Cours de réassurance

Leçon 1 • Aperçu Réglementaire et Comptable

Étudie l'environnement réglementaire et le traitement comptable de la réassurance. Définit le contexte de conformité et d'information financière pour les chapitres suivants.

Leçon 2 • Parties Clés et Structure du Marché

Identifie les cédantes, les réassureurs et les intermédiaires ainsi que leurs relations. Fournit le contexte organisationnel nécessaire pour comprendre les flux des contrats.

Leçon 3 • Fonctions et Avantages de la Réassurance

Explique les fonctions d'expansion de capacité, de stabilisation et de protection contre les catastrophes. Relie la valeur de la réassurance à la stratégie financière de l'assureur.

Leçon 4 • Ce qu'est la Réassurance et ce qu'elle fait

Définit la réassurance et son objectif économique dans le transfert de risque. Ancre tout le contenu technique ultérieur dans un cadre conceptuel clair.

Leçon 1 • Réassurance par Traité vs. Facultative

Oppose la couverture automatique par traité aux placements facultatifs négociés individuellement. Établit la distinction structurelle primaire utilisée dans toute l'industrie.

Leçon 2 • Structures de Réassurance Non-proportionnelle

Explique les arrangements en excédent de sinistre et stop loss et leurs déclencheurs. Montre comment les structures non-proportionnelles protègent contre la sévérité et les pertes agrégées.

Leçon 3 • Processus de Placement Facultatif

Détaille les étapes de soumission, de négociation et de conclusion pour les risques facultatifs. Prépare les étudiants à gérer des placements de risques individuels de bout en bout.

Leçon 4 • Structures de Réassurance Proportionnelle

Couvre les mécanismes des traités en quote-part et en excédent de plein. Démontre comment les structures proportionnelles allouent simultanément la prime et la perte.

Leçon 1 • Anatomie d'un Contrat de Réassurance

Cartographie les sections standard d'un accord de réassurance du préambule aux signatures. Fournit un modèle structurel pour toutes les tâches d'analyse de contrat.

Leçon 2 • Résolution des Litiges et Résiliation

Examine les dispositions d'arbitrage, de médiation et d'annulation de contrat. Prépare les étudiants à gérer les litiges contractuels et les situations de liquidation ordonnée.

Leçon 3 • Portée de la Couverture et Définitions

Examine comment les contrats définissent les affaires couvertes, les périls et les territoires. Des définitions précises de la portée déterminent les pertes recouvrables au titre de l'accord.

Leçon 4 • Termes Financiers et Ajustements

Détaille le calcul de la prime, les mécanismes d'ajustement et les structures de commission. Ces termes affectent directement le résultat économique de la relation de réassurance.

Leçon 1 • Méthodes de Tarification pour les Traités en Excédent de Sinistre

Utilise les méthodes du burning cost, de la tarification à l'exposition et des ILF pour tarifer les tranches XL. Démontre comment la position de la tranche affecte la perte attendue et la prime requise.

Leçon 2 • Jugement de Souscription et Sélection des Risques

Intègre des facteurs qualitatifs avec la tarification quantitative pour prendre des décisions de souscription. Développe le jugement nécessaire pour accepter, refuser ou modifier les conditions.

Leçon 3 • Principes Fondamentaux de la Tarification des Catastrophes

Introduit les résultats des modèles de catastrophes probabilistes et leur utilisation dans la tarification des tranches XL catastrophes. Relie les mesures de pertes modélisées à l'évaluation de l'adéquation du taux de réassurance.

Leçon 4 • Informations de Souscription et Analyse de Soumission

Identifie les données nécessaires pour évaluer avec précision une soumission de réassurance. Une évaluation de la qualité des données est le fondement d'une tarification et d'une sélection des risques solides.

Leçon 1 • Déclaration et Notification des Sinistres

Établit les obligations de la cédante de déclarer les pertes et le processus de réponse du réassureur. Une notification rapide et précise est essentielle pour préserver les droits de recouvrement.

Leçon 2 • Gestion des Gros Sinistres et des Sinistres Catastrophes

Aborde les défis uniques de la gestion des pertes de grande sévérité et causées par des événements. Les sinistres catastrophes nécessitent une réponse coordonnée et rapide sur plusieurs traités.

Leçon 3 • Validation des Sinistres et Analyse de la Couverture

Applique les termes du contrat pour déterminer si une perte déclarée est couverte et recouvrable. L'analyse de couverture empêche les paiements incorrects et protège les intérêts du réassureur.

Leçon 4 • Calcul du Recouvrement de Réassurance

Démontre comment calculer les recouvrements nets sous les structures proportionnelles et XL. Un calcul précis du recouvrement affecte directement la trésorerie et les résultats financiers de la cédante.

Leçon 1 • Créances de Réassurance et Risque de Crédit

Aborde la reconnaissance, le vieillissement et la dépréciation des créances de réassurance. Les recouvrements irrécouvrables représentent un risque financier matériel pour les cédantes.

Leçon 2 • Information Réglementaire et Mesures de Solvabilité

Couvre les annexes des états financiers légaux et les exigences de capital de solvabilité. L'exactitude des informations réglementaires est obligatoire pour l'obtention de la licence et l'accès au marché.

Leçon 3 • Principes Fondamentaux de la Comptabilité de Réassurance

Introduit les écritures comptables pour la prime cédée, les recouvrements de sinistres et les commissions. Un traitement comptable correct est essentiel à l'intégrité des états financiers.

Leçon 4 • Comptabilité des Primes et Rapprochement

Couvre le calcul et le règlement des primes de traité et des ajustements. Les processus de rapprochement préviennent les litiges et assurent des flux de trésorerie précis.

Leçon 1 • Conception d'un Programme de Réassurance pour le Risque Catastrophe

Applique les résultats des modèles de catastrophes pour structurer les tours XL catastrophes et les couvertures agrégées. La conception du programme équilibre l'adéquation de la protection et le coût de la réassurance.

Leçon 2 • Principes Fondamentaux du Risque Catastrophe

Définit les périls de catastrophe naturelle et d'origine humaine ainsi que leurs caractéristiques de perte. Comprendre le comportement des périls est un prérequis à une gestion efficace de l'exposition.

Leçon 3 • Gestion des Données d'Exposition

Couvre la collecte, le géocodage et le contrôle qualité des données d'exposition immobilière. Des données d'exposition précises sont le principal facteur de qualité des résultats du modèle.

Leçon 4 • Méthodologie de Modélisation des Catastrophes

Explique les quatre composantes d'un modèle de catastrophe et comment elles génèrent des estimations de pertes. La connaissance des modèles permet une utilisation éclairée et une évaluation critique des résultats.

Leçon 1 • Analyse des Besoins en Réassurance

Évalue l'appétence au risque, la position de capital et le profil d'exposition d'un assureur pour définir les objectifs de réassurance. L'analyse des besoins est le point de départ de toute conception de programme.

Leçon 2 • Processus de Renouvellement et Négociation

Gère le cycle de renouvellement annuel, de la préparation de la soumission à la conclusion du contrat. Une négociation efficace permet d'obtenir des conditions optimales sur des marchés concurrentiels et durs.

Leçon 3 • Suivi de la Performance du Programme et Gouvernance

Suit la performance du programme de réassurance par rapport aux objectifs et en rend compte à la direction générale. La gouvernance assure la responsabilité et l'amélioration continue du programme.

Leçon 4 • Sélection du Réassureur et Gestion du Panel

Établit des critères pour sélectionner, diversifier et surveiller le panel de réassureurs. La qualité du panel affecte directement la sécurité, la capacité et la fiabilité du paiement des sinistres.