Curso de Trade Finance

Aula 1 • O Propósito do Financiamento ao Comércio

Examina a lacuna entre embarque e pagamento que cria a necessidade de financiamento. Estabelece por que os bancos e intermediários são essenciais para o comércio global.

Aula 2 • Visão Geral dos Principais Instrumentos de Financiamento ao Comércio

Examina cartas de crédito, cobranças documentárias, garantias e conta aberta. Fornece uma estrutura de comparação utilizada ao longo do curso.

Aula 3 • O Ecossistema do Financiamento ao Comércio

Aborda a infraestrutura regulatória, logística e financeira que apoia o comércio. Conecta os papéis institucionais aos fluxos práticos de transações.

Aula 1 • Documentos de Seguro e Regulatórios

Detalha certificados de seguro marítimo, certificados de origem e certificados de inspeção. Mostra como esses documentos atendem tanto aos requisitos contratuais quanto aos aduaneiros.

Aula 2 • Exame de Documentos e Gestão de Discrepâncias

Aplica as regras da prática bancária internacional para examinar documentos quanto à conformidade. Desenvolve habilidades para identificar, comunicar e resolver discrepâncias.

Aula 3 • Documentos de Transporte

Explica conhecimentos de embarque marítimo, conhecimentos aéreos e documentos de transporte multimodal como prova de título e entrega. Diferencia instrumentos negociáveis de não negociáveis.

Aula 1 • Fundamentos da Carta de Crédito

Define a carta de crédito como uma obrigação bancária independente e explica o princípio da autonomia. Estabelece a base legal e operacional para todos os tópicos subsequentes sobre LC.

Aula 2 • Processo de Emissão e Emenda da LC

Percorre o fluxo de trabalho de solicitação, emissão e emenda, da instrução do solicitante ao recebimento pelo beneficiário. Destaca a avaliação de risco de crédito do banco no momento da emissão.

Aula 3 • Apresentação, Exame e Liquidação

Aborda a apresentação de documentos pelo beneficiário, a janela de exame de cinco dias do banco e os métodos de liquidação. Conecta a conformidade documental à liberação do pagamento.

Aula 4 • Cartas de Crédito Standby

Diferencia LCs standby de LCs comerciais e explica seu uso como garantias de desempenho e financeiras. Aborda as regras específicas para standbys.

Aula 1 • Comércio em Conta Aberta e Condições de Pagamento

Aborda a mecânica da conta aberta, os prazos de pagamento padrão e o risco de crédito suportado pelo exportador. Apresenta o financiamento da cadeia de suprimentos como uma camada de mitigação de risco.

Aula 2 • Programas de Financiamento da Cadeia de Suprimentos

Explica reverse factoring, financiamento de contas a pagar aprovadas e descontos dinâmicos como ferramentas para otimizar o capital de giro. Vincula a estrutura do programa aos benefícios do comprador e do fornecedor.

Aula 3 • Mecânica da Cobrança Documentária

Explica o fluxo da instrução de cobrança, do banco remetente ao banco cobrador, e a liberação de documentos contra pagamento ou aceite. Fundamenta o processo nas regras internacionais de cobrança.

Aula 1 • Emissão de Garantia e Redação

Aborda a redação do texto da garantia, as cláusulas principais e o processo de emissão, da solicitação à entrega. Destaca como a redação afeta a exigibilidade e o risco de demanda.

Aula 2 • Fundamentos da Garantia à Primeira Demanda

Define as garantias de exigência como compromissos de pagamento independentes separados do contrato subjacente. Estabelece o ordenamento jurídico e as regras aplicáveis.

Aula 3 • Tipos de Garantias no Comércio

Examina garantias de licitação, garantias de performance, garantias de pagamento adiantado e garantias de retenção. Mapeia cada tipo para sua finalidade comercial em um contexto de comércio ou projeto.

Aula 1 • Risco de Crédito no Financiamento ao Comércio

Analisa o risco do devedor, as características de ativos autoliquidáveis e o processo de avaliação de crédito para facilidades de comércio. Distingue o risco de crédito comercial do risco de crédito corporativo geral.

Aula 2 • Risco País e Político

Aborda o risco de transferência e conversibilidade, o risco político e o uso de agências de crédito à exportação para mitigar a exposição soberana. Vincula as classificações de risco-país às decisões de precificação.

Aula 3 • Risco Operacional e de Fraude

Identifica fraude documental, conluio e falhas operacionais como riscos não creditícios chave no financiamento ao comércio. Apresenta controles e bandeiras vermelhas usados no monitoramento de transações.

Aula 4 • Estruturação de Facilidades de Financiamento ao Comércio

Combina avaliação de risco e precificação em propostas de facilidades estruturadas para importadores e exportadores. Aborda limites rotativos, sub-limites e elaboração de covenants.

Aula 1 • Obrigações de Reporte Regulatório e Governança

Aborda as obrigações de reporte regulatório, as estruturas internas de governança e o papel dos oficiais de conformidade no financiamento ao comércio. Vincula a governança à gestão de risco operacional.

Aula 2 • Crime Financeiro Baseado no Comércio

Analisa esquemas de lavagem de dinheiro baseada no comércio (TBML), incluindo superfaturamento e subfaturamento, embarques fantasmas e múltiplas faturas. Desenvolve habilidades de detecção usando análise documental.

Aula 3 • Triagem de Sanções no Comércio

Aborda a triagem de partes, embarcações, mercadorias e jurisdições contra listas de sanções. Explica como lidar com correspondências potenciais e procedimentos de escalada.

Aula 1 • Consultoria ao Cliente e Originação de Negócios

Desenvolve as habilidades para identificar as necessidades de financiamento do cliente, propor soluções e ganhar mandatos em um mercado competitivo de financiamento ao comércio. Aborda a estrutura de apresentação e a negociação.

Aula 2 • Forfaiting e Financiamento de Recebíveis

Explica o forfaiting como a compra sem regresso de recebíveis comerciais e seu papel no financiamento de exportações de médio prazo. Compara o forfaiting ao factoring e à securitização.

Aula 3 • Financiamento por Agência de Crédito à Exportação

Estrutura facilidades de crédito ao comprador e crédito ao fornecedor com respaldo de ECA para exportações de bens de capital. Aborda a elegibilidade da ECA, regras de custos locais e cálculo de prêmio.

Aula 4 • Financiamento ao Comércio Estruturado e de Commodities

Integra estruturas de garantia, veículos de propósito específico e cascatas de fluxo de caixa no financiamento ao comércio vinculado a commodities e projetos. Aborda a complexidade legal e operacional.