwarten.

Lektion 3 • Alternative Daten und Bonitätsbewertung

Untersucht nicht-traditionelle Datenquellen wie Versorger-, Miet- und Verhaltenssignale. Verbindet alternative Bonitätsbewertung mit Zielen der finanziellen Inklusion und Überlegungen zum Modellrisiko.

Lektion 1 • AML-Transaktionsüberwachungssysteme

Behandelt regelbasierte und maschinelle Lernansätze zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten. Adressiert Alarmmanagement, Reduzierung von Fehlalarmen und regulatorische Meldepflichten.

Lektion 2 • Landschaft der Regulierungstechnologie

Definiert Regtech-Kategorien wie Berichterstattung, Überwachung und Identitätsprüfung. Positioniert Regtech als strategische Investition, die Compliance-Kosten und operationelle Risiken senkt.

Lektion 3 • KYC-Automatisierung und digitales Onboarding

Erklärt Dokumentenprüfung, biometrische Überprüfungen und risikobasierte Kunden-Due-Diligence. Verbindet die Reduzierung von Onboarding-Reibung mit Konversionsraten und Compliance-Ergebnissen.

Lektion 1 • Grundlagen der Distributed-Ledger-Technologie

Erklärt Konsensmechanismen, kryptografisches Hashing und die Unveränderlichkeit von Ledgern. Bietet die technische Grundlage, die für die Bewertung der Blockchain-Anwendbarkeit in Finanzdienstleistungen erforderlich ist.

Lektion 2 • Dezentrale Finanzprotokolle

Analysiert DEX-, Kreditvergabe-, Rendite- und Liquiditätspool-Mechanismen in DeFi-Ökosystemen. Bewertet das disruptive Potenzial von DeFi und systemische Risiken im Vergleich zur traditionellen Finanzwelt.

Lektion 3 • Institutionelle Blockchain-Anwendungen

Behandelt Handelsfinanzierung, grenzüberschreitende Abwicklung und tokenisierte Vermögenswerte. Schlägt die Brücke von der DLT-Theorie zu Entscheidungen über den unternehmerischen Einsatz und Herausforderungen der Interoperabilität.

Lektion 1 • Finanzdateninfrastruktur

Behandelt Data Lakes, Data Warehouses, Streaming-Pipelines und Financial-Data-Governance. Etabliert die Infrastrukturebene, die alle nachgelagerten Analyse- und KI-Anwendungen ermöglicht.

Lektion 2 • Betrugserkennung und Risikoanalyse

Entwickelt Echtzeit-Betrugsbewertung, Netzwerkanalyse und Anomalieerkennung. Verbindet Betrugsanalysen direkt mit der Reduzierung finanzieller Verluste und dem Vertrauen der Kunden.

Lektion 3 • Generative KI und LLMs im Bankwesen

Untersucht konversationelle KI, Dokumentenintelligenz und Codegenerierung im Bankkontext. Adressiert Halluzinationsrisiko, Datenschutz und verantwortungsvolle KI-Governance im Finanzkontext.

Lektion 1 • Bank-Fintech-Partnerschaftsmodelle

Analysiert White-Label-, BaaS-, Co-Brand- und API-Partnerschaftsstrukturen zwischen Banken und Fintechs. Bewertet kommerzielle Bedingungen, Risikoverteilung und strategische Eignung für jedes Modell.

Lektion 2 • Globale Expansion und Markteintritt

Behandelt Lizenzierungs-, Lokalisierungs- und Partnerschaftsstrategien für den Eintritt in neue Märkte. Führt regulatorische, kulturelle und betriebliche Faktoren in einem Entscheidungsrahmen für den Markteintritt zusammen.

Lektion 3 • Fundraising und Fintech-Investitionslandschaft

Untersucht Wagniskapital, strategische Investitionen und Fremdfinanzierungsoptionen für Fintech-Unternehmen. Bereitet Studierende darauf vor, Term Sheets zu bewerten und die Finanzierungsstrategie an der Wachstumsphase auszurichten.

Lektion 4 • Fintech-Produktstrategie und Roadmapping

Wendet Jobs-to-be-done, OKRs und Priorisierungsrahmen auf die Fintech-Produktplanung an. Verbindet Produktstrategie mit regulatorischen Beschränkungen und Technologiefähigkeits-Zeitplänen.