Formation Analyste en Recouvrement

Leçon 1 • Aperçu du secteur du recouvrement

Présente l'objectif du recouvrement de créances, les segments de marché et la structure du secteur. Établit le contexte pour l'ensemble du contenu technique et réglementaire ultérieur.

Leçon 2 • Le cycle de vie du recouvrement de créances

Cartographie le parcours complet d'un compte en souffrance, de l'origine à la résolution. Fournit le cadre structurel que les étudiants appliqueront tout au long du cours.

Leçon 3 • Rôles et responsabilités d'un analyste recouvrement

Définit le rôle de l'analyste, ses livrables et ses interfaces avec les équipes opérationnelles, juridiques et financières. Établit les attentes professionnelles pour le cours.

Leçon 1 • Surveillance réglementaire et préparation aux contrôles

Passe en revue les organismes de réglementation qui supervisent les sociétés de recouvrement et les processus de contrôle qu'ils utilisent. Permet aux analystes de soutenir les audits de conformité et les examens internes.

Leçon 2 • Surveillance de la conformité et assurance qualité

Présente les méthodes systématiques de détection et de correction des défauts de conformité dans les opérations de recouvrement. Relie les connaissances réglementaires à des contrôles qualité mesurables.

Leçon 3 • Prescription et dette prescrite

Explique comment les droits de recouvrement expirent avec le temps et les risques liés à la poursuite des comptes prescrits. Prépare les analystes à identifier et à traiter correctement les comptes anciens.

Leçon 4 • Règles de confidentialité des données et de sécurité de l'information

Aborde la manière dont les données des consommateurs doivent être traitées, stockées et partagées dans le cadre des opérations de recouvrement. Éclaire directement les pratiques de gestion des données couvertes dans les chapitres suivants.

Leçon 1 • Principaux champs de données et définitions pour le recouvrement

Définit les champs essentiels que les analystes utilisent quotidiennement, notamment le solde, la tranche d'impayé et le statut de promesse de paiement. Des définitions partagées évitent les erreurs d'interprétation entre les équipes.

Leçon 2 • Qualité des données et techniques de nettoyage

Couvre les méthodes d'identification et de correction des erreurs, des doublons et des valeurs manquantes dans les données de recouvrement brutes. Des données propres sont le prérequis pour une analyse précise.

Leçon 3 • Bases des requêtes sur tableur et base de données

Développe des compétences pratiques pour interroger et manipuler les données de recouvrement à l'aide d'outils de tableur et de SQL de base. Ces compétences sous-tendent chaque tâche analytique du cours.

Leçon 1 • Mesure de la performance de la segmentation

Définit les indicateurs permettant d'évaluer si une stratégie de segmentation génère l'amélioration attendue du recouvrement. Boucle la boucle entre la conception de la stratégie et le suivi des résultats.

Leçon 2 • Analyse par tranche d'impayé

Analyse les populations de comptes par tranche de jours de retard pour comprendre les taux de migration et la probabilité de recouvrement. L'analyse par tranche est le point de départ de la plupart des modèles de priorisation.

Leçon 3 • Conception de la stratégie de contact par segment

Traduit les profils de segment en stratégies de contact différenciées couvrant le canal, le moment et la fréquence. Garantit que chaque segment reçoit le traitement le plus rentable.

Leçon 4 • Notation de risque et priorisation des comptes

Présente les scores de risque, les modèles de propension à payer et l'affectation aux files d'attente basée sur les scores. Relie les résultats de notation à la priorisation quotidienne du flux de travail des agents de recouvrement.

Leçon 1 • Conception de tableaux de bord et visualisation de données

Enseigne les principes de mise en page efficace des tableaux de bord et de sélection des graphiques pour le reporting en recouvrement. Des visuels bien conçus accélèrent la prise de décision pour les opérations et la direction.

