Σεμινάριο Συμμόρφωσης AML

Μάθημα 1 • Ο Κύκλος Νομιμοποίησης Τριών Σταδίων

Εξηγεί την τοποθέτηση, τη διαστρωμάτωση και την ενσωμάτωση με πραγματικά παραδείγματα. Παρέχει το αναλυτικό πλαίσιο που εφαρμόζεται σε όλα τα επόμενα κεφάλαια ανίχνευσης.

Μάθημα 2 • Βασικοί Δρώντες και Ενδιαφερόμενα Μέρη

Προσδιορίζει τα μέρη που εμπλέκονται σε σχήματα νομιμοποίησης και εκείνα που είναι υπεύθυνα για την πρόληψη. Αποσαφηνίζει τους ρόλους που θα συναντήσουν οι φοιτητές στην επαγγελματική πρακτική.

Μάθημα 3 • Τι Είναι η Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες

Ορίζει τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη διακρίνει από συναφή οικονομικά εγκλήματα. Καθιερώνει το κοινό λεξιλόγιο που χρησιμοποιείται σε όλο το μάθημα.

Μάθημα 1 • Κανονιστική Εξέταση και Επιβολή

Εξηγεί πώς οι ρυθμιστικές αρχές αξιολογούν τη συμμόρφωση και επιβάλλουν κυρώσεις. Προετοιμάζει τους φοιτητές να υποστηρίξουν την ετοιμότητα για εξέταση και τις προσπάθειες αποκατάστασης.

Μάθημα 2 • Ρυθμιζόμενοι Τομείς και Οντότητες

Προσδιορίζει ποιοι κλάδοι και τύποι οντοτήτων υπάγονται σε υποχρεώσεις ΚΞΧ. Βοηθά τους φοιτητές να προσαρμόσουν το πεδίο εφαρμογής των προγραμμάτων συμμόρφωσης στο σωστό ιδρυματικό πλαίσιο.

Μάθημα 3 • Διεθνή Πρότυπα ΚΞΧ/AML

Καλύπτει τον ρόλο των παγκόσμιων φορέων καθορισμού προτύπων και των βασικών συστάσεών τους. Συνδέει τους διεθνείς κανόνες με τις απαιτήσεις εγχώριας εφαρμογής.

Μάθημα 4 • Εξελισσόμενο Κανονιστικό Τοπίο

Παρακολουθεί τις πρόσφατες κανονιστικές μεταρρυθμίσεις και τις αναδυόμενες προσδοκίες συμμόρφωσης. Εξοπλίζει τους φοιτητές να προβλέπουν και να προσαρμόζονται στις κανονιστικές αλλαγές.

Μάθημα 1 • Βασικές Αρχές Προσέγγισης Βάσει Κινδύνου

Ορίζει την προσέγγιση βάσει κινδύνου και την κανονιστική της υποστήριξη. Θεμελιώνει τη λογική που καθοδηγεί όλες τις αποφάσεις βαθμολόγησης κινδύνου και κατανομής πόρων.

Μάθημα 2 • Αξιολόγηση Κινδύνου Πελάτη

Διδάσκει πώς να βαθμολογείς μεμονωμένους πελάτες βάσει παραγόντων κινδύνου. Τροφοδοτεί άμεσα την επιλογή βαθμίδας CDD και την ένταση παρακολούθησης.

Μάθημα 3 • Κίνδυνος Προϊόντος και Καναλιού

Αξιολογεί τον εγγενή κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων σε προϊόντα, υπηρεσίες και κανάλια παράδοσης. Επιτρέπει τον σχεδιασμό προϊόντων βάσει κινδύνου και τους ελέγχους καναλιών.

Μάθημα 4 • Αξιολόγηση Κινδύνου σε Επίπεδο Οργανισμού

Ενσωματώνει τον κίνδυνο πελάτη, προϊόντος και γεωγραφικής περιοχής σε μια ενιαία ιδρυματική εικόνα. Παράγει το θεμελιώδες έγγραφο που αναμένουν οι ρυθμιστικές αρχές από κάθε ίδρυμα.

