Formation gestion de patrimoine

Leçon 1 • Segmentation et profilage de la clientèle

Couvre les distinctions entre les clients de masse fortunée, les grands patrimoines et les très grands patrimoines. Permet aux conseillers d'adapter les modèles de service aux besoins spécifiques de chaque segment.

Leçon 2 • Cadre réglementaire et déontologique

Présente l'obligation fiduciaire, les normes de convenance et les obligations de conduite. Établit la base éthique requise tout au long du cours.

Leçon 3 • La chaîne de valeur de la gestion de patrimoine

Cartographie les fonctions de conseil, d'investissement, de planification et de conservation tout au long de la chaîne de services. Montre comment chaque fonction crée une valeur client mesurable.

Leçon 1 • Analyse des flux de trésorerie et budgétisation

Couvre les sources de revenus, la catégorisation des dépenses et l'identification de l'excédent. Relie les schémas de flux de trésorerie à la capacité d'épargne et au financement des investissements.

Leçon 2 • Construction du bilan personnel

Enseigne la classification des actifs et du passif, les méthodes d'évaluation et le calcul de la valeur nette. Forme la base quantitative pour tout le travail de planification ultérieur.

Leçon 3 • Analyse des intérêts commerciaux et d'investissement

Aborde la valorisation des participations dans des entreprises privées, de l'immobilier et des placements alternatifs. Intègre les actifs complexes dans l'image financière globale du client.

Leçon 1 • Fondamentaux du risque et du rendement

Définit le risque systématique et le risque spécifique, le rendement attendu et les mesures de volatilité. Ancre toutes les décisions de portefeuille dans des relations risque-rendement quantifiées.

Leçon 2 • Théorie moderne du portefeuille et diversification

Explique la corrélation, la frontière efficiente et la construction optimale de portefeuille. Démontre comment la diversification réduit le risque sans réduire proportionnellement le rendement.

Leçon 3 • Stratégies d'allocation d'actifs

Couvre les approches d'allocation stratégique, tactique et dynamique et leur mise en œuvre. Relie les décisions d'allocation directement à la tolérance au risque et à l'horizon temporel du client.

Leçon 4 • Mesure de la performance de portefeuille

Présente la sélection d'indices de référence, l'analyse d'attribution et les normes de reporting de performance. Équipe les conseillers pour évaluer et communiquer objectivement les résultats des portefeuilles.

Leçon 1 • Intégration du plan financier

Synthétise tous les composants de planification en un plan écrit cohérent et priorisé. Couvre les techniques de présentation qui renforcent la compréhension et l'engagement du client.

Leçon 2 • Planification de l'assurance et de l'atténuation des risques

Analyse les besoins en assurance vie, invalidité, responsabilité civile et dépendance dans le cadre du plan financier. Garantit que les lacunes de protection sont identifiées et traitées avant la planification des investissements.

Leçon 3 • Planification des études et des achats importants

Modélise les stratégies de financement pour les frais d'études et les dépenses d'investissement importantes. Intègre ces objectifs dans le plan global de flux de trésorerie et d'investissement.

Leçon 4 • Fondamentaux de la planification de la retraite

Couvre les besoins de revenu de retraite, les stratégies d'accumulation et le séquencement de la désaccumulation. Relie les taux d'épargne et les rendements des investissements aux mesures de préparation à la retraite.

Leçon 1 • Dons caritatifs et avantages fiscaux

Analyse les stratégies de déduction, les dons d'actifs appréciés et les véhicules de dons structurés. Aligne les objectifs philanthropiques avec des résultats fiscaux mesurables.

Leçon 2 • Concepts d'impôt sur le revenu et structures

Passe en revue les structures fiscales progressives, les taux marginaux par rapport aux taux effectifs et les composantes du revenu imposable. Fournit les connaissances fiscales requises pour toutes les stratégies de planification ultérieures.

Leçon 3 • Stratégies de comptes fiscalement avantageux

Examine les limites de cotisation, les règles de distribution et les stratégies de conversion pour les comptes à impôt différé et exonéré d'impôt. Maximise l'accumulation de patrimoine après impôt à travers les types de comptes.

Leçon 4 • Planification fiscale pour les chefs d'entreprise

Aborde la sélection de la structure juridique, l'optimisation des déductions et les choix de régime de retraite pour les chefs d'entreprise. Intègre la planification fiscale professionnelle et personnelle pour une efficacité maximale.

Leçon 1 • Techniques de gestion du risque de portefeuille

Applique la valeur à risque, les tests de résistance et l'analyse des drawdowns à la supervision du portefeuille. Garantit que les portefeuilles restent dans les paramètres de risque définis par le client dans des conditions défavorables.

Leçon 2 • Investissement factoriel et smart beta

Examine les facteurs de valeur, momentum, qualité et faible volatilité et leurs applications en portefeuille. Étend au-delà de la capitalisation boursière pour capturer les primes de rendement systématiques.

Leçon 3 • Gestion des positions concentrées

Aborde la diversification fiscalement efficace des concentrations importantes sur une seule action ou un seul secteur. Directement pertinent pour les chefs d'entreprise et les cadres disposant d'une rémunération en actions.

Leçon 4 • Dérivés pour la gestion de portefeuille

Présente les options, les contrats à terme standardisés et les produits structurés pour la couverture et la génération de revenus. Fournit des outils pour gérer le risque de baisse et améliorer l'efficacité du portefeuille.

Leçon 1 • Fondamentaux de la planification successorale

Couvre les testaments, les procurations, les désignations de bénéficiaires et l'évitement de l'homologation. Établit l'infrastructure juridique sous-tendant toutes les stratégies de transfert de patrimoine.

Leçon 2 • Planification de la transmission d'entreprise

Aborde les conventions de rachat, les sociétés en commandite familiales et le calendrier du transfert de propriété. Assure la continuité de l'entreprise tout en atteignant les objectifs successoraux et fiscaux.

Leçon 3 • Structures et applications des fiducies

Passe en revue les fiducies révocables, irrévocables et spécialisées et leurs rôles en planification. Permet aux conseillers de faire correspondre les véhicules fiduciaires à des objectifs de transfert clients spécifiques.

Leçon 4 • Stratégies et techniques de donation

Détaille les donations annuelles exclues, les prêts intrafamiliaux et les stratégies d'escompte de valorisation. Réduit les successions imposables tout en transférant du patrimoine du vivant du client.

Leçon 1 • Gestion de situations clients complexes

Aborde le divorce, l'héritage, les événements de liquidité et les sorties d'entreprise comme des points d'inflexion en planification. Prépare les conseillers à guider les clients à travers des transitions financières à forts enjeux.

Leçon 2 • Suivi continu et adaptation du plan

Établit des cadences de révision, des mises à jour basées sur des déclencheurs et des protocoles de reporting de performance. Maintient les stratégies clients alignées sur l'évolution des objectifs, des marchés et des circonstances de vie.

Leçon 3 • Développement d'une stratégie patrimoniale holistique

Intègre la planification des investissements, de la fiscalité, de la succession et de la protection en une stratégie client unifiée. Démontre comment la coordination interdisciplinaire produit des résultats clients supérieurs.

Leçon 4 • Découverte client et approfondissement de la relation

Applique des techniques de découverte avancées pour découvrir les valeurs, les craintes et les intentions patrimoniales. Approfondit la confiance et élargit la relation de conseil au-delà des interactions transactionnelles.