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Os cursos são compostos pelos melhores conteúdos do mundo sobre o tema: vídeos, áudios, artigos e livros. Todo esse conteúdo vem com resumos, podcasts (para livros e artigos) e transcrições (para vídeos e áudios). Você escolhe como prefere consumir o conteúdo. Cada material tem perguntas específicas para reforçar o conhecimento. Além disso, o curso é composto pelos capítulos que você escolher, permitindo estudar apenas o que interessa. No final de cada capítulo, há um projecto prático relacionado à sua profissão para praticar o que aprendeu.

Os nossos cursos incluem um resumo no final de cada capítulo, do qual pode baixar um PDF e imprimir.

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Curso de Microfinanças

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Curso de Microfinanças

Name: Curso de Microfinanças
Price: 57000 AOA
Rating: 4.2 (27 reviews)

4,2

Domine todo o espetro do microcrédito — desde a avaliação do cliente e a gestão da carteira até à conformidade regulatória e à estratégia institucional. Este curso proporciona aos profissionais de finanças, aos profissionais de desenvolvimento e ao pessoal das IMF as competências técnicas para impulsionar tanto a sustentabilidade financeira como o impacto social. Se trabalha na área da inclusão financeira, esta é a formação que impulsiona a sua carreira.

Dedika para empresas

O que vai aprender:

Construirá uma compreensão aprofundada do funcionamento das instituições de microfinanças, desde a conceção de produtos e análise de crédito até à gestão financeira e governação. Aprenderá a avaliar a solvabilidade dos clientes, gerir o risco da carteira e interpretar os principais rácios de desempenho das IMF. O curso abrange os quadros regulatórios, as normas de proteção do consumidor e os sistemas de gestão do desempenho social. Explorará também os serviços financeiros digitais, o microcrédito agrícola, a conceção de produtos sensíveis ao género e a integração do risco climático. No final, estará apto a contribuir para o planeamento estratégico e o crescimento institucional em qualquer fase do desenvolvimento de uma IMF.

Como estuda de forma prática Curso de Microfinanças

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Para si que é empresa e quer formar a sua equipa

Na Dedika para empresas, o curso inclui exercícios e exemplos adaptados ao seu próprio negócio e às necessidades da sua empresa.

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Conteúdo do curso

8 Capítulos • 38 AulasDuração entre 4 e 360 horas (você decide)

Capítulo 1Ver detalhes

Fundamentos do Microfinanciamento

Aula 1 • Missão Social e Duplo Resultado Final
Apresenta a tensão entre a sustentabilidade financeira e o impacto social. Prepara os estudantes para avaliar compromissos ao longo do curso.
Aula 2 • Pobreza, Exclusão Financeira e Procura
Examina as condições socioeconómicas que criam procura por microfinanciamento. Relaciona a vulnerabilidade dos clientes com a lógica do design de produtos.
Aula 3 • Principais Partes Interessadas no Ecossistema
Mapeia os atores — clientes, fornecedores, investidores e reguladores — que moldam os mercados de microfinanciamento. Desenvolve o pensamento sistémico necessário para capítulos posteriores.
Aula 4 • Definição de Microfinanciamento e seu Âmbito
Clarifica o que é o microfinanciamento, a quem serve e que produtos inclui. Ancora todos os capítulos subsequentes numa terminologia partilhada.

Capítulo 2Ver detalhes

Produtos de Microfinanciamento e Modelos de Distribuição

Aula 1 • Serviços de Pagamento e Transferências de Dinheiro
Aborda os serviços de pagamento nacionais e transfronteiriços relevantes para os clientes de microfinanciamento. Destaca como o acesso a pagamentos expande a inclusão financeira.
Aula 2 • Micropoupança e Mobilização de Depósitos
Examina produtos de poupança voluntária e obrigatória e o seu papel na resiliência dos clientes. Relaciona a mobilização de depósitos com a estratégia de financiamento institucional.
Aula 3 • Serviços Não Financeiros e Ofertas Agregadas
Explora formação empresarial, educação para a saúde e outros serviços não financeiros associados a produtos financeiros. Mostra como a agregação afeta os resultados dos clientes.
Aula 4 • Microcrédito: Estruturas e Metodologias
Aborda estruturas de empréstimo individuais, de grupo e de banca de aldeia. Relaciona a metodologia de empréstimo com os incentivos ao reembolso e o custo operacional.
Aula 5 • Microsseguros e Produtos de Risco
Apresenta produtos de seguros concebidos para clientes de baixo rendimento, incluindo seguros de vida associados a crédito e de saúde. Demonstra como os produtos de risco complementam o crédito.