Μάθημα 1 • Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα

Καλύπτει την ταυτοποίηση, ταξινόμηση και διαχείριση σχέσεων με ΠΕΠ. Αντιμετωπίζει μία από τις κατηγορίες πελατών υψηλότερου κινδύνου στην πρακτική ΚΞΧ.

Μάθημα 2 • Αρχές και Σκοπός του CDD

Καθιερώνει γιατί το CDD είναι κεντρικής σημασίας για την ΚΞΧ και τι πρέπει να επιτύχει. Πλαισιώνει όλες τις επόμενες διαδικασίες CDD εντός ενός σκεπτικού βάσει κινδύνου.

Μάθημα 3 • Απαιτήσεις Τήρησης Αρχείων CDD

Προσδιορίζει ποια αρχεία πρέπει να διατηρούνται, για πόσο καιρό και σε ποια μορφή. Διασφαλίζει ότι οι φοιτητές μπορούν να δημιουργήσουν συστήματα τεκμηρίωσης CDD έτοιμα για έλεγχο.

Μάθημα 4 • Ταυτοποίηση και Επαλήθευση Πελάτη

Αναλύει τα βήματα για την ταυτοποίηση και επαλήθευση φυσικών προσώπων και οντοτήτων ως πελατών. Χτίζει πρακτικές δεξιότητες για τη συμμόρφωση κατά την έναρξη της σχέσης.

Μάθημα 1 • Τυπολογίες ανά Τομέα και Προϊόν

Εφαρμόζει τη γνώση των ενδείξεων κινδύνου σε συγκεκριμένα πλαίσια κλάδου και τύπους προϊόντων. Εμβαθύνει τις δεξιότητες ανίχνευσης μέσω αναγνώρισης προτύπων ανά τομέα.

Μάθημα 2 • Βασικές Αρχές Παρακολούθησης Συναλλαγών

Εισάγει τον σκοπό και την αρχιτεκτονική των συστημάτων παρακολούθησης συναλλαγών. Παρέχει την εννοιολογική βάση για τον σχεδιασμό κανόνων και τη διαχείριση ειδοποιήσεων.

Μάθημα 3 • Συνήθεις Ενδείξεις Κινδύνου ΚΞΧ/AML

Καταγράφει συμπεριφορικούς και συναλλακτικούς δείκτες ύποπτης δραστηριότητας. Εκπαιδεύει τους αναλυτές να αναγνωρίζουν πρότυπα σε διάφορους τύπους πελατών και προϊόντων.

Μάθημα 4 • Σχεδιασμός Αποτελεσματικών Κανόνων Παρακολούθησης

Καλύπτει τον τρόπο δημιουργίας, ρύθμισης και επικύρωσης σεναρίων παρακολούθησης. Μειώνει τα ψευδώς θετικά αποτελέσματα διατηρώντας την αποτελεσματικότητα ανίχνευσης.

Μάθημα 1 • Υποχρεώσεις και Διαχείριση μετά την Υποβολή

Καλύπτει τις ενέργειες που απαιτούνται μετά την υποβολή μιας αναφοράς, συμπεριλαμβανομένων των αποφάσεων για λογαριασμούς και των αιτημάτων των αρχών επιβολής του νόμου. Ολοκληρώνει τον πλήρη κύκλο ζωής της αναφοράς.

Μάθημα 2 • Νομική Βάση για την Αναφορά

Εξηγεί την εκ του νόμου υποχρέωση αναφοράς και τις προστασίες που παρέχονται στους αναφέροντες. Καθιερώνει το νομικό πλαίσιο που διέπει όλες τις αποφάσεις αναφοράς.

