Cursus Bankrecht

Les 1 • Belangrijke Deelnemers in het Bankwezen

Beschrijft commerciële banken, centrale banken, toezichthouders en niet-bancaire financiële instellingen. Verduidelijkt de juridische status en rol van elke deelnemer in het toezichtsecosysteem.

Les 2 • Toezichtsdoelstellingen en -beginselen

Onderzoekt kerndoelstellingen van toezicht zoals financiële stabiliteit, consumentenbescherming en marktintegriteit. Koppelt elke doelstelling aan specifieke toezichtsinstrumenten en verplichtingen.

Les 3 • Aard en Doel van het Bankrecht

Definieert het bankrecht als een afzonderlijke juridische discipline en verklaart de rechtvaardiging ervan op grond van het algemeen belang. Verbindt de noodzaak van regulering met systeemrisico en depositobescherming.

Les 4 • Historische Ontwikkeling van Bankregulering

Volgt de evolutie van bankregulering van vroege handelsbanken tot moderne prudentiële kaders. Biedt context om te begrijpen waarom huidige regels bestaan.

Les 1 • Doorlopende Nalevingsverplichtingen

Identificeert terugkerende rapportage-, openbaarmakings- en gedragsverplichtingen waaraan vergunde banken moeten voldoen. Koppelt doorlopende naleving aan het behoud van de vergunning en toezichtsverwachtingen.

Les 2 • Toezichtsgoedkeuring voor Structuurwijzigingen

Behandelt de toestemmingsvereisten van toezichthouders voor fusies, overnames en reorganisaties. Studenten leren hoe zij goedkeuringsprocedures voor belangrijke structuurtransacties kunnen doorlopen.

Les 3 • Corporate Governance bij Banken

Onderzoekt de samenstelling van de raad van bestuur, bestuurdersverplichtingen en interne controleverplichtingen die specifiek zijn voor banken. Koppelt governancefalen aan handhavingsresultaten van toezichthouders.

Les 4 • Vennootschapsvormen en Eigendomsstructuren

Analyseert de toegestane rechtsvormen voor bankentiteiten, waaronder dochterondernemingen, bijkantoren en holdingmaatschappijen. Legt uit hoe de structuur de toezichtsbehandeling beïnvloedt.

Les 1 • Prioriteit van Deposantenvorderingen bij Insolventie

Onderzoekt de voorrangsregels voor deposanten en de rangschikking van vorderingen in faillissementsprocedures van banken. Bereidt studenten voor om te adviseren over de vooruitzichten op verhaal door deposanten.

Les 2 • Depositobeschermingsregelingen

Analyseert het ontwerp, de financiering en de dekkingslimieten van depositogarantiestelsels. Studenten beoordelen hoe het ontwerp van de regeling het deposantenvertrouwen en het bankgedrag beïnvloedt.

Les 3 • Soorten Depositoproducten

Overziet zichtdeposito's, termijndeposito's en gestructureerde depositoproducten en hun onderscheidende juridische kenmerken. Koppelt productsoort aan de toepasselijke toezichtsbehandeling.

Les 4 • Verplichtingen van Banken jegens Deposanten

Identificeert verplichtingen op het gebied van openbaarmaking, eerlijke behandeling en rekeningbeheer jegens deposanten. Koppelt deze verplichtingen aan consumentenbeschermingsregelgeving en gedragsnormen.

Les 1 • Gesyndiceerde Leningen en Participatieleningen

Analyseert structuren met meerdere geldverstrekkers, waaronder gesyndiceerde leningen en deelnames in leningen. Onderzoekt de rol van de agentbank en dynamiek tussen crediteuren.

Les 2 • Juridisch Kader voor Bankleningen

Stelt de regelgevende en contractuele basis voor kredietverlening door banken vast. Behandelt verplichtingen op het gebied van verantwoord lenen en kredietbeoordeling.

Les 3 • Probleemleningen en Herstructureringsregelingen

Behandelt juridische strategieën voor het beheren van niet-renderende leningen, waaronder herstructurering, coulance en executie. Bereidt studenten voor op situaties met noodlijdend krediet.

Les 4 • Leningdocumentatie en Belangrijke Clausules

Onderzoekt de structuur van faciliteitenovereenkomsten, garanties, convenanten en gebeurtenissen van wanprestatie. Studenten leren kritische leningsvoorwaarden te identificeren en te onderhandelen.

