Formation en banque

Leçon 1 • Modèles d'Affaires Bancaires et Revenus

Explique la marge nette d'intérêts, les revenus de commissions et les revenus de négociation comme les trois piliers des bénéfices bancaires. Prépare les apprenants à analyser la performance financière dans les chapitres suivants.

Leçon 2 • Le Rôle des Banques dans l'Économie

Aborde comment les banques agissent en tant qu'intermédiaires financiers reliant les épargnants et les emprunteurs. Ancre le chapitre en définissant le but économique de la banque et son impact sociétal.

Leçon 3 • Produits et Services Bancaires de Base

Examine les dépôts, les prêts, les paiements et les services basés sur les frais comme sources de revenus principales. Relie la connaissance des produits aux concepts de rentabilité bancaire introduits plus tard.

Leçon 4 • Types d'Institutions Bancaires

Distingue les banques de détail, commerciales, d'investissement et centrales par leur fonction et leur clientèle. Fournit la carte institutionnelle dont les apprenants ont besoin pour tous les chapitres suivants.

Leçon 1 • Qualité des Actifs et Métriques de Crédit

Examine les prêts non performants, les provisions pour pertes sur prêts et les taux de radiation comme indicateurs de la santé du portefeuille. Soutient directement l'analyse du risque de crédit couverte au Chapitre 3.

Leçon 2 • Structure du Bilan Comptable Bancaire

Cartographie les actifs, les passifs et les fonds propres tels qu'ils apparaissent dans le bilan d'une banque. Établit la base comptable nécessaire à toute analyse financière dans ce chapitre.

Leçon 3 • Évaluation de la Solvabilité

Explique les fonds propres de catégorie 1 et de catégorie 2, les actifs pondérés en fonction des risques et les ratios de solvabilité minimums. Les apprenants peuvent évaluer si une banque respecte les exigences réglementaires de solvabilité.

Leçon 4 • Le Compte de Résultat Bancaire

Décompose les produits d'intérêts, les produits hors intérêts, les provisions et le bénéfice net ligne par ligne. Les apprenants relient les éléments du compte de résultat aux facteurs du bilan.

Leçon 1 • Structuration et Documentation des Prêts

Aborde les conditions de prêt, les covenants, les accords de garantie et la documentation d'approbation de crédit. Assure que les apprenants peuvent traduire l'analyse en une facilité de crédit correctement structurée.

Leçon 2 • Les Cinq C du Crédit

Applique le cadre du caractère, de la capacité, du capital financier, de la garantie réelle et des conditions à l'évaluation de l'emprunteur. Donne aux apprenants une liste de contrôle structurée pour une évaluation de crédit cohérente.

Leçon 3 • Analyse de Crédit Commercial

Enseigne la diffusion des états financiers, l'analyse des flux de trésorerie et l'évaluation du risque sectoriel pour les emprunteurs professionnels. S'appuie sur les compétences en matière d'états financiers du Chapitre 2.

Leçon 4 • Principes du Risque de Crédit

Définit le risque de crédit, la probabilité de défaut de paiement, la perte en cas de défaut de paiement et l'exposition en cas de défaut de paiement. Établit le cadre conceptuel pour chaque décision de prêt dans ce chapitre.

Leçon 1 • Combinaison de Financement et Équilibre Structurel

Intègre les sources de dépôts et de gros dans une combinaison de financement cohérente alignée sur l'échéance des actifs. Prépare les apprenants pour le chapitre sur la gestion du risque de liquidité qui suit.

Leçon 2 • Assurance Dépôts et Protection des Déposants

Explique les systèmes d'assurance dépôts garantis par l'État, les limites de couverture et leur effet sur la confiance des déposants. Relie la protection réglementaire à la stabilité du financement.

Leçon 3 • Produits de Dépôt et Comportement des Clients

Analyse les dépôts à vue, d'épargne, à terme et du marché monétaire par coût, stabilité et segment de clientèle. Fournit la base de produits pour les décisions de stratégie de financement.

Leçon 4 • Stratégies de Tarification des Dépôts

Couvre la tarification au coût des ressources, l'étalonnage concurrentiel et les tactiques de taux promotionnels. Les apprenants apprennent à équilibrer la croissance des dépôts avec la gestion du coût du financement.

