Cursus Handelsfinanciering

Les 1 • Het Doel van Handelsfinanciering

Onderzoekt de kloof tussen verzending en betaling die financieringsbehoefte creëert. Stelt vast waarom banken en tussenpersonen essentieel zijn voor de wereldhandel.

Les 2 • Overzicht van Kerninstrumenten voor Handelsfinanciering

Inventariseert documentaire kredieten, documentaire incasso's, garanties en open rekening. Biedt een vergelijkingskader dat gedurende de cursus wordt gebruikt.

Les 3 • Het Ecosysteem van Handelsfinanciering

Bestrijkt de regelgevende, logistieke en financiële infrastructuur die de handel ondersteunt. Verbindt institutionele rollen met praktische transactiestromen.

Les 1 • Verzekerings- en Regeldocumenten

Geeft details van zeeverzekeringscertificaten, certificaten van oorsprong en inspectiecertificaten. Toont hoe deze documenten voldoen aan zowel contractuele als douanevoorschriften.

Les 2 • Documentonderzoek en Afwijkingsbeheer

Past regels van de internationale bankpraktijk toe om documenten op naleving te onderzoeken. Ontwikkelt vaardigheden om afwijkingen te identificeren, te communiceren en op te lossen.

Les 3 • Vervoersdocumenten

Legt cognossementen, luchtvrachtbrieven en multimodale vervoersdocumenten uit als eigendoms- en leveringsbewijs. Onderscheidt verhandelbare van niet-verhandelbare akten.

Les 1 • Grondbeginselen van Documentair Krediet

Definieert het documentair krediet als een zelfstandige bankverplichting en legt het beginsel van autonomie uit. Stelt de juridische en operationele basis voor alle volgende DC-onderwerpen vast.

Les 2 • Proces van Uitgifte en Wijziging van DC

Doorloopt de werkstroom van aanvraag, uitgifte en wijziging van de instructie van de aanvrager tot de ontvangst door de begunstigde. Benadrukt de kredietrisicobeoordeling van de bank bij uitgifte.

Les 3 • Aanbieding, Onderzoek en Afwikkeling

Bestrijkt de presentatie van documenten door de begunstigde, het onderzoeksvenster van vijf dagen van de bank en de afwikkelingsmethoden. Verbindt documentconformiteit met betalingsvrijgave.

Les 4 • Paraatstandskrediet

Onderscheidt paraatstandskredieten van commerciële kredieten en legt het gebruik ervan als prestatie- en financiële garanties uit. Bestrijkt de toepasselijke regels die specifiek zijn voor paraatstandskredieten.

Les 1 • Open Rekening Handel en Betalingsvoorwaarden

Bestrijkt de mechaniek van open rekening, standaard betalingsvoorwaarden en het kredietrisico dat de exporteur draagt. Introduceert ketenfinanciering als een risicobeperkende laag.

Les 2 • Ketenfinancieringsprogramma's

Legt omgekeerd factoring, goedgekeurde crediteurenfinanciering en dynamische korting uit als hulpmiddelen om werkkapitaal te optimaliseren. Koppelt de programmastructuur aan voordelen voor koper en leverancier.

Les 3 • Mechaniek Documentaire Incasso

Legt de incasso-instructiestroom uit van de remitterende bank naar de innende bank en de vrijgave van documenten tegen betaling of acceptatie. Verankert het proces in internationale incassoregels.

Les 1 • Garantie-uitgifte en Formulering

Bestrijkt het opstellen van garantietekst, belangrijke clausules en het uitgifteproces van aanvraag tot levering. Benadrukt hoe formulering de afdwingbaarheid en het vorderingsrisico beïnvloedt.

Les 2 • Grondbeginselen Opvraagbare Garantie

Definieert opvraagbare garanties als zelfstandige betalingsverplichtingen, los van de onderliggende overeenkomst. Stelt het juridisch kader en de toepasselijke regels vast.

Les 3 • Soorten Garanties in de Handel

Inventariseert biedingsgaranties, prestatiegaranties, garanties voor vooruitbetaling en garanties voor inhouding. Wijs elk type aan zijn commerciële doel in een handels- of projectcontext toe.

Les 1 • Kredietrisico in Handelsfinanciering

Analyseert het risico van de schuldenaar, de kenmerken van zelfliquidatie van activa en het kredietbeoordelingsproces voor handelsfaciliteiten. Onderscheidt handelskredietrisico van algemeen bedrijfskredietrisico.

Les 2 • Landen- en Politiek Risico

Bestrijkt overdrachts- en converteerbaarheidsrisico, politiek risico en het gebruik van exportkredietinstellingen om soevereine blootstelling te beperken. Koppelt landenrisicoratings aan prijsbeslissingen.

Les 3 • Operationeel en Frauderisico

Identificeert documentfraude, samenspanning en operationele fouten als belangrijke niet-kredietrisico's in handelsfinanciering. Introduceert controles en rode vlaggen die worden gebruikt bij transactiemonitoring.

Les 4 • Structureren van Handelsfinancieringsfaciliteiten

Combineert risicobeoordeling en prijsstelling tot gestructureerde faciliteitsvoorstellen voor importeurs en exporteurs. Bestrijkt revolverende limieten, sub-limieten en convenantontwerp.

Les 1 • Regeldocumentatie en Governance

Bestrijkt verplichtingen voor het rapporteren aan toezichthouders, interne governancekaders en de rol van compliance-officers in handelsfinanciering. Koppelt governance aan operationeel risicobeheer.

Les 2 • Handelsgebaseerde Financiële Criminaliteit

Analyseert handelsgebaseerde witwas (trade-based money laundering, TBML)-schema's, waaronder over- en onderfacturering, spookzendingen en meervoudige facturering. Bouwt detectievaardigheden op met behulp van documentanalyse.

Les 3 • Sanctiescreening in de Handel

Bestrijkt het screenen van partijen, schepen, goederen en rechtsmacht tegen sanctielijsten. Legt uit hoe om te gaan met potentiële matches en escalatieprocedures.

Les 1 • Klantadvies en Dealorigins

Ontwikkelt de vaardigheden om de financieringsbehoeften van klanten te identificeren, oplossingen voor te stellen en opdrachten te winnen in een concurrerende handelsfinancieringsmarkt. Bestrijkt pitchstructuur en onderhandeling.

Les 2 • Forfaitering en Vorderingenfinanciering

Legt forfaitering uit als de non-recourse aankoop van handelsvorderingen en de rol ervan in middellange termijn exportfinanciering. Vergelijkt forfaitering met factoring en securitisatie.

Les 3 • Financiering door Exportkredietinstellingen

Structureert EKI-gesteunde kredietfaciliteiten voor koper en leverancier voor export van kapitaalgoederen. Bestrijkt EKI-geschiktheid, regels voor lokale kosten en premieberekening.

Les 4 • Gestructureerde Handels- en Grondstoffenfinanciering

Integreert zekerheidsstructuren, bijzondere doelvoertuigen en cashflow-watervallen in grondstoffen- en projectgebonden handelsfinanciering. Behandelt juridische en operationele complexiteit.