Curso de Rotinas Bancárias

Aula 1 • Tipos de Instituições Bancárias

Aborda os bancos de retalho, comerciais, de investimento e centrais e os seus mandatos distintos. Estabelece o mapa institucional necessário para todos os capítulos subsequentes.

Aula 2 • Percursos de Carreira na Banca

Mapeia as funções de front-office, middle-office e back-office e as vias de progressão típicas. Ajuda os alunos a alinhar objetivos pessoais com trajetórias profissionais realistas.

Aula 3 • Noções Básicas de Receitas e Rentabilidade Bancária

Explica a margem financeira, o rendimento não proveniente de juros e as estruturas de custos. Proporciona a literacia financeira necessária para discutir o desempenho bancário.

Aula 4 • Visão Geral do Ambiente Regulatório

Apresenta os requisitos de adequação de capital, de liquidez e os quadros de proteção do consumidor. Fundamenta os alunos nas expectativas de conformidade antes da formação específica para a função.

Aula 1 • Ferramentas de Folha de Cálculo para Análise Financeira

Aplica fórmulas, tabelas dinâmicas e modelação de cenários em software de folha de cálculo. Constrói o conjunto de ferramentas práticas utilizado diariamente em funções de analista bancário.

Aula 2 • Princípios do Valor Temporal do Dinheiro

Ensina o valor atual, o valor futuro e os mecanismos de desconto. Estes cálculos sustentam a fixação de preços de empréstimos, a valorização de obrigações e a análise de investimentos abordadas posteriormente.

Aula 3 • Principais Rácios Financeiros para a Banca

Apresenta rácios de liquidez, alavancagem, rentabilidade e qualidade dos ativos. Equipa os alunos para avaliar a solvabilidade e o desempenho institucional.

Aula 4 • Amortização e Fixação de Preços de Empréstimos

Aborda planos de amortização, taxas de juro efetivas e a fixação de preços com inclusão de comissões. Diretamente aplicável a funções de concessão de crédito a consumidores e empresas.

Aula 1 • Conceitos e Estruturas de Risco de Crédito

Define o risco de incumprimento, a perda dado o incumprimento e a probabilidade de incumprimento. Estabelece o vocabulário de risco utilizado em toda a análise de crédito e gestão de carteiras.

Aula 2 • Monitorização da Carteira de Crédito

Aborda indicadores de alerta precoce, sistemas de classificação de empréstimos e gestão de listas de vigilância. Garante que os alunos conseguem manter a qualidade do crédito após a aprovação inicial.

Aula 3 • Estruturação e Documentação de Empréstimos

Explica as cláusulas restritivas de empréstimos, a perfeição de garantias reais e a preparação de term sheets. Relaciona os resultados da análise de crédito com contratos de empréstimo executórios.

Aula 4 • Avaliação de Crédito a Consumidores

Aborda os cinco C's do crédito, modelos de pontuação de crédito e verificação de rendimentos. Prepara os alunos para funções de concessão de crédito de retalho e subscrição de empréstimos pessoais.

Aula 1 • Reconciliação e Resolução de Erros

Explica a reconciliação nostro e vostro, a gestão de contas de suspenso e a resolução de quebras. Desenvolve precisão e responsabilidade nas operações de back-office.

Aula 2 • Risco Operacional na Banca

Identifica falhas de processo, vetores de fraude e fragilidades de controlo nas operações bancárias. Relaciona a consciência operacional com a mitigação de riscos e a preparação para auditorias.

Aula 3 • Pagamentos Domésticos e Internacionais

Aborda transferências eletrónicas, câmaras de compensação automatizadas, redes de cartões e banca de correspondente. Prepara os alunos para processar e reconciliar diversos tipos de pagamento.

Aula 4 • Arquitetura de Sistemas Centrais Bancários

Explica as estruturas de razão, hierarquias de contas e lógica de registo de transações. Fornece o contexto de sistemas necessário para resolver problemas e processar transações corretamente.