Capítulo 3Ver detalhes

Avaliação do Cliente e Análise de Crédito

Aula 1 • Compreensão dos Fluxos de Caixa das Microempresas
Ensina a reconstrução de rendimentos e despesas empresariais informais. Fornece a base analítica para todas as decisões de crédito neste capítulo.
Aula 2 • Estruturação do Empréstimo e Processo de Aprovação
Orienta os estudantes nas decisões sobre o montante do empréstimo, prazo e calendário de reembolso. Relaciona os resultados da análise de crédito com um fluxo de trabalho de aprovação formal.
Aula 3 • Avaliação de Garantias Reais e Garantias Pessoais
Examina opções de garantias reais tradicionais e não tradicionais utilizadas no microfinanciamento. Relaciona a estratégia de garantias com a mitigação do risco e o acesso do cliente.
Aula 4 • Avaliação do Caráter e da Vontade de Pagar
Aborda indicadores qualitativos da fiabilidade do cliente, incluindo referências e histórico de crédito. Equilibra a análise quantitativa com a avaliação baseada no julgamento.
Aula 5 • Análise Financeira do Agregado Familiar
Avalia o rendimento total do agregado familiar, despesas e obrigações de dívida juntamente com os dados do negócio. Garante que o dimensionamento do empréstimo reflete a verdadeira capacidade de reembolso.

Capítulo 4Ver detalhes

Gestão de Carteira e Controlo de Risco

Aula 1 • Provisionamento e Gestão de Reservas
Explica como as instituições constituem reservas para perdas esperadas em empréstimos. Relaciona a política de provisionamento com a exatidão das demonstrações financeiras.
Aula 2 • Sistemas de Alerta Precoce e Deteção de Incumprimento
Apresenta gatilhos e rotinas de monitorização que identificam empréstimos em risco antes do incumprimento. Relaciona a deteção precoce com menores perdas na carteira.
Aula 3 • Risco Operacional nas Operações de Crédito
Identifica riscos de fraude, falhas de processo e má conduta do pessoal nas operações de crédito. Apresenta controlos que reduzem as perdas operacionais.
Aula 4 • Métricas de Qualidade da Carteira e Relato
Define e calcula indicadores-chave da carteira, como PAR e taxas de abate contabilístico. Estabelece a estrutura de medição utilizada ao longo deste capítulo.
Aula 5 • Estratégia de Cobrança e Reestruturação
Aborda abordagens de cobrança graduais e opções de reestruturação de empréstimos para mutuários em dificuldades. Equilibra os objetivos de recuperação com os princípios de proteção do cliente.

Capítulo 5Ver detalhes

Gestão Financeira de Instituições de Microfinanciamento

Aula 1 • Fontes de Financiamento e Estrutura de Capital
Aborda as opções de financiamento por capital próprio, dívida e subvenções disponíveis para as IMF. Relaciona as escolhas de estrutura de capital com o risco, o custo e a capacidade de crescimento.
Aula 2 • Gestão de Liquidez e de Ativos-Passivos
Aborda o risco de liquidez, os desfasamentos de maturidade e as ferramentas de ALM utilizadas pelas IMF. Garante que os estudantes conseguem identificar e mitigar lacunas de financiamento.
Aula 3 • Rácios de Desempenho Financeiro e Benchmarking
Aplica rácios padrão de IMF — OSS, ROA, ROE — para avaliar e comparar o desempenho institucional. Prepara os estudantes para a tomada de decisões financeiras estratégicas.
Aula 4 • Visão Geral das Demonstrações Financeiras das IMF
Percorre o balanço patrimonial, a demonstração de resultados e a demonstração de fluxos de caixa específicos das IMF. Estabelece a literacia necessária para toda a análise financeira neste capítulo.
Aula 5 • Preços, Taxas de Juro e Recuperação de Custos
Ensina a calcular taxas de juro efetivas e a definir preços que cubram os custos. Relaciona as decisões de preços com a sustentabilidade e a acessibilidade para o cliente.

