Formation lutte anti-blanchiment

Leçon 1 • Infractions principales et produits du crime

Identifie les crimes sous-jacents qui génèrent les fonds blanchis et comment les produits sont caractérisés. Relie les catégories d'infractions principales aux cadres d'évaluation des risques utilisés plus tard dans le cours.

Leçon 2 • Échelle et impact mondial du blanchiment d'argent

Présente les estimations des volumes de blanchiment et leurs effets macroéconomiques sur les marchés et les institutions. Motive l'urgence des contrôles LBA en quantifiant le risque systématique.

Leçon 3 • Le cycle de blanchiment en trois étapes

Explique le placement, l'empilage et l'intégration en tant qu'étapes opérationnelles séquentielles. Les apprenants peuvent retracer comment l'argent sale passe par chaque phase et pourquoi chaque étape présente des risques distincts.

Leçon 1 • Organismes internationaux de normalisation

Présente les principales organisations intergouvernementales qui établissent les normes LBA et évaluent la conformité. Fournit le contexte institutionnel nécessaire pour interpréter les exigences réglementaires spécifiques.

Leçon 2 • Application de la réglementation et sanctions

Couvre la manière dont les régulateurs appliquent les règles LBA, imposent des sanctions et engagent des poursuites pénales. Illustre les conséquences concrètes de la non-conformité à travers des schémas de cas d'application.

Leçon 3 • Approche fondée sur les risques en matière de LBA

Explique l'approche fondée sur les risques en tant que philosophie réglementaire dominante et ses implications pratiques. Les apprenants comprennent comment allouer les ressources de conformité proportionnellement aux risques identifiés.

Leçon 1 • Diligence raisonnable simplifiée et exemptions

Couvre les conditions dans lesquelles une DRC réduite est autorisée et les risques d'une mauvaise application des exemptions. Équilibre l'efficacité avec l'obligation de maintenir des garanties adéquates.

Leçon 2 • Principes de connaissance du client

Établit l'objectif et la portée de la connaissance du client en tant que première ligne de défense contre les acteurs illicites. Présente l'identification du client comme un outil de gestion des risques, et non simplement comme une case à cocher de conformité.

Leçon 3 • Identification des bénéficiaires effectifs

Explique comment identifier les personnes physiques qui possèdent ou contrôlent en dernier ressort des entités juridiques. Aborde la principale technique utilisée pour masquer la propriété illicite à travers les structures d'entreprise.

Leçon 4 • Classification du risque client

Enseigne comment segmenter les clients par profil de risque à l'aide de critères quantitatifs et qualitatifs. Influence directement le niveau de diligence raisonnable appliqué lors de l'entrée en relation et tout au long de la relation.

Leçon 1 • Gestion des alertes et flux de travail d'enquête

Décrit le processus de bout en bout, de la génération d'alerte à la clôture du dossier ou à l'escalade. Les apprenants comprennent comment prioriser, documenter et résoudre les alertes dans des délais définis.

Leçon 2 • Réglage et optimisation des systèmes de surveillance

Aborde la manière de calibrer les règles de surveillance pour réduire les faux positifs tout en maintenant l'efficacité de la détection. Présente les indicateurs de performance utilisés pour évaluer la qualité du programme de surveillance.

Leçon 3 • Indicateurs d'alerte par type de client

Catalogue les indicateurs d'alerte comportementaux et transactionnels segmentés par catégorie de client et type de produit. Permet aux analystes d'appliquer des critères de suspicion contextuels lors des examens.

Leçon 4 • Principes de la surveillance des transactions

Introduit la logique et l'objectif de la surveillance continue des transactions dans le cadre d'un programme LBA. Relie la surveillance à l'obligation plus large de détecter et de déclarer les activités suspectes.

Leçon 1 • Base juridique des déclarations d'activités suspectes

Explique l'obligation légale de déclarer les soupçons et le seuil qui déclenche une obligation de déclaration. Distingue le soupçon de la certitude et clarifie l'interdiction de divulgation.

