자금세탁방지 과정

1 수업 • 3단계 자금세탁 주기

실제 사례를 통해 예치, 은폐, 통합 단계를 설명합니다. 이후 모든 탐지 장에서 적용되는 분석 체계를 제공합니다.

2 수업 • 주요 행위자 및 이해관계자

자금세탁 계획에 관련된 당사자와 예방 책임자를 식별합니다. 학생들이 전문 실무에서 접하게 될 역할을 명확히 합니다.

3 수업 • 자금세탁이란 무엇인가

자금세탁을 정의하고 관련 금융 범죄와 구별합니다. 강좌 전반에서 사용되는 공통 용어를 확립합니다.

1 수업 • 규제 검사 및 집행

규제 기관이 컴플라이언스를 평가하고 제재를 부과하는 방식을 설명합니다. 학생이 검사 대비 및 시정 노력을 지원할 수 있도록 준비시킵니다.

2 수업 • 규제 대상 업종 및 기관

AML 의무가 적용되는 업종과 기관 유형을 식별합니다. 학생이 올바른 기관 맥락에 맞춰 컴플라이언스 프로그램의 범위를 설정할 수 있도록 돕습니다.

3 수업 • 국제 AML 기준

글로벌 기준 설정 기관의 역할과 핵심 권고사항을 다룹니다. 국제 규범을 국내 이행 요건과 연결합니다.

4 수업 • 변화하는 규제 환경

최근 규제 개혁과 새로운 컴플라이언스 기대사항을 추적합니다. 학생이 규제 변화를 예측하고 적응할 수 있도록 준비시킵니다.

1 수업 • 위험 기반 접근법 기초

위험 기반 접근법을 정의하고 규제적 승인을 설명합니다. 모든 위험 점수 산정 및 자원 배분 결정을 뒷받침하는 논리를 확립합니다.

2 수업 • 고객 위험 평가

위험 요소에 따라 개별 고객에게 점수를 부여하는 방법을 알려줍니다. CDD 등급 선택과 모니터링 강도에 직접적인 입력을 제공합니다.

3 수업 • 상품 및 채널 위험

상품, 서비스 및 전달 채널에 내재된 자금세탁 위험을 평가합니다. 위험 기반 상품 설계 및 채널 통제를 가능하게 합니다.

4 수업 • 기업 전반 위험 평가

고객, 상품 및 지리적 위험을 단일 기관 관점으로 통합합니다. 모든 기관이 규제 기관으로부터 기대하는 기본 문서를 산출합니다.

1 수업 • 정치적 주요 인물

PEP 관계 식별, 분류 및 관리를 다룹니다. AML 실무에서 가장 고위험 고객 범주 중 하나를 다룹니다.

2 수업 • CDD 원칙 및 목적

CDD가 AML의 핵심인 이유와 달성해야 할 사항을 확립합니다. 후속 모든 CDD 절차를 위험 기반 논리 안에 구성합니다.

3 수업 • CDD 기록 보관 요건

어떤 기록을, 얼마나 오래, 어떤 형식으로 보관해야 하는지를 명시합니다. 학생이 감사 준비가 완료된 CDD 문서 시스템을 구축할 수 있도록 보장합니다.

4 수업 • 고객 식별 및 확인

개인 및 법인 고객을 식별하고 확인하는 절차를 상세히 설명합니다. 온보딩 컴플라이언스를 위한 실무 기술을 구축합니다.

1 수업 • 업종 및 상품별 유형론

위험 신호 지식을 특정 업종 맥락과 상품 유형에 적용합니다. 업종별 패턴 인식을 통해 탐지 기술을 심화합니다.

2 수업 • 거래 모니터링 기초

거래 모니터링 시스템의 목적과 아키텍처를 소개합니다. 규칙 설계와 알림 관리를 위한 개념적 기초를 제공합니다.

3 수업 • 일반적인 AML 위험 신호

의심스러운 활동의 행동적·거래적 지표를 목록화합니다. 분석가가 고객 유형 및 상품 전반에서 패턴을 인식하도록 훈련합니다.

4 수업 • 효과적인 모니터링 규칙 설계

모니터링 시나리오를 구축, 조정 및 검증하는 방법을 다룹니다. 탐지 효과를 유지하면서 오탐지를 줄입니다.

1 수업 • 제출 후 의무 및 관리

보고서 제출 후 필요한 조치(계좌 결정 및 수사 기관 요청 포함)를 다룹니다. 전체 보고 수명 주기를 완료합니다.

2 수업 • 보고의 법적 근거

보고에 대한 법적 의무와 신고자 보호 조치를 설명합니다. 모든 보고 결정을 규율하는 법적 맥락을 확립합니다.

3 수업 • SAR 조사 수행

보고서 제출 전 필요한 조사 단계를 상세히 설명합니다. 보고서가 증거에 기반하고 규제 심사를 견딜 수 있도록 보장합니다.

4 수업 • 고품질 SAR 서술문 작성

효과적인 의심스러운 활동 보고 서술문의 구조와 내용을 알려줍니다. 당국에 제출되는 보고서의 정보 가치를 향상시킵니다.

1 수업 • 정책, 절차 및 통제

AML 정책 및 운영 절차 작성 지침을 제공합니다. 문서가 집행 가능하고 감사 가능하며 위험에 부합하도록 보장합니다.

2 수업 • AML 교육 프로그램 개발

직원 AML 교육의 설계, 제공 및 측정을 다룹니다. 규제 및 문화적 요구사항으로서의 교육 기둥을 다룹니다.

3 수업 • 독립적 테스트 및 감사

AML 프로그램 감사의 범위 설정, 수행 및 보고 방법을 설명합니다. 학생이 독립적 테스트 기능을 관리하거나 지원할 수 있도록 준비시킵니다.

4 수업 • 거버넌스 및 이사회 감독

AML 거버넌스에서 고위 경영진과 이사회의 역할을 정의합니다. 프로그램 설계를 기관 책임 구조와 연결합니다.

1 수업 • 거래은행 업무 및 위험 회피

거래은행 관계의 AML 위험과 위험 회피 현상을 다룹니다. 가장 복잡한 AML 위험 환경 중 하나에 대비시킵니다.

2 수업 • 제재와 AML의 교차점

제재 컴플라이언스와 AML 프로그램이 어떻게 상호 작용하고 강화하는지를 탐구합니다. 학생이 통합된 금융 범죄 위험을 관리할 수 있도록 준비시킵니다.

3 수업 • AML 프로그램 효과성 측정

프로그램 성과를 평가하기 위한 지표와 테스트 체계를 소개합니다. 데이터 기반 프로그램 개선 및 규제 보고를 가능하게 합니다.

4 수업 • 금융 기술과 AML

핀테크 비즈니스 모델이 어떻게 새로운 AML 위험과 컴플라이언스 과제를 창출하는지 검토합니다. 학생이 디지털 금융 환경에서 AML 원칙을 적용할 수 있도록 준비시킵니다.