Curso Básico de Factoring

Aula 1 • Factoring vs. Financiamento Tradicional

Contrasta o factoring com empréstimos bancários e linhas de crédito. Os estudantes identificam quando o factoring é a solução de fluxo de caixa superior para uma empresa.

Aula 2 • O Que é o Factoring e Como Funciona

Define factoring e explica o mecanismo de fluxo de caixa subjacente. Estabelece a base conceptual para todos os tópicos subsequentes do curso.

Aula 3 • Terminologia e Vocabulário Essenciais

Apresenta o vocabulário essencial utilizado na indústria do factoring. O uso preciso da linguagem é necessário para a comunicação com o cliente e a compreensão dos contratos.

Aula 1 • Submissão e Verificação de Faturas

Aborda como os clientes submetem faturas e como os fatores verificam a sua validade. Uma verificação precisa previne a fraude e garante recebíveis financiáveis.

Aula 2 • Cálculo do Adiantamento e Financiamento

Explica como os montantes de adiantamento são calculados e desembolsados aos clientes. Os estudantes aplicam fórmulas de taxa de adiantamento a cenários reais de faturas.

Aula 3 • Libertação da Reserva e Liquidação da Conta

Explica a retenção da reserva e as condições que desencadeiam a sua libertação ao cliente. Os estudantes calculam o produto líquido após comissões e ajustes de reserva.

Aula 1 • Construção de uma Proposta de Preços Competitiva

Guia os estudantes na montagem de uma proposta de preços completa para um potencial cliente. Propostas que mostram claramente o valor ganham negócios e reduzem a fricção na negociação.

Aula 2 • Comissões e Encargos Adicionais

Identifica comissões acessórias além da taxa de desconto que afetam o custo do cliente. A transparência sobre todas as comissões constrói confiança e reduz disputas contratuais.

Aula 3 • Modelos de Comissão de Desconto

Apresenta estruturas de comissão de desconto fixa e escalonada usadas pelos fatores. Compreender os modelos de comissão permite uma cotação precisa e um posicionamento competitivo.

Aula 1 • Pontuação de Risco e Decisões de Aprovação

Introduz um quadro estruturado de pontuação de risco para tomar decisões de aprovação consistentes. Os estudantes aplicam o quadro a estudos de caso e justificam os seus resultados.

Aula 2 • Análise de Crédito do Devedor

Ensina métodos para avaliar a qualidade de crédito dos clientes de um cliente. A qualidade do devedor determina diretamente as taxas de adiantamento e os limites de exposição.

Aula 3 • Verificação de Faturas e Recebíveis

Detalha o processo de confirmar que as faturas representam recebíveis legítimos e ganhos. A verificação impede o financiamento de faturas fraudulentas ou contestadas.

Aula 1 • Factoring com Recurso vs. Factoring sem Recurso

Distingue a alocação de risco entre estruturas com recurso e sem recurso. Os estudantes combinam a estrutura apropriada com os perfis de risco do cliente e do devedor.

Aula 2 • Sensibilização para o Cumprimento Normativo e Regulamentar

Introduz o ambiente regulatório que afeta as operações de factoring. A consciência das obrigações de cumprimento previne a exposição legal para o fator e o cliente.

Aula 3 • Garantias Reais e Registos de Penhor

Explica como os fatores aperfeiçoam a sua garantia real sobre recebíveis através de registos de penhor. Um penhor devidamente registado protege a posição prioritária do fator contra outros credores.

Aula 1 • Deteção e Prevenção de Fraude

Identifica esquemas de fraude comuns que visam fatores e os controlos que os impedem. A prevenção proativa de fraude reduz perdas e protege a integridade da carteira.

Aula 2 • Monitorização da Carteira e Sinais de Alerta Precoce

Ensina técnicas de monitorização contínua que revelam problemas antes que ocorram perdas. A deteção precoce permite ações corretivas enquanto ainda existem opções.

Aula 3 • Gestão de Reservas e Mitigação de Perdas

Explica como os níveis de reserva são definidos e ajustados para absorver perdas potenciais. Os estudantes calculam a adequação da reserva e recomendam ajustes com base em dados da carteira.

Aula 4 • Tipos de Risco no Factoring

Cataloga as categorias de risco primárias exclusivas das operações de factoring. Nomear e definir cada tipo de risco é o pré-requisito para os gerir eficazmente.

Aula 1 • Identificação e Qualificação de Potenciais Clientes

Define o perfil ideal do cliente de factoring e métodos para encontrar leads qualificados. Identificar os potenciais clientes certos maximiza as taxas de conversão e a qualidade da carteira.

Aula 2 • Apresentação e Demonstração de Valor

Aborda técnicas para realizar apresentações persuasivas de factoring a empresários. Apresentações eficazes conectam os benefícios financeiros aos objetivos específicos do potencial cliente.

Aula 3 • Superação de Objeções e Fecho

Fornece scripts e quadros para abordar objeções comuns ao factoring. Os estudantes praticam técnicas de fecho que movem os potenciais clientes para um contrato assinado.

Aula 4 • Desenvolvimento de Parceiros de Referência

Explica como construir uma rede de referência com contabilistas, corretores e financiadores. As parcerias de referência geram um fluxo de negócio consistente e pré-qualificado a baixo custo de aquisição.

Aula 1 • Estratégias de Crescimento e Escalabilidade da Carteira

Aborda estratégias para fazer crescer uma carteira de factoring mantendo a qualidade de crédito. Os estudantes constroem um plano de crescimento que equilibra metas de volume com disciplina de risco.

Aula 2 • Factoring Spot e Factoring Seletivo

Introduz o factoring de fatura única e o factoring seletivo como alternativas flexíveis aos programas de livro inteiro. Os estudantes avaliam quando estas estruturas servem melhor os clientes do que o factoring de carteira total.

Aula 3 • Estratégias de Resolução e Saída para Contas Problemáticas

Fornece uma abordagem estruturada para gerir relações com clientes em deterioração. Os estudantes aplicam táticas de resolução e saída para minimizar perdas em contas problemáticas.

Aula 4 • Factoring Internacional e Transfronteiriço

Aborda a complexidade adicional do factoring de recebíveis de devedores estrangeiros. Os estudantes identificam as ferramentas e parceiros necessários para gerir o risco de crédito transfronteiriço.