Curso técnico de reaseguros

Clase 1 • Panorama Regulatorio y Contable

Releva el entorno regulatorio y el tratamiento contable del reaseguro. Establece el contexto de cumplimiento normativo y reporting financiero para los capítulos posteriores.

Clase 2 • Partes Clave y Estructura del Mercado

Identifica a las cedentes, reaseguradoras e intermediarios y sus relaciones. Proporciona el contexto organizacional necesario para comprender los flujos contractuales.

Clase 3 • Funciones y Beneficios del Reaseguro

Explica las funciones de expansión de capacidad, estabilización y protección catastrófica. Conecta el valor del reaseguro con la estrategia financiera de la aseguradora.

Clase 4 • Qué Es y Qué Hace el Reaseguro

Define el reaseguro y su propósito económico dentro de la transferencia de riesgo. Ancla todo el contenido técnico posterior en un marco conceptual claro.

Clase 1 • Reaseguro por Contrato vs. Facultativo

Contrasta la cobertura automática por contrato con las colocaciones facultativas negociadas individualmente. Establece la distinción estructural primaria utilizada en toda la industria.

Clase 2 • Estructuras de Reaseguro No Proporcional

Explica las estructuras de exceso de pérdida y stop loss y sus disparadores. Muestra cómo las estructuras no proporcionales protegen contra pérdidas por severidad y agregadas.

Clase 3 • Proceso de Colocación Facultativa

Detalla los pasos de presentación, negociación y cierre para riesgos facultativos. Prepara a los estudiantes para gestionar colocaciones de riesgos individuales de principio a fin.

Clase 4 • Estructuras de Reaseguro Proporcional

Cubre los contratos de cuota parte y excedente de suma y su mecánica. Demuestra cómo las estructuras proporcionales asignan prima y pérdida simultáneamente.

Clase 1 • Anatomía de un Contrato de Reaseguro

Mapea las secciones estándar de un contrato de reaseguro desde el preámbulo hasta las firmas. Proporciona una plantilla estructural para todas las tareas de análisis contractual.

Clase 2 • Resolución de Disputas y Terminación

Revisa las disposiciones de arbitraje, mediación y cancelación de contratos. Prepara a los estudiantes para gestionar disputas contractuales y situaciones de run-off ordenado.

Clase 3 • Alcance de la Cobertura y Definiciones

Examina cómo los contratos definen los negocios, riesgos y territorios cubiertos. Las definiciones precisas del alcance determinan qué pérdidas son recuperables bajo el contrato.

Clase 4 • Términos y Ajustes Financieros

Detalla el cálculo de primas, los mecanismos de ajuste y las estructuras de comisiones. Estos términos afectan directamente el resultado económico de la relación de reaseguro.

Clase 1 • Métodos de Tarificación para Contratos de Exceso de Pérdida

Utiliza los métodos de burning cost, exposure rating e ILF para tarificar capas XL. Demuestra cómo la posición de la capa afecta la pérdida esperada y la prima requerida.

Clase 2 • Juicio de Suscripción y Selección de Riesgos

Integra factores cualitativos con la tarificación cuantitativa para tomar decisiones de suscripción. Desarrolla el juicio necesario para aceptar, rechazar o modificar términos.

Clase 3 • Fundamentos de Tarificación de Catástrofes

Introduce los resultados de modelos de catástrofe probabilísticos y su uso en la tarificación de capas XL de catástrofe. Conecta las métricas de pérdida modelada con la evaluación de la adecuación de la tasa de reaseguro.

Clase 4 • Información de Suscripción y Análisis de Presentaciones

Identifica los datos requeridos para evaluar una presentación de reaseguro con precisión. La evaluación de la calidad de los datos es la base de una tarificación y selección de riesgos sólidas.

Clase 1 • Reporte y Notificación de Siniestros

Establece las obligaciones de la cedente de reportar pérdidas y el proceso de respuesta de la reaseguradora. La notificación oportuna y precisa es crítica para preservar los derechos de recupero.

Clase 2 • Manejo de Grandes Pérdidas y Siniestros Catastróficos

Aborda los desafíos únicos de gestionar pérdidas de alta severidad e impulsadas por eventos. Los siniestros catastróficos requieren una respuesta coordinada y rápida a través de múltiples contratos.

Clase 3 • Validación de Siniestros y Análisis de Cobertura

Aplica los términos del contrato para determinar si una pérdida reportada está cubierta y es recuperable. El análisis de cobertura previene pagos improcedentes y protege los intereses de la reaseguradora.

Clase 4 • Cálculo del Recupero de Reaseguro

Demuestra cómo calcular los recuperos netos bajo estructuras proporcionales y XL. El cálculo preciso del recupero afecta directamente el flujo de caja y los resultados financieros de la cedente.

Clase 1 • Recuperables de Reaseguro y Riesgo Crediticio

Aborda el reconocimiento, la antigüedad y el deterioro de las cuentas a cobrar de reaseguro. Los recuperables incobrables representan un riesgo financiero material para las cedentes.

Clase 2 • Reporting Regulatorio y Métricas de Solvencia

Cubre los anexos de los estados financieros estatutarios y los requisitos de capital de solvencia. La precisión del reporting regulatorio es obligatoria para la licencia y el acceso al mercado.

Clase 3 • Fundamentos de Contabilidad de Reaseguro

Introduce los asientos contables para primas cedidas, recuperos de pérdidas y comisiones. El tratamiento contable correcto es esencial para la integridad de los estados financieros.

Clase 4 • Contabilidad y Conciliación de Primas

Cubre el cálculo y la liquidación de primas de contratos y ajustes. Los procesos de conciliación previenen disputas y aseguran flujos de caja precisos.

Clase 1 • Diseño de Programas de Reaseguro para Riesgo Catastrófico

Aplica los resultados de modelos de catástrofe para estructurar torres de XL de catástrofe y coberturas agregadas. El diseño del programa equilibra la adecuación de la protección contra el costo del reaseguro.

Clase 2 • Fundamentos del Riesgo Catastrófico

Define los riesgos de catástrofe natural y antrópica y sus características de pérdida. Comprender el comportamiento del riesgo es un prerrequisito para una gestión efectiva de la exposición.

Clase 3 • Gestión de Datos de Exposición

Cubre la recopilación, geocodificación y control de calidad de los datos de exposición de propiedad. Los datos de exposición precisos son el principal impulsor de la calidad de los resultados del modelo.

Clase 4 • Metodología de Modelado de Catástrofes

Explica los cuatro componentes de un modelo de catástrofe y cómo generan estimaciones de pérdidas. El conocimiento del modelo permite un uso informado y una evaluación crítica de sus resultados.

Clase 1 • Análisis de Necesidades de Reaseguro

Evalúa el apetito de riesgo, la posición de capital y el perfil de exposición de una aseguradora para definir los objetivos del reaseguro. El análisis de necesidades es el punto de partida para cada diseño de programa.

Clase 2 • Proceso de Renovación y Negociación

Gestiona el ciclo de renovación anual desde la preparación de la presentación hasta el cierre. Una negociación efectiva asegura términos óptimos en condiciones de mercado competitivas y duras.

Clase 3 • Monitoreo del Desempeño del Programa y Gobierno

Realiza un seguimiento del desempeño del programa de reaseguro en relación con los objetivos e informa a la alta dirección. El gobierno asegura la rendición de cuentas y la mejora continua del programa.

Clase 4 • Selección de Reaseguradoras y Gestión del Panel

Establece criterios para seleccionar, diversificar y monitorear el panel de reaseguradoras. La calidad del panel afecta directamente la seguridad, la capacidad y la confiabilidad en el pago de siniestros.