Les 1 • Juridisch Kader voor Betalingstransacties

Definieert betalingsverplichtingen, kwijting van schuld en de rechtsgevolgen van betalingsopdrachten. Stelt de contractuele en wettelijke basis voor betaaldiensten vast.

Les 2 • Opkomende Betaaldiensten en Regulering

Behandelt de toezichtsbehandeling van open banking, digitale portemonnees en vergunningverlening aan betaalinstellingen. Bereidt studenten voor op uitdagingen in het evoluerende betalingsverkeersrecht.

Les 3 • Kaart- en Elektronische Betaaldiensten

Analyseert de juridische relaties in kaartbetalingsnetwerken en elektronische geldovermakingen. Behandelt de toewijzing van aansprakelijkheid voor ongeautoriseerde en foutieve transacties.

Les 4 • Regulering van Grensoverschrijdende Betalingen

Onderzoekt de wettelijke vereisten voor internationale overmakingen, waaronder sanctiescreening en transparantieverplichtingen. Koppelt grensoverschrijdende regels aan nalevingsrisico.

Les 1 • Toezichtsbeoordeling en Handhaving

Onderzoekt het toezichtsbeoordelingsproces, de bevoegdheden voor vroegtijdig ingrijpen en de handhavingsinstrumenten die beschikbaar zijn voor prudentiële toezichthouders. Koppelt toezichtsacties aan juridische gevolgen.

Les 2 • Kapitaaltoereikendheidsvereisten

Analyseert minimale kapitaalratio's, kapitaalbuffers en de indeling in lagen van toezichtskapitaalinstrumenten. Studenten leren kapitaaltoereikendheidskaders te lezen en toe te passen.

Les 3 • Grondslagen van Prudentiële Regulering

Legt de grondgedachte achter prudentiële regels en het onderscheid tussen microprudentieel en macroprudentieel toezicht uit. Grondvest studenten in de beleidslogica achter kapitaalvereisten.

Les 4 • Liquiditeitsregulering

Onderzoekt de liquiditeitsdekking en de netto stabiele financieringsvereisten en hun wettelijke basis. Koppelt liquiditeitsregels aan de financieringsstrategie en toezichtsrapportage van banken.

Les 1 • Naleving van Sancties

Analyseert het juridisch kader voor economische sancties, bevriezing van tegoeden en verplichtingen tot sanctiescreening. Studenten leren sanctierisico in bankactiviteiten te beheren.

Les 2 • Melding van Ongebruikelijke Transacties

Onderzoekt de wettelijke plicht om ongebruikelijke transacties te melden, het verbod op 'tipping-off' en de 'safe harbor'-bescherming. Koppelt meldingsplicht aan strafrechtelijk aansprakelijkheidsrisico.

Les 3 • Verplichtingen tot Cliëntenonderzoek

Behandelt 'know-your-customer'-vereisten, identificatie van uiteindelijk belanghebbenden en triggers voor verscherpt cliëntenonderzoek. Studenten leren conforme instapprocessen te ontwerpen.

Les 4 • Juridisch Kader voor Preventie van Financiële Criminaliteit

Overziet de wettelijke en regelgevende basis voor anti-witwasverplichtingen. Koppelt internationale normen aan nationale juridische implementatie.

Les 1 • Grensoverschrijvende Afwikkelingscoördinatie

Behandelt het juridisch kader voor het coördineren van de afwikkeling van internationaal actieve banken. Onderzoekt de erkenning van buitenlandse afwikkelingsmaatregelen en crisismanagementgroepen.

Les 2 • Crediteurenrechten bij Afwikkeling

Onderzoekt het 'no-creditor-worse-off'-beginsel, de crediteurenhiërarchie en compensatierechten bij afwikkeling. Bereidt studenten voor op het adviseren van crediteuren die met een bankafwikkeling worden geconfronteerd.

Les 3 • Rechtsgrond voor Bankafwikkeling

Stelt de wettelijke basis voor afwikkelingsregelingen en de beleidsmatige rechtvaardiging voor speciale faillissementsregels voor banken vast. Onderscheidt afwikkeling van gewone insolventie.

Les 4 • Afwikkelingsplanning en Afwikkelbaarheid

Behandelt verplichtingen tot het opstellen van herstel- en afwikkelingsplannen, beoordelingen van afwikkelbaarheid en het wegnemen van belemmeringen. Koppelt planningsvereisten aan wettelijke verplichtingen.