Aula 1 • Fundamentos de Combate ao Branqueamento de Capitais

Explica as três fases do branqueamento de capitais, a diligência devida ao cliente e a comunicação de atividades suspeitas. Conhecimento central para todas as funções de relacionamento com o cliente e operacionais.

Aula 2 • Ética e Conduta Profissional na Banca

Aborda o dever fiduciário, conflitos de interesses e códigos de conduta. Estabelece a linha de base ética necessária antes de abordar a conformidade regulatória.

Aula 3 • Reporte Regulatório e Preparação para Supervisão

Explica os relatórios regulatórios obrigatórios, a preparação para exames de supervisão e os processos de remediação. Garante que os alunos conseguem apoiar as funções de conformidade durante as revisões de supervisão.

Aula 4 • Deteção e Prevenção de Fraude

Aborda padrões de apropriação de contas, fraude em pagamentos e ameaças internas, com controlos de deteção. Prepara os alunos para reconhecer e escalar fraudes em tempo real.

Aula 1 • Segmentação de Clientes e Análise de Necessidades

Ensina a segmentação demográfica, comportamental e baseada no valor, bem como técnicas de descoberta de necessidades. Permite recomendações de produtos direcionadas e planeamento de relacionamentos.

Aula 2 • Processo de Vendas e Adequação de Produtos

Aborda a venda consultiva, a avaliação de adequação e as práticas de venda ética na banca. Relaciona as necessidades do cliente com recomendações de produtos adequadas.

Aula 3 • Qualidade de Serviço e Gestão de Reclamações

Explica as normas de serviço, os fluxos de trabalho de resolução de reclamações e a correção de causas raiz. Desenvolve as competências de serviço que impulsionam a retenção e a conformidade regulatória.

Aula 4 • Envolvimento do Cliente em Canais Digitais

Aborda a banca móvel, portais online e prestação de serviços omnicanal. Prepara os alunos para apoiar e envolver os clientes em pontos de contacto digitais.

Aula 1 • Reporte e Escalamento de Risco

Aborda painéis de risco, indicadores-chave de risco e protocolos de escalamento para riscos materiais. Garante que os alunos conseguem comunicar informações de risco à gestão de forma eficaz.

Aula 2 • Conceção e Teste de Controlos Internos

Ensina objetivos de controlo, controlos preventivos e detetivos, e métodos de teste de controlos. Desenvolve competências para funções de auditoria, conformidade e risco operacional.

Aula 3 • Estrutura de Gestão de Risco Empresarial

Apresenta o apetite ao risco, a taxonomia de risco e o modelo das três linhas de defesa. Fornece a estrutura de governação que organiza todos os tópicos de risco subsequentes.

Aula 4 • Risco de Mercado e de Taxa de Juro

Aborda a duração, os desfasamentos de refixação de preços, o valor em risco e os instrumentos de cobertura. Prepara os alunos para funções de tesouraria, gestão de ativos e passivos e suporte à negociação.

Aula 1 • Estratégia Bancária e Posicionamento Competitivo

Analisa as escolhas do modelo de negócio, as dinâmicas competitivas e os ciclos de planeamento estratégico. Relaciona o conhecimento operacional com a estratégia institucional e o posicionamento de mercado.

Aula 2 • Desenvolvimento Profissional e Networking

Ensina a marca pessoal, a mentoria e o envolvimento em associações profissionais. Desenvolve as competências de gestão de carreira necessárias para o avanço a longo prazo na banca.

Aula 3 • Gestão de Desempenho e Métricas

Aborda balanced scorecards, métricas de desempenho de agências e equipas, e alinhamento de incentivos. Prepara os alunos para gerir e ser geridos por estruturas de desempenho.

Aula 4 • Preparação para Entrevistas e Procura de Emprego

Aborda a redação de currículos, técnicas de entrevista comportamental e negociação de ofertas para funções bancárias. Prepara diretamente os alunos para garantir e iniciar a sua primeira posição bancária.