Leçon 2 • Délais de déclaration et confidentialité

Couvre les délais réglementaires de déclaration et les règles strictes de confidentialité qui protègent le processus de déclaration. Les apprenants comprennent les risques juridiques d'une déclaration tardive et d'une divulgation non autorisée.

Leçon 3 • Rédaction d'une déclaration de qualité

Enseigne les éléments structurels et narratifs d'une déclaration d'activités suspectes efficace. Met l'accent sur la clarté, l'exhaustivité et la possibilité d'action pour les cellules de renseignement financier.

Leçon 4 • Identification des activités suspectes déclarables

Fournit des critères et des cadres analytiques pour déterminer quand une activité franchit le seuil de déclaration. S'appuie sur les connaissances des indicateurs d'alerte du chapitre précédent pour étayer les décisions de déclaration.

Leçon 1 • Violations des sanctions et mesures correctives

Examine comment les violations des sanctions se produisent, comment elles sont auto-déclarées et comment les programmes correctifs sont structurés. Prépare les apprenants à répondre aux violations potentielles avec l'urgence appropriée.

Leçon 2 • Listes de sanctions et parties désignées

Explique les principales listes de sanctions, comment les parties sont désignées et l'effet juridique de la désignation. Les apprenants peuvent identifier les listes applicables à leur institution et à leur clientèle.

Leçon 3 • Processus d'examen et d'escalade des correspondances

Décrit le flux de travail pour examiner les correspondances potentielles de sanctions, en distinguant les vraies correspondances des faux positifs. Les apprenants peuvent appliquer des critères de décision cohérents et documenter les résultats de manière appropriée.

Leçon 4 • Régimes de sanctions et leur objectif

Introduit les types de programmes de sanctions, leurs objectifs politiques et les organismes qui les administrent. Fournit la base conceptuelle pour comprendre les obligations de criblage.

Leçon 1 • Rôles et responsabilités dans la gouvernance LBA

Définit la responsabilité au niveau du conseil d'administration, de la haute direction, du responsable de la conformité et des niveaux opérationnels. Clarifie comment le modèle des trois lignes de défense s'applique à la supervision LBA.

Leçon 2 • Développement de programmes de formation LBA

Couvre la manière de concevoir, dispenser et mesurer l'efficacité de la formation LBA au sein d'une organisation. Aborde la différenciation du contenu par rôle et les mandats de formation réglementaire.

Leçon 3 • Éléments d'un programme LBA efficace

Identifie les composantes obligatoires et de bonnes pratiques d'un programme de conformité LBA solide. Fournit le plan structurel qui intègre tout le contenu précédent du cours dans un cadre unifié.

Leçon 4 • Méthodologie d'évaluation des risques LBA

Enseigne comment mener une évaluation des risques LBA à l'échelle de l'entreprise couvrant les produits, les clients, les canaux et les zones géographiques. Les résultats de cette évaluation guident la conception des contrôles et l'allocation des ressources.

Leçon 1 • Analyse de données pour la détection LBA

Couvre les techniques quantitatives et statistiques utilisées pour faire apparaître des anomalies dans de grands ensembles de données de transactions. Prépare les apprenants à travailler aux côtés des équipes de science des données et à interpréter les résultats analytiques.

Leçon 2 • Renseignement stratégique et développement de typologies

Aborde comment les institutions contribuent au renseignement financier stratégique et le consomment pour rester en avance sur les menaces évolutives. Les apprenants peuvent développer des typologies internes à partir des résultats d'enquête.

Leçon 3 • Méthodologie d'enquête financière

Introduit une approche structurée pour enquêter sur les soupçons de blanchiment d'argent, de l'alerte initiale à la disposition finale. S'appuie sur les compétences de surveillance des transactions et de déclaration pour soutenir le traitement de dossiers complexes.

Leçon 4 • Applications de l'apprentissage automatique en LBA

Examine comment les modèles d'apprentissage automatique supervisé et non supervisé améliorent les capacités de détection LBA. Les apprenants peuvent évaluer la performance des modèles et comprendre les exigences d'explicabilité.