Leçon 2 • Reporting sur les impayés et les taux de migration

Couvre la manière de construire et d'interpréter les rapports de tendance des impayés et les matrices de taux de migration. Ces rapports sont les principaux outils de diagnostic de la santé du portefeuille.

Leçon 3 • Reporting destiné à la direction et rédaction narrative

Développe la compétence de traduction des sorties d'indicateurs en commentaires écrits concis destinés aux cadres dirigeants. Les analystes qui communiquent clairement leurs conclusions suscitent une action stratégique plus rapide.

Leçon 4 • Indicateurs clés de performance (KPI) de base en recouvrement

Définit les indicateurs clés de performance essentiels utilisés pour évaluer l'efficacité du recouvrement. Des définitions précises des KPI évitent les erreurs de reporting et les incitations inadaptées.

Leçon 1 • Conception et gestion des plans de paiement

Couvre la structure, l'approbation et le suivi des accords de paiement échelonné. Une conception efficace du plan équilibre la capacité de paiement du débiteur avec les objectifs de recouvrement du créancier.

Leçon 2 • Test des traitements et conception Champion-Challenger

Présente les cadres de test contrôlés pour comparer les traitements de recouvrement entre segments de comptes. Des tests rigoureux évitent des changements de stratégie coûteux basés sur des preuves anecdotiques.

Leçon 3 • Analyse coûts-bénéfices des traitements de recouvrement

Apprend aux analystes à calculer le rendement net de chaque option de traitement après prise en compte des coûts opérationnels. L'analyse coûts-bénéfices garantit que les ressources sont allouées aux activités les plus valorisantes.

Leçon 4 • Optimisation de la communication multicanal

Analyse l'efficacité du téléphone, des SMS, des e-mails et des canaux numériques en libre-service pour générer des paiements. L'optimisation du mix de canaux réduit les coûts tout en maintenant les taux de contact.

Leçon 1 • Déploiement du modèle et suivi continu

Couvre les étapes pour mettre en production un modèle validé et suivre sa performance dans le temps. Un suivi continu garantit que les modèles restent précis à mesure que le comportement des débiteurs évolue.

Leçon 2 • Ingénierie des caractéristiques pour les modèles de recouvrement

Couvre la sélection et la transformation des données de compte brutes en entrées prédictives du modèle. Une ingénierie robuste des caractéristiques est le principal moteur de la précision du modèle.

Leçon 3 • Introduction à la modélisation prédictive en recouvrement

Décrit comment l'analyse prédictive améliore l'efficacité du recouvrement et où les modèles s'intègrent dans le flux de travail. Établit les bases conceptuelles avant la construction technique du modèle.

Leçon 4 • Construction et entraînement des modèles de classification

Parcourt la construction de modèles de régression logistique et d'arbre de décision pour la prédiction de la propension à payer. Les étudiants appliquent ces techniques à des ensembles de données de recouvrement étiquetés.

Leçon 1 • Évaluation de la santé du portefeuille

Fournit un cadre structuré pour diagnostiquer l'état général d'un portefeuille en souffrance. Une évaluation complète de la santé est le point de départ de tout plan stratégique.

Leçon 2 • Gestion des agences et fournisseurs tiers

Couvre la sélection, le placement et la supervision de la performance des agences de recouvrement externes. Une gestion efficace des fournisseurs étend la capacité de recouvrement tout en contrôlant le risque de conformité.

Leçon 3 • Prévision du recouvrement et planification budgétaire

Enseigne les méthodes de projection des niveaux futurs d'impayés, des volumes de recouvrement et des coûts opérationnels. Des prévisions précises permettent l'allocation des ressources et la planification financière.

Leçon 4 • Ventes de portefeuilles de créances radiées et achat de dettes

Explique le processus de vente des comptes radiés à des acheteurs de créances et l'évaluation de l'économie de la vente. Les ventes de portefeuilles sont une alternative stratégique aux efforts de recouvrement internes continus.