Formation Sur la Conformité KYC

Leçon 1 • Parties prenantes clés dans les programmes KYC

Identifie les parties internes et externes responsables de l'exécution du KYC. Clarifie les structures de responsabilité dans lesquelles les étudiants évolueront.

Leçon 2 • Terminologie clé du KYC

Construit un vocabulaire commun pour l'ensemble du cours. Une terminologie précise évite les erreurs d'interprétation des exigences réglementaires.

Leçon 3 • Aperçu du cadre réglementaire mondial

Passe en revue les organismes et normes internationaux qui façonnent les obligations KYC. Fournit le contexte pour les règles propres à chaque juridiction rencontrées plus tard.

Leçon 1 • Gestion des échecs et exceptions de vérification

Définit les voies d'escalade lorsque la vérification ne peut être effectuée. Garantit que les étudiants peuvent prendre des décisions défendables en situation d'incertitude.

Leçon 2 • Méthodes de vérification basées sur les documents

Examine les documents d'identité acceptés et les contrôles d'authenticité. Relie les compétences en matière d'examen de documents aux résultats de prévention de la fraude.

Leçon 3 • Méthodes de vérification non documentaires

Explore les vérifications de bases de données, les consultations des bureaux de crédit et les recherches de registres publics. Fournit des alternatives lorsque les documents ne sont pas disponibles ou insuffisants.

Leçon 4 • Vérification des clients professionnels et personnes morales

Aborde la complexité supplémentaire de la vérification des entités juridiques et de leurs structures. Prépare les étudiants aux flux de travail d'intégration des entreprises.

Leçon 1 • Application des notations de risque aux décisions de CDD

Relie les scores de risque au niveau de diligence, à la fréquence de surveillance et aux exigences d'approbation. Fait le pont entre l'évaluation des risques et les actions KYC opérationnelles.

Leçon 2 • Construction d'un modèle de notation du risque client

Explique la pondération, la notation et l'agrégation des facteurs de risque en une notation composite. Les étudiants s'entraînent à la construction de modèles à l'aide d'exemples de cas.

Leçon 3 • Surveillance du risque au niveau du portefeuille

Étend les notations individuelles à l'analyse agrégée du portefeuille. Prépare les étudiants aux rôles de reporting conformité et de supervision de la direction.

Leçon 4 • Principes de l'approche fondée sur les risques

Explique pourquoi l'évaluation proportionnée des risques est la norme réglementaire. Relie la pensée fondée sur les risques aux décisions d'allocation des ressources.

Leçon 1 • Critères de diligence raisonnable simplifiée

Identifie les catégories de clients et de produits éligibles à un examen réduit. Apprend aux étudiants à justifier les décisions de DRS avec une justification documentée.

Leçon 2 • Examen périodique et actualisation de la diligence

Explique comment les niveaux de diligence sont réévalués tout au long du cycle de vie du client. Renforce l'idée que le KYC est un processus continu, et non un événement ponctuel.

Leçon 3 • Déclencheurs de diligence raisonnable renforcée

Couvre les facteurs de risque qui imposent une enquête approfondie. Relie les déclencheurs de DRR à l'approche fondée sur les risques introduite au chapitre 1.

Leçon 4 • Conduite d'une diligence raisonnable renforcée

Fournit des techniques d'enquête DRR étape par étape et les exigences d'approbation de la direction générale. Prépare les étudiants à effectuer des examens approfondis à haut risque.

Leçon 1 • Concepts de bénéficiaire effectif

Définit les seuils de propriété effective et les tests de contrôle. Fournit la base conceptuelle avant l'enseignement des techniques de cartographie.

Leçon 2 • Cartographie des structures de propriété

Enseigne les techniques de création de diagrammes pour visualiser les hiérarchies d'entités. Des cartes précises sont essentielles pour identifier les bénéficiaires effectifs cachés.

Leçon 3 • Scénarios de propriété à haut risque

Examine les structures couramment utilisées pour dissimuler la propriété effective. Prépare les étudiants à reconnaître et à signaler les tentatives de contournement.

Leçon 1 • Définition et classification des PPE

Établit qui est considéré comme PPE et les catégories de personnes associées. Une classification précise évite à la fois le sur- et le sous-identification.

Leçon 2 • Diligence raisonnable renforcée pour les PPE

Applique les techniques de DRR du chapitre 3 spécifiquement aux facteurs de risque des PPE. Aborde la source de la richesse, l'examen du rôle public et l'exposition à la corruption.

Leçon 3 • Identification et filtrage des PPE

Couvre les outils de filtrage, les bases de données et les méthodes de recherche manuelle pour la détection des PPE. Fait le lien avec l'infrastructure de filtrage introduite au chapitre 6.

Leçon 1 • Déclaration d'activités suspectes

Explique l'obligation légale de déposer des rapports sur les soupçons de criminalité financière. Couvre le contenu du rapport, les délais et les exigences de confidentialité.

Leçon 2 • Principes de la surveillance continue

Établit pourquoi la surveillance continue est légalement requise et opérationnellement nécessaire. Distingue la surveillance des contrôles d'intégration ponctuels couverts précédemment.

Leçon 3 • Flux de travail d'enquête sur les alertes

Fournit un processus structuré pour l'examen, la documentation et la résolution des alertes de transaction. Garantit des résultats d'enquête cohérents et vérifiables.

Leçon 4 • Systèmes de surveillance des transactions

Couvre les approches d'analyse basées sur des règles et comportementales pour signaler les transactions inhabituelles. Prépare les étudiants à travailler avec des outils de surveillance automatisés.

Leçon 1 • Préparation aux examens réglementaires

Prépare les étudiants à répondre aux inspections réglementaires et aux demandes d'information. Couvre les normes de documentation qui résistent à l'examen des contrôleurs.

Leçon 2 • Amélioration continue et maturité du programme

Introduit des modèles de maturité et des indicateurs pour faire évoluer le programme KYC dans le temps. Positionne les étudiants pour mener des initiatives stratégiques d'amélioration de la conformité.

Leçon 3 • Trois lignes de défense en KYC

Cartographie les responsabilités KYC entre les fonctions commerciales, de conformité et d'audit. Clarifie comment chaque ligne contribue à l'intégrité du programme.

Leçon 4 • Examens d'assurance qualité KYC

Couvre les méthodologies d'échantillonnage, les listes de contrôle d'examen des dossiers et le suivi des lacunes. Équipe les étudiants pour gérer des programmes AQ qui identifient les faiblesses systémiques.