Μάθημα 3 • Διεξαγωγή της Διερεύνησης SAR

Αναλύει τα απαιτούμενα βήματα διερεύνησης πριν από την υποβολή μιας αναφοράς. Διασφαλίζει ότι οι αναφορές βασίζονται σε στοιχεία και αντέχουν στον κανονιστικό έλεγχο.

Μάθημα 4 • Σύνταξη Υψηλής Ποιότητας Εκθέσεων SAR

Διδάσκει τη δομή και το περιεχόμενο αποτελεσματικών εκθέσεων ύποπτης δραστηριότητας. Βελτιώνει την αξία πληροφοριών των αναφορών που υποβάλλονται στις αρχές.

Μάθημα 1 • Πολιτικές, Διαδικασίες και Έλεγχοι

Καθοδηγεί τη σύνταξη πολιτικών ΚΞΧ και λειτουργικών διαδικασιών. Διασφαλίζει ότι η τεκμηρίωση είναι εκτελεστή, ελέγξιμη και ευθυγραμμισμένη με τον κίνδυνο.

Μάθημα 2 • Ανάπτυξη Προγράμματος Εκπαίδευσης ΚΞΧ/AML

Καλύπτει τον σχεδιασμό, την υλοποίηση και τη μέτρηση της εκπαίδευσης προσωπικού ΚΞΧ. Αντιμετωπίζει τον πυλώνα της εκπαίδευσης ως κανονιστική και πολιτισμική απαίτηση.

Μάθημα 3 • Ανεξάρτητη Δοκιμή και Έλεγχος

Εξηγεί πώς να οριοθετείται, να διεξάγεται και να αναφέρεται ο έλεγχος προγραμμάτων ΚΞΧ. Προετοιμάζει τους φοιτητές να διαχειρίζονται ή να υποστηρίζουν τη λειτουργία ανεξάρτητης δοκιμής.

Μάθημα 4 • Διακυβέρνηση και Εποπτεία Διοικητικού Συμβουλίου

Ορίζει τους ρόλους της ανώτατης διοίκησης και του διοικητικού συμβουλίου στη διακυβέρνηση ΚΞΧ. Συνδέει τον σχεδιασμό του προγράμματος με τις δομές ιδρυματικής λογοδοσίας.

Μάθημα 1 • Ανταποκριτική Τραπεζική και Αποφυγή Κινδύνου

Αντιμετωπίζει τους κινδύνους ΚΞΧ στις ανταποκριτικές σχέσεις και το φαινόμενο της αποφυγής κινδύνου. Προετοιμάζει τους φοιτητές για ένα από τα πιο σύνθετα περιβάλλοντα κινδύνου ΚΞΧ.

Μάθημα 2 • Διασταύρωση Κυρώσεων και ΚΞΧ/AML

Ερευνά πώς αλληλεπιδρούν και αλληλοενισχύονται η συμμόρφωση με τις κυρώσεις και τα προγράμματα ΚΞΧ. Εξοπλίζει τους φοιτητές να διαχειρίζονται τον ολοκληρωμένο κίνδυνο χρηματοοικονομικού εγκλήματος.

Μάθημα 3 • Μέτρηση Αποτελεσματικότητας Προγράμματος ΚΞΧ/AML

Εισάγει μετρήσεις και πλαίσια δοκιμών για την αξιολόγηση της απόδοσης του προγράμματος. Επιτρέπει τη βελτίωση του προγράμματος βάσει δεδομένων και την κανονιστική αναφορά.

Μάθημα 4 • Χρηματοοικονομική Τεχνολογία και ΚΞΧ/AML

Εξετάζει πώς τα επιχειρηματικά μοντέλα fintech δημιουργούν νέους κινδύνους ΚΞΧ και προκλήσεις συμμόρφωσης. Προετοιμάζει τους φοιτητές να εφαρμόζουν αρχές ΚΞΧ σε ψηφιακά χρηματοοικονομικά περιβάλλοντα.