Formation Professionnelle en Assurance

Leçon 1 • Types de produits d'assurance

Présente les branches personnelles, commerciales, vie et santé. Fournit la taxonomie de produits nécessaire à une étude plus approfondie dans les chapitres suivants.

Leçon 2 • L'objet et les principes de l'assurance

Couvre le transfert de risque, l'indemnisation, l'intérêt assurable et la plus absolue bonne foi. Ancre tous les concepts ultérieurs de produits et de souscription.

Leçon 3 • Cadre réglementaire et juridique

Présente les licences, les exigences de solvabilité et les normes de protection des consommateurs. Établit le contexte de conformité pour toute pratique professionnelle.

Leçon 1 • Prise de décision en souscription

Guide les étudiants à travers les décisions d'acceptation, de modification et de refus avec une justification à l'appui. Renforce une pratique de souscription cohérente et justifiable.

Leçon 2 • Identification et analyse des risques

Enseigne les méthodes pour identifier les aléas physiques, moraux et de comportement. Développe des compétences analytiques appliquées tout au long du processus de souscription.

Leçon 3 • La réassurance dans la stratégie de souscription

Montre comment les traités de réassurance et les placements facultatifs soutiennent la capacité. Relie les outils de réassurance à la gestion des risques en souscription.

Leçon 4 • Concepts fondamentaux de la souscription

Définit les objectifs de souscription, les critères de sélection et le cycle de souscription. Relie la sélection des risques à la rentabilité de l'assureur.

Leçon 1 • Garanties d'assurance de biens

Examine les formes « périls nommés » vs. « tous risques », les méthodes d'évaluation et la coassurance. Développe la compétence en analyse des garanties de biens.

Leçon 2 • Dispositions des polices vie et santé

Examine les dispositions standard des contrats vie, invalidité et santé. Relie les mécanismes de la police à la planification des prestations pour le client.

Leçon 3 • Lacunes de couverture et polices sur mesure

Identifie les lacunes courantes entre les formulaires standard et les besoins du client. Introduit la rédaction de polices sur mesure pour les risques complexes ou uniques.

Leçon 4 • Anatomie d'une police d'assurance

Décompose les déclarations, les conventions d'assurance, les exclusions et les conditions. Établit un cadre de lecture utilisé tout au long de l'analyse des garanties.

Leçon 1 • États financiers de l'assureur

Explique le bilan, le compte de résultat et les principes comptables réglementaires. Relie les indicateurs de santé financière aux décisions de souscription et de sinistres.

Leçon 2 • Stratégie de tarification et rentabilité

Relie les décisions de tarification aux ratios sinistres à primes cibles et au positionnement concurrentiel. Prépare les étudiants à évaluer l'adéquation de la tarification et la stratégie de marché.

Leçon 3 • Concepts actuariels pour les praticiens

Introduit le développement des sinistres, la tendance et la crédibilité sans mathématiques avancées. Permet aux praticiens d'interpréter des rapports actuariels en toute confiance.

Leçon 1 • Prospection et génération de leads

Couvre les réseaux de parrainage, les leads numériques et les stratégies de prospection à froid. Établit un processus répétable de constitution de pipeline pour les producteurs.

Leçon 2 • Gestion des canaux de distribution

Examine les modèles de distribution par agence, courtier, direct et numérique. Prépare les étudiants à sélectionner et gérer la bonne combinaison de canaux.

Leçon 3 • Techniques de conclusion et conformité

Présente les méthodes de conclusion éthiques et les obligations d'information requises. Garantit que les pratiques de vente répondent aux normes réglementaires et professionnelles.

Leçon 4 • Analyse des besoins et découverte

Enseigne le questionnement structuré pour découvrir les expositions aux risques et les priorités des clients. Relie les résultats de la découverte aux recommandations de garantie sur mesure.

Leçon 1 • Négociation et règlement

Développe des tactiques de négociation pour parvenir à des règlements justes et documentés. Relie la stratégie de règlement à l'adéquation des provisions et à l'évitement des litiges.

Leçon 2 • Enquête et vérification de la garantie

Enseigne la vérification de la police, l'analyse de la garantie et la réservation de droits. Garantit que les décisions de sinistres reposent sur des déterminations de garantie précises.

Leçon 3 • Aperçu du processus de sinistres

Cartographie l'ensemble du cycle de vie d'un sinistre, du signalement à la clôture. Établit le contexte du flux de travail pour toutes les compétences ultérieures en matière de sinistres.

Leçon 4 • Évaluation et indemnisation des dommages

Couvre l'estimation des dommages matériels, l'évaluation des lésions corporelles et le recours à des experts. Développe des compétences d'évaluation précises, essentielles à un règlement équitable.

Leçon 1 • Intégration des nouveaux clients

Établit un processus d'intégration structuré qui définit les attentes en matière de service. Une bonne intégration réduit les annulations précoces et renforce la fidélité.

Leçon 2 • Stratégies de fidélisation et prévention de la déchéance

Identifie les clients à risque et applique des interventions de fidélisation ciblées. Réduit les taux de déchéance et protège les revenus du portefeuille de contrats.

Leçon 3 • Révision de compte et mises à jour de garantie

Enseigne les révisions annuelles systématiques pour identifier les changements de garantie et les opportunités de vente croisée. Maintient la garantie alignée sur l'évolution des besoins du client.

Leçon 4 • Programmes de parrainage et de promotion

Conçoit des systèmes de parrainage qui transforment les clients satisfaits en promoteurs actifs. Génère une croissance organique sans augmenter les coûts d'acquisition.

Leçon 1 • Cadres de gestion des risques d'entreprise

Présente les composants de l'ERM, y compris l'identification des risques, l'appétence et la gouvernance. Positionne l'assurance au sein d'une stratégie de risque organisationnelle plus large.

Leçon 2 • Solutions de risques commerciaux complexes

Couvre les captives, l'auto-assurance et les mécanismes alternatifs de transfert de risque. Équipe les étudiants pour concevoir des solutions pour les risques commerciaux importants ou uniques.

Leçon 3 • Gestion stratégique du portefeuille de contrats et du livre d'affaires

Enseigne la segmentation du livre d'affaires, l'analyse de rentabilité et la planification de la croissance. Relie les décisions individuelles sur les comptes à la performance globale du livre d'affaires.

Leçon 4 • Stratégie réglementaire et gestion de la conformité

Aborde les programmes de conformité proactifs, la gestion des changements réglementaires et la représentation. Intègre la conformité dans la prise de décision stratégique au niveau organisationnel.