Capítulo 6Ver detalhes

Quadros Regulamentares e Governação

Aula 1 • Níveis Regulamentares e Requisitos de Licenciamento
Mapeia o espetro de níveis regulamentares, desde instituições informais até instituições totalmente licenciadas para captar depósitos. Relaciona o estatuto de licenciamento com as atividades permitidas e a intensidade da supervisão.
Aula 2 • Normas Prudenciais e Adequação de Capital
Aborda os limites de adequação de capital, liquidez e exposição impostos pelos reguladores. Relaciona a conformidade prudencial com a estabilidade institucional.
Aula 3 • Governação Corporativa e Supervisão do Conselho
Examina a composição do conselho, os deveres fiduciários e as melhores práticas de governação para IMF. Relaciona uma governação forte com a integridade institucional de longo prazo.
Aula 4 • Regulamentação de Proteção do Consumidor
Revisa os requisitos de divulgação, tratamento justo e tratamento de reclamações que protegem os clientes de microfinanciamento. Relaciona a conformidade regulamentar com a confiança e retenção de clientes.
Aula 5 • Conformidade em matéria de Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo
Apresenta as obrigações de AML/CFT aplicáveis às IMF, incluindo a devida diligência do cliente. Prepara os estudantes para implementar programas de conformidade proporcionais ao risco das IMF.

Capítulo 7Ver detalhes

Gestão do Desempenho Social

Aula 1 • Ferramentas de Avaliação da Pobreza dos Clientes
Aborda ferramentas de medição da pobreza utilizadas para verificar a segmentação de clientes e acompanhar o progresso. Relaciona os dados de avaliação com o design de produtos e a responsabilidade da missão.
Aula 2 • Auditoria Social e Relato de Impacto
Ensina a realizar auditorias sociais e a comunicar o impacto às partes interessadas. Prepara os estudantes para produzir relatórios de desempenho social credíveis.
Aula 3 • Empréstimo Responsável e Prevenção do Sobre-endividamento
Examina práticas que previnem o empréstimo prejudicial e protegem a saúde financeira do cliente. Relaciona o empréstimo responsável com a obrigação ética e a qualidade da carteira.
Aula 4 • Quadros e Normas de Desempenho Social
Apresenta quadros de SPM globalmente reconhecidos e as suas dimensões principais. Fornece o mapa conceptual para todas as atividades de medição social neste capítulo.

Capítulo 8Ver detalhes

Crescimento Estratégico e Transformação Institucional

Aula 1 • Análise de Mercado e Posicionamento Estratégico
Aplica pesquisa de mercado e análise competitiva para identificar oportunidades de crescimento. Relaciona a avaliação do ambiente externo com a escolha estratégica.
Aula 2 • Parcerias, Ligações e Financiamento por Grosso
Explora alianças estratégicas com bancos, fintechs e instituições de topo. Mostra como as parcerias alargam o alcance sem aumentos proporcionais de custos.
Aula 3 • Transformação Institucional e Melhoria
Examina o processo de conversão de ONG ou cooperativas em instituições financeiras regulamentadas. Aborda os requisitos legais, financeiros e operacionais da transformação.
Aula 4 • Expansão de Operações e de Sucursais
Aborda o planeamento operacional para a expansão geográfica e de linhas de produtos. Relaciona o planeamento do crescimento com a gestão do risco e as projeções financeiras.
Aula 5 • Planeamento Estratégico e Desenvolvimento do Plano de Negócios
Orienta os estudantes através de um ciclo completo de planeamento estratégico, incluindo projeções financeiras. Sintetiza todos os capítulos anteriores num plano institucional integrado.

Certificação

Seu certificado válido de conclusão

Este curso é para si:

Oficiais de crédito que procuram aprofundar os seus conhecimentos técnicos e progredir profissionalmente.
Gestores de programas de ONG em transição para funções formais de inclusão financeira.
Economistas do desenvolvimento que desejam adquirir competências operacionais práticas em instituições de microfinanças.
Profissionais de banca a explorar oportunidades de carreira em segmentos de mercado mal servidos.
Estudantes licenciados em desenvolvimento internacional a construir um conjunto especializado de competências em microfinanças.
Investidores de impacto que precisam de uma visão mais aprofundada sobre o funcionamento real das IMF.

O que os nossos formandos dizem

As suas aulas são perfeitas. Adquiri o pacote de um ano e, finalmente, tenho a oportunidade de acompanhar diversos temas do meu interesse sem precisar mudar de plataforma... agradeço por tudo o que fazem, já recomendei vocês a outras pessoas...