Leçon 1 • Mesure de la Liquidité et Ratios Réglementaires

Couvre le ratio de couverture de liquidité, le ratio de financement stable net et les tests de résistance de liquidité internes. Les apprenants peuvent calculer et interpréter des mesures de liquidité réglementaires standard.

Leçon 2 • Concepts du Risque de Taux d'Intérêt

Introduit le risque de révision de taux, le risque de courbe des taux, le risque de base et le risque d'optionalité dans les positions du portefeuille bancaire. Relie les mouvements des taux d'intérêt à la marge nette d'intérêts et à la valeur économique.

Leçon 3 • Mesure de la Sensibilité aux Taux d'Intérêt

Applique l'analyse de l'écart de révision, la duration et les modèles de bénéfices à risque pour quantifier l'exposition aux taux d'intérêt. S'appuie sur la connaissance du bilan du Chapitre 2 pour produire des mesures de risque exploitables.

Leçon 4 • Notions Fondamentales du Risque de Liquidité

Définit la liquidité de financement, la liquidité de marché et les conditions qui déclenchent un stress de liquidité. Établit le vocabulaire du risque nécessaire pour les sections de mesure et de gestion.

Leçon 1 • Tests de Résistance et Planification du Capital

Couvre la conception des tests de résistance prudentiels et internes, la construction de scénarios et la planification des coussins de fonds propres. Relie les mesures de solvabilité du Chapitre 2 à une planification prospective.

Leçon 2 • Mise en Place d'un Programme de Conformité Efficace

Décrit les composantes d'un programme de conformité, y compris les politiques, la formation, les tests et la surveillance du conseil d'administration. Prépare les apprenants à concevoir ou évaluer l'infrastructure de conformité d'une banque.

Leçon 3 • Lutte Contre le Blanchiment d'Argent et la Criminalité Financière

Aborde les exigences de connaissance du client, la surveillance des transactions, le signalement des activités suspectes et le filtrage des sanctions. Les apprenants comprennent les obligations de conformité qui protègent les banques contre la criminalité financière.

Leçon 4 • Aperçu des Normes Internationales de Capital

Retrace l'évolution des accords mondiaux sur le capital et leur structure à trois piliers (capital minimum, contrôle et divulgation). Fournit le contexte réglementaire pour tous les calculs de capital.

Leçon 1 • Opérations des Agences de Détail

Couvre l'ouverture de comptes, les transactions au guichet, la gestion de la trésorerie et les protocoles de sécurité des agences. Ancre les apprenants dans les réalités opérationnelles de la prestation de services bancaires de première ligne.

Leçon 2 • Intégration du Client et KYC

Détaille la vérification d'identité, la documentation sur la propriété effective et la classification des clients basée sur le risque. Relie les exigences de conformité du Chapitre 6 aux flux de travail pratiques d'intégration.

Leçon 3 • Systèmes de Paiement et Traitement des Transactions

Explique les rails de paiement nationaux et transfrontaliers, les cycles de compensation et de règlement, et la résolution des erreurs. Fournit le contexte opérationnel pour les produits de paiement introduits au Chapitre 1.

Leçon 4 • Risque Opérationnel et Contrôles Internes

Identifie les défaillances de processus, les schémas de fraude et les faiblesses de contrôle courants dans les opérations bancaires. Les apprenants peuvent concevoir des cadres de contrôle pour réduire l'exposition aux pertes opérationnelles.

Leçon 1 • Formulation de la Stratégie Bancaire

Applique l'analyse concurrentielle, le positionnement sur le marché et la conception de modèles d'affaires à la stratégie bancaire. Synthétise tous les chapitres précédents en un processus de planification stratégique cohérent.

Leçon 2 • Banque Durable et Valeur à Long Terme

Aborde l'intégration des risques environnementaux et sociaux, les normes de prêt responsable et la création de valeur pour les parties prenantes. Positionne les apprenants pour diriger les banques vers des modèles d'affaires résilients et à long terme.

Leçon 3 • Fusions, Acquisitions et Restructurations

Examine la logique des fusions bancaires, la diligence raisonnable, la planification de l'intégration et la performance post-fusion. Applique les compétences d'évaluation et d'analyse financière des chapitres précédents aux contextes de fusions-acquisitions.

Leçon 4 • Mesures de Rentabilité et de Performance

Couvre le rendement ajusté au risque sur le capital, le profit économique et les cadres de tableau de bord prospectif pour la performance bancaire. Permet aux apprenants de fixer et de suivre des objectifs de performance significatifs.