Formation monétique

Leçon 1 • Parties prenantes clés de l'écosystème de paiement

Cartographie les rôles des émetteurs, des acquéreurs, des réseaux et des processeurs. Clarifie comment chaque partie génère des revenus et supporte le risque.

Leçon 2 • Concepts et terminologie fondamentaux

Définit les termes essentiels utilisés dans l'ensemble du domaine. Assure une communication précise entre les rôles techniques et commerciaux.

Leçon 3 • Histoire et évolution des paiements numériques

Retrace l'évolution des systèmes de paiement, des méthodes papier aux réseaux numériques en temps réel. Fournit le contexte pour comprendre pourquoi les architectures modernes sont conçues comme elles le sont.

Leçon 4 • Types d'instruments de paiement électronique

Passe en revue les instruments de débit, de crédit, prépayés et de compte à compte. Relie les caractéristiques des instruments à leur adéquation aux cas d'usage.

Leçon 1 • Topologie et infrastructure du réseau

Décrit les modèles de réseau centralisé, décentralisé et hybride. Relie les choix de topologie aux exigences de fiabilité et de latence.

Leçon 2 • API et normes de connectivité

Présente les API REST et ISO 20022 utilisées pour connecter les commerçants et les processeurs. Prépare les étudiants à évaluer les options d'intégration.

Leçon 3 • Logique d'autorisation et de routage

Explique comment les transactions sont routées vers l'émetteur correct et comment les décisions d'approbation sont prises. Relie les règles de routage à l'optimisation des coûts et des taux d'approbation.

Leçon 4 • Normes et formats de messages

Couvre les normes de messagerie dominantes utilisées dans l'autorisation et le règlement. Permet aux étudiants de lire et de construire des messages de paiement conformes.

Leçon 1 • Contestations de paiement et résolution des litiges

Explique le cycle de vie des contestations, les codes motif et les stratégies de représentation. Équipe les étudiants pour réduire les pertes liées aux litiges et gagner les représentations.

Leçon 2 • Normes EMV pour puce et sans contact

Détaille le flux de transaction EMV, la génération de cryptogramme et les capacités hors ligne. Explique comment la technologie de la puce réduit la fraude par contrefaçon.

Leçon 3 • Opérations du terminal de point de vente

Couvre le matériel du terminal, le logiciel et les exigences de certification. Relie la configuration du terminal aux taux de réussite des transactions.

Leçon 4 • Structures de données et codage des cartes

Explique les pistes de la bande magnétique, les éléments de données de la puce et les charges utiles sans contact. Fournit la culture des données nécessaire pour interpréter les journaux de transactions.

Leçon 1 • Architecture du portefeuille numérique

Décrit les modèles de portefeuille côté serveur et côté appareil et leurs compromis. Relie les choix d'architecture à l'expérience utilisateur et à la posture de sécurité.

Leçon 2 • Tokenisation dans les paiements mobiles

Explique la tokenisation réseau, les demandeurs de token et la gestion du cycle de vie des tokens. Montre comment la tokenisation réduit l'exposition des informations d'identification à travers les canaux.

Leçon 3 • Flux de paiement in-app et in-browser

Couvre l'intégration SDK, les API de demande de paiement et les modèles de paiement en un clic. Relie les choix d'implémentation aux résultats du taux de conversion.

Leçon 4 • Méthodes de paiement par QR code et proximité

Examine les modèles de paiement par QR code statique et dynamique et les flux NFC de proximité. Compare les modes présentés par le commerçant vs. présentés par le consommateur.

Leçon 1 • Services d'annuaire d'alias et de proxy

Explique comment les numéros de téléphone et les adresses e-mail sont associés aux identifiants de compte. Explique les processus de consultation de l'annuaire, d'enregistrement et de litige.

Leçon 2 • Principes fondamentaux du rail de paiement en temps réel

Présente l'infrastructure de virement crédit instantané 24h/24 et 7j/7 et ses principes de conception clés. Compare les rails en temps réel aux réseaux ACH par lots et aux réseaux de cartes.

Leçon 3 • Cas d'usage commerçants et consommateurs

Applique les concepts de paiement en temps réel aux scénarios de commerce électronique, de paie et d'économie de plateforme. Évalue les avantages en termes de coût et d'expérience par rapport aux paiements par carte.

Leçon 4 • Flux de demande de paiement et de prélèvement

Explique comment les bénéficiaires initient des demandes de paiement et comment les payeurs les autorisent. Relie la demande de paiement à l'automatisation des factures et aux cas d'usage d'abonnement.

Leçon 1 • Authentification et authentification forte du client

Détaille les cadres d'authentification multifacteur et les exemptions basées sur le risque. Explique comment la force de l'authentification affecte la responsabilité et les taux d'approbation.

Leçon 2 • Détection de la fraude et apprentissage automatique

Présente la notation de la fraude par règles et par modèles appliquée lors de l'autorisation. Aborde l'entraînement des modèles, l'ingénierie des caractéristiques et la gestion des faux positifs.

Leçon 3 • Réponse aux incidents de violation de données de paiement

Décrit les étapes de détection, de confinement, de notification et de reprise spécifiques aux environnements de paiement après une violation. Prépare les étudiants à diriger ou soutenir un incident de sécurité de paiement.

Leçon 4 • Chiffrement et gestion des clés

Couvre le chiffrement symétrique et asymétrique appliqué aux données de paiement en transit et au repos. Relie les pratiques de gestion des clés à la conformité et à la prévention des violations.

Leçon 1 • Normes de sécurité des données de paiement

Couvre les exigences de la norme de sécurité des données de l'industrie des cartes de paiement et le processus d'évaluation. Relie la mise en œuvre des contrôles à la réduction de la responsabilité en cas de violation.

Leçon 2 • Octroi de licences et surveillance réglementaire

Passe en revue les catégories d'agrément des établissements de paiement et les obligations de surveillance continues. Aide les étudiants à comprendre les barrières à l'entrée réglementaires et les obligations de reporting courantes.

Leçon 3 • Risque opérationnel et continuité d'activité

Identifie les catégories de risque opérationnel dans le traitement des paiements et les stratégies d'atténuation. Relie la planification de la continuité aux engagements de niveau de service.

Leçon 4 • Lutte contre le blanchiment d'argent dans les paiements

Explique le devoir de diligence à l'égard de la clientèle, la surveillance des transactions et le signalement des activités suspectes pour les entreprises de paiement. Relie les contrôles de LCB-FT aux attentes des examens réglementaires.

Leçon 1 • Mesure et optimisation de la performance des paiements

Définit les indicateurs clés de paiement et les leviers d'optimisation pour les taux d'autorisation et les coûts. Équipe les étudiants pour construire des tableaux de bord de performance et piloter l'amélioration continue.

Leçon 2 • Finance intégrée et paiements

Explore les capacités de paiement intégrées dans les plateformes et logiciels non financiers. Analyse les modèles de partage des revenus et la complexité de l'intégration.

Leçon 3 • Cryptomonnaie et blockchain dans les paiements

Évalue les rails de paiement basés sur la blockchain, les stablecoins et les monnaies numériques de banque centrale. Compare le caractère définitif du règlement et les profils de coûts avec les rails traditionnels.

Leçon 4 • Open banking et écosystèmes d'API

Examine les cadres d'open banking, les rôles des prestataires tiers et la gestion du consentement. Évalue comment les API ouvertes créent de nouvelles opportunités de produits de paiement.