Formation en affacturage

Leçon 1 • Affacturage ou financement traditionnel

Compare l'affacturage aux prêts bancaires et aux lignes de crédit. Les étudiants identifient quand l'affacturage est la solution de trésorerie supérieure pour une entreprise.

Leçon 2 • Ce qu'est l'affacturage et comment il fonctionne

Définit l'affacturage et explique le mécanisme de trésorerie qui le sous-tend. Établit la base conceptuelle pour tous les sujets suivants du cours.

Leçon 3 • Terminologie et vocabulaire essentiels

Présente le vocabulaire essentiel utilisé dans l'ensemble du secteur de l'affacturage. Une utilisation précise de la langue est nécessaire pour la communication avec les clients et la compréhension des contrats.

Leçon 1 • Soumission et vérification des factures

Couvre la manière dont les clients soumettent les factures et dont les factors vérifient leur validité. Une vérification précise prévient la fraude et garantit des créances finançables.

Leçon 2 • Calcul de l'avance et financement

Explique comment les montants d'avance sont calculés et décaissés aux clients. Les étudiants appliquent les formules de taux d'avance à des scénarios de factures réelles.

Leçon 3 • Libération de la réserve et règlement du compte

Explique la retenue de réserve et les conditions déclenchant sa libération au client. Les étudiants calculent le produit net après déduction des frais et ajustements de la réserve.

Leçon 1 • Élaboration d'une proposition de tarification compétitive

Guide les étudiants dans l'assemblage d'une proposition de tarification complète pour un prospect. Les propositions qui montrent clairement la valeur gagnent les affaires et réduisent les frictions de négociation.

Leçon 2 • Frais et charges supplémentaires

Identifie les frais accessoires au-delà du taux d'actualisation qui affectent le coût du client. La transparence sur tous les frais renforce la confiance et réduit les litiges contractuels.

Leçon 3 • Modèles de commission d'actualisation

Présente les structures de commission d'actualisation forfaitaires et par paliers utilisées par les factors. La compréhension des modèles de frais permet un chiffrage précis et un positionnement concurrentiel.

Leçon 1 • Notation du risque et décisions d'approbation

Présente un cadre structuré de notation du risque pour prendre des décisions d'approbation cohérentes. Les étudiants appliquent le cadre à des études de cas et justifient leurs résultats.

Leçon 2 • Analyse du crédit du débiteur

Enseigne les méthodes d'évaluation de la solvabilité des clients d'un client. La qualité du débiteur détermine directement les taux d'avance et les limites d'exposition.

Leçon 3 • Vérification des factures et des créances

Détaille le processus de confirmation que les factures représentent des créances légitimes et acquises. La vérification empêche le financement de factures frauduleuses ou contestées.

Leçon 1 • Affacturage avec recours ou sans recours

Distingue la répartition des risques entre les structures avec recours et sans recours. Les étudiants associent la structure appropriée aux profils de risque du client et du débiteur.

Leçon 2 • Conformité et sensibilisation réglementaire

Présente l'environnement réglementaire affectant les opérations d'affacturage. La connaissance des obligations de conformité prévient l'exposition juridique pour le factor et le client.

Leçon 3 • Sûretés et dépôts de privilèges

Explique comment les factors parfont leur sûreté sur les créances par le biais de dépôts de privilèges. Un privilège correctement déposé protège la position prioritaire du factor contre les autres créanciers.

Leçon 1 • Détection et prévention de la fraude

Identifie les stratagèmes de fraude courants ciblant les factors et les contrôles qui les arrêtent. Une prévention proactive de la fraude réduit les pertes et protège l'intégrité du portefeuille.

Leçon 2 • Surveillance du portefeuille et signes d'alerte précoce

Enseigne les techniques de suivi continu qui font apparaître les problèmes avant qu'ils ne se traduisent par des pertes. Une détection précoce permet de prendre des mesures correctives alors que des options sont encore disponibles.

Leçon 3 • Gestion de la réserve et atténuation des pertes

Explique comment les niveaux de réserve sont fixés et ajustés pour absorber les pertes potentielles. Les étudiants calculent l'adéquation des réserves et recommandent des ajustements basés sur les données du portefeuille.

Leçon 4 • Types de risques dans l'affacturage

Catalogue les principales catégories de risques propres aux opérations d'affacturage. Nommer et définir chaque type de risque est le préalable à leur gestion efficace.

Leçon 1 • Identification et qualification des prospects

Définit le profil idéal du client d'affacturage et les méthodes pour trouver des leads qualifiés. Cibler les bons prospects maximise les taux de conversion et la qualité du portefeuille.

Leçon 2 • Présentation et démonstration de la valeur

Couvre les techniques pour réaliser des présentations persuasives sur l'affacturage aux chefs d'entreprise. Des présentations efficaces relient les avantages financiers aux objectifs spécifiques du prospect.

Leçon 3 • Surmonter les objections et conclure

Fournit des scripts et des cadres pour répondre aux objections courantes sur l'affacturage. Les étudiants pratiquent les techniques de conclusion qui font passer les prospects à la signature de la convention.

Leçon 4 • Développement de partenaires de recommandation

Explique comment construire un réseau de recommandation avec des comptables, des courtiers et des prêteurs. Les partenariats de recommandation génèrent un flux d'affaires constant et pré-qualifié à faible coût d'acquisition.

Leçon 1 • Croissance du portefeuille et stratégies de mise à l'échelle

Aborde les stratégies de croissance d'un portefeuille d'affacturage tout en maintenant la qualité du crédit. Les étudiants élaborent un plan de croissance qui équilibre les objectifs de volume avec la discipline de risque.

Leçon 2 • Affacturage ponctuel et affacturage sélectif

Présente l'affacturage sur facture unique et l'affacturage sélectif comme des alternatives flexibles aux programmes sur l'ensemble du grand livre. Les étudiants évaluent quand ces structures servent mieux les clients que l'affacturage sur l'ensemble du portefeuille.

Leçon 3 • Stratégies de redressement et de sortie pour les comptes problématiques

Fournit une approche structurée pour gérer les relations clients en détérioration. Les étudiants appliquent des tactiques de redressement et de sortie pour minimiser les pertes sur les comptes à problèmes.

Leçon 4 • Affacturage international et transfrontalier

Couvre la complexité supplémentaire de l'affacturage de créances auprès de débiteurs étrangers. Les étudiants identifient les outils et les partenaires nécessaires pour gérer le risque de crédit transfrontalier.