Formation en Assurances

Leçon 1 • Principes juridiques fondamentaux

Couvre l'intérêt assurable, la plus haute bonne foi, l'indemnisation, la subrogation et la contribution. Ces doctrines régissent chaque contrat d'assurance étudié par la suite.

Leçon 2 • Concepts de risque et classification

Distingue le risque pur du risque spéculatif et classe les aléas en physiques, moraux ou comportementaux. Fournit le vocabulaire pour les discussions de souscription dans les chapitres suivants.

Leçon 3 • Structure du contrat d'assurance

Examine les pages des déclarations, les conventions d'assurance, les conditions, les exclusions et les avenants. Les étudiants peuvent identifier chaque composante d'une police dans tout contrat standard.

Leçon 1 • Dépôt des polices et réglementation des tarifs

Couvre les systèmes d'approbation préalable, de dépôt-utilisation et de concurrence ouverte en matière de tarification. Les étudiants peuvent évaluer comment la réglementation des tarifs affecte les décisions de prix.

Leçon 2 • Acteurs du marché de l'assurance

Identifie les assureurs, réassureurs, agents, courtiers et compagnies d'assurance d'excédent. Clarifie le rôle de chaque partie dans le placement et la gestion des garanties.

Leçon 3 • Aperçu du cadre réglementaire

Explique la justification de la réglementation de l'assurance et les rôles des organismes de tutelle gouvernementaux. Relie les objectifs réglementaires à la protection des consommateurs et à la stabilité du marché.

Leçon 1 • Processus et objectifs de la souscription

Décrit le flux de travail de souscription, de la soumission à la décision, et ses objectifs de profit. Établit le rôle du souscripteur en tant que gardien du portefeuille de risques de l'assureur.

Leçon 2 • Facteurs de tarification et de fixation des prix

Explique comment les unités d'exposition, les facteurs de tarification et les crédits ou débits produisent une prime finale. Relie la mécanique de tarification aux données actuarielles présentées plus tard.

Leçon 3 • Critères de sélection des risques

Applique des critères physiques, moraux et financiers pour évaluer les risques individuels. Les étudiants peuvent justifier les décisions d'accepter, de modifier ou de refuser en utilisant des normes objectives.

Leçon 1 • Exclusions et extensions en assurance de biens

Passe en revue les exclusions standard telles que l'inondation, le tremblement de terre et l'usure, ainsi que les extensions disponibles. Les étudiants peuvent conseiller sur les lacunes de couverture nécessitant des polices distinctes.

Leçon 2 • Méthodes d'évaluation des biens

Compare les approches du coût de remplacement, de la valeur de remplacement dépréciée et de la valeur convenue. Un choix correct de méthode d'évaluation prévient la sous-assurance et les litiges liés aux sinistres.

Leçon 3 • Garanties pour biens personnels et habitation

Analyse les sections relatives au bâtiment, aux biens personnels et à la responsabilité civile des polices d'habitation. Relie la structure des particuliers aux concepts commerciaux déjà étudiés.

Leçon 1 • Exclusions et avenants de la RC Générale

Identifie les exclusions clés, notamment les lésions corporelles attendues ou intentionnelles, la pollution et les services professionnels. Les étudiants peuvent recommander des avenants pour rétablir une garantie exclue.

Leçon 2 • Assurance parapluie et responsabilité excédentaire

Explique comment les polices parapluie s'abaissent et élargissent la garantie de base. Les étudiants peuvent structurer des programmes de responsabilité superposés pour des comptes complexes.

Leçon 3 • Responsabilité professionnelle et des dirigeants

Couvre la responsabilité pour erreurs et omissions, la responsabilité des dirigeants et la responsabilité en matière de pratiques d'emploi. Les étudiants distinguent la convention d'assurance et les obligations de défense de chaque formulaire.

Leçon 1 • Assurance vie temporaire

Couvre les structures de prime nivelée, décroissante et renouvelable, ainsi que leurs facteurs de tarification. Les étudiants peuvent comparer les options temporaires pour les besoins de remplacement de revenu et de couverture de dette.

Leçon 2 • Fondamentaux de l'assurance maladie

Définit les franchises, les tickets modérateurs, la coassurance et les plafonds de débours dans les régimes d'assurance maladie. Les étudiants peuvent calculer le partage des coûts pour un adhérent selon diverses conceptions de régime.

Leçon 3 • Produits d'assurance vie permanente

Examine la croissance de la valeur de rachat de l'assurance vie entière, universelle et variable. Les étudiants peuvent expliquer le taux de rendement interne et les implications des avances sur police.

Leçon 1 • Évaluation des dommages et règlement

Couvre les décisions de réparation vs. remplacement, la dépréciation et les options de règlement structuré. Les étudiants peuvent calculer des montants de règlement équitables pour les sinistres de biens et de responsabilité civile.

Leçon 2 • Contentieux et modes alternatifs de règlement des litiges

Explique la médiation, l'arbitrage et l'expertise comme alternatives au contentieux. Les étudiants peuvent sélectionner la méthode de résolution des litiges appropriée pour un sinistre donné.

Leçon 3 • Aperçu du processus de sinistre

Cartographie le flux de travail du sinistre, de la première déclaration de sinistre au règlement final. Établit les devoirs de l'expert en sinistres et les obligations de l'assureur envers l'assuré.

Leçon 1 • Risques émergents et adaptation stratégique

Examine les risques cybernétiques, climatiques et de la chaîne d'approvisionnement qui redéfinissent la stratégie d'assurance. Les étudiants peuvent recommander des adaptations de garantie pour les profils de risque organisationnels en évolution.

Leçon 2 • Conception de programme d'assurance

Guide la construction d'un programme d'assurance coordonné couvrant toutes les expositions majeures. Les étudiants peuvent auditer le portefeuille de garanties d'un client pour identifier les lacunes et les redondances.

Leçon 3 • Rétention des risques et auto-assurance

Analyse les franchises, les rétentions auto-assurées et les structures d'assureur captif. Les étudiants peuvent calculer le rapport coût-bénéfice de la rétention du risque par rapport à son transfert.