Curso de Pagamentos Internacionais

Aula 1 • O Ecossistema Global de Pagamentos

Mapeia a rede completa de bancos, intermediários e infraestrutura que viabiliza a transferência de valor transfronteiriça. Estabelece o vocabulário utilizado ao longo do curso.

Aula 2 • Instrumentos de Pagamento Essenciais

Analisa transferências eletrônicas, cheques, saques e instrumentos baseados em cartão usados no comércio internacional. Conecta a escolha do instrumento a trade-offs de custo, velocidade e risco.

Aula 3 • Fundamentos de Moeda e Taxa de Câmbio

Apresenta as taxas à vista, spreads de compra e venda e como as taxas de câmbio são cotadas nos mercados interbancários. Fornece a base para entender o risco cambial em capítulos posteriores.

Aula 1 • Rede SWIFT e Tipos de Mensagem

Aborda a arquitetura da SWIFT, o endereçamento BIC e as categorias de mensagens MT e MX mais comuns. Os alunos mapeiam tipos de mensagem para cenários reais de pagamento.

Aula 2 • Riqueza de Dados e Casos de Uso do ISO 20022

Examina como dados estruturados mais ricos no ISO 20022 melhoram o processamento direto e a triagem de compliance. Demonstra benefícios práticos em relação aos formatos legados.

Aula 3 • Fundamentos de Mensageria Interbancária

Explica como as mensagens padronizadas transportam instruções de pagamento entre instituições financeiras. Fundamenta os alunos na lógica dos dados estruturados antes de examinar formatos específicos.

Aula 1 • Conciliação Nostro e Tratamento de Exceções

Ensina a conciliação sistemática de extratos nostro com livros-razão internos e a resolução de divergências. Constrói a precisão operacional essencial para funções de tesouraria e operações.

Aula 2 • Mecânica das Contas Nostro e Vostro

Explica como as contas nostro e vostro são abertas, financiadas e usadas para liquidar pagamentos transfronteiriços. Os alunos distinguem as duas perspectivas e rastreiam os lançamentos em ambos os razões.

Aula 3 • Relações Bancárias Correspondentes

Define a base contratual e operacional da correspondência bancária e por que os bancos escolhem parceiros específicos. Prepara o terreno para tópicos de gerenciamento de contas e liquidez.

Aula 1 • Transações de Câmbio à Vista e a Termo

Explica as convenções de data-valor à vista, o cálculo de pontos a termo e como os contratos a termo travam as taxas de câmbio futuras. Conecta a precificação a termo aos diferenciais de taxas de juros.

Aula 2 • Estrutura do Mercado de Câmbio e Participantes

Descreve o mercado de câmbio descentralizado, suas sessões de negociação e os papéis dos formadores de mercado, corretores e empresas. Fornece contexto para decisões de precificação e execução.

Aula 3 • Swaps de Câmbio e Swaps Cross-Currency

Aborda a mecânica dos swaps de câmbio usados para liquidez de curto prazo e swaps cross-currency para hedge de longo prazo. Os alunos distinguem suas estruturas de fluxo de caixa e casos de uso.

Aula 4 • Execução de Câmbio e Padrões de Best Execution

Examina métodos de execução, análise de custos de transação e obrigações regulatórias de best execution para câmbio. Os alunos aplicam benchmarks para avaliar a qualidade da execução.

Aula 1 • Cobranças Documentárias

Explica as cobranças documentos contra pagamento e documentos contra aceite e seus perfis de risco. Contrasta as cobranças com as LC para orientar a seleção de instrumentos.

Aula 2 • Garantias Bancárias e Instrumentos Standby

Aborda garantias de demanda, bonds de desempenho e LC standby usados para garantir obrigações comerciais e de projetos. Os alunos distinguem os tipos de instrumentos e os requisitos de redação.

Aula 3 • Cartas de Crédito

Aborda a estrutura, os tipos e o processo de exame de documentos para cartas de crédito comerciais sob as regras bancárias internacionais. Os alunos redigem apresentações em conformidade.

Aula 4 • Técnicas de Financiamento da Cadeia de Suprimentos

Apresenta o desconto de recebíveis, o financiamento de fornecedores e o desconto dinâmico como ferramentas para otimizar o capital de giro no comércio. Vincula essas técnicas aos fluxos de pagamento abordados anteriormente.

Aula 1 • Triagem de Sanções e Controles

Explica como as listas de sanções são mantidas, como os mecanismos de triagem funcionam e como lidar com alertas e falsos positivos. Os alunos configuram e avaliam controles de triagem.

Aula 2 • Due Diligence de Bancos Correspondentes

Detalha o processo de due diligence aprimorada para contratação e monitoramento de relacionamentos com bancos correspondentes. Aborda os drivers de compliance por trás das decisões de descomissionamento.

Aula 3 • Estrutura Regulatória para Pagamentos Internacionais

Examina os órgãos reguladores globais, padrões e obrigações que regem a conformidade de pagamentos transfronteiriços. Fornece o contexto de compliance para todas as seções subsequentes.

Aula 4 • Monitoramento de Transações para PLD

Aborda modelos de monitoramento baseados em regras e comportamentais usados para detectar padrões de pagamento suspeitos. Conecta as saídas do monitoramento às obrigações de relato de atividades suspeitas.

Aula 1 • Risco Operacional e Controles

Aplica estruturas de risco operacional ao processamento de pagamentos, abordando segregação de funções, controles duais e prevenção de fraudes. Os alunos projetam uma matriz de controle para uma equipe de pagamentos.

Aula 2 • Projeto de Processamento Direto

Identifica as condições de qualidade, formato e enriquecimento de dados necessárias para a automação total do processamento de pagamentos. Os alunos mapeiam pontos de falha de STP e projetam controles de remediação.

Aula 3 • Horários de Corte e Janelas de Liquidação

Explica como os horários de corte da rede, fusos horários e regras de data-valor afetam a execução de pagamentos e a liquidez. Os alunos programam pagamentos para cumprir prazos em diferentes fusos horários.

Aula 4 • Gestão do Ciclo de Vida do Pagamento

Traça um pagamento transfronteiriço desde a iniciação até a liquidação e conciliação, identificando cada ponto de contato operacional. Estabelece a linha de base do processo para o trabalho de otimização.

Aula 1 • Open Banking e Pagamentos Baseados em API

Explora como as estruturas de open banking e as APIs de pagamento viabilizam novos produtos de pagamento transfronteiriço e finanças embarcadas. Os alunos projetam cenários de integração de API para casos de uso de pagamento.

Aula 2 • Iniciativas de Pagamento Transfronteiriço em Tempo Real

Examina as conexões de pagamento em tempo real multilaterais, as iniciativas de bancos centrais e seu impacto na correspondência bancária. Os alunos avaliam os requisitos de prontidão para a adoção de pagamentos transfronteiriços em tempo real.

Aula 3 • Planejamento Estratégico de Transformação de Pagamentos

Sintetiza o aprendizado do curso em uma estrutura para avaliar e priorizar investimentos em modernização de pagamentos. Os alunos constroem um business case para uma iniciativa de melhoria de pagamentos transfronteiriços.

Aula 4 • Moedas Digitais de Banco Central

Aborda os modelos de CBDC atacadistas e de varejo e seu potencial para transformar a infraestrutura de pagamentos transfronteiriços. Os alunos avaliam modelos de interoperabilidade de CBDC e implicações políticas.