Curso de Resseguro

Aula 1 • Visão Geral Regulatória e Contábil

Examina o ambiente regulatório e o tratamento contábil do resseguro. Define o contexto de conformidade e elaboração de relatórios financeiros para os capítulos posteriores.

Aula 2 • Principais Partes e Estrutura de Mercado

Identifica cedentes, resseguradores e intermediários e seus relacionamentos. Fornece o contexto organizacional necessário para entender os fluxos contratuais.

Aula 3 • Funções e Benefícios do Resseguro

Explica as funções de expansão de capacidade, estabilização e proteção contra catástrofes. Conecta o valor do resseguro à estratégia financeira da seguradora.

Aula 4 • O que é Resseguro e o que Ele Faz

Define resseguro e seu propósito econômico na transferência de risco. Ancora todo o conteúdo técnico subsequente em uma estrutura conceitual clara.

Aula 1 • Resseguro Tratado vs. Facultativo

Contrasta a cobertura automática do tratado com colocações facultativas negociadas individualmente. Estabelece a principal distinção estrutural usada em toda a indústria.

Aula 2 • Estruturas de Resseguro Não Proporcional

Explica arranjos de excesso de perda e stop loss e seus gatilhos. Mostra como as estruturas não proporcionais protegem contra gravidade e perdas agregadas.

Aula 3 • Processo de Colocação Facultativa

Detalha as etapas de submissão, negociação e vinculação para riscos facultativos. Prepara os alunos para gerenciar colocações de risco individuais do início ao fim.

Aula 4 • Estruturas de Resseguro Proporcional

Abrange os tratados de quota-parte e excedente e sua mecânica. Demonstra como as estruturas proporcionais alocam prêmio e perda simultaneamente.

Aula 1 • Anatomia de um Contrato de Resseguro

Mapeia as seções padrão de um acordo de resseguro, do preâmbulo às assinaturas. Fornece um modelo estrutural para todas as tarefas de análise de contratos.

Aula 2 • Resolução de Disputas e Rescisão

Revisa disposições de arbitragem, mediação e cancelamento de contrato. Prepara os alunos para gerenciar disputas contratuais e situações de liquidação ordenada.

Aula 3 • Escopo da Cobertura e Definições

Examina como os contratos definem negócios cobertos, perigos e territórios. Definições precisas de escopo determinam quais perdas são recuperáveis sob o acordo.

Aula 4 • Termos Financeiros e Ajustes

Detalha o cálculo do prêmio, mecanismos de ajuste e estruturas de comissão. Esses termos afetam diretamente o resultado econômico da relação de resseguro.

Aula 1 • Métodos de Precificação para Tratados de Excesso de Perda

Usa burning cost, exposure rating e métodos ILF para precificar camadas XL. Demonstra como a posição da camada afeta a perda esperada e o prêmio exigido.

Aula 2 • Julgamento de Underwriting e Seleção de Risco

Integra fatores qualitativos com precificação quantitativa para tomar decisões de underwriting. Desenvolve o julgamento necessário para aceitar, recusar ou modificar termos.

Aula 3 • Fundamentos de Precificação de Catástrofes

Apresenta saídas probabilísticas de modelos de catástrofe e seu uso na precificação de camadas XL de catástrofe. Conecta métricas de perda modeladas à avaliação de adequação da taxa de resseguro.

Aula 4 • Informações de Underwriting e Análise de Submissão

Identifica os dados necessários para avaliar uma submissão de resseguro com precisão. A avaliação de dados de qualidade é a base de uma precificação sólida e seleção de risco.

Aula 1 • Relato e Notificação de Sinistros

Estabelece as obrigações do cedente de relatar perdas e o processo de resposta do ressegurador. A notificação oportuna e precisa é crítica para preservar os direitos de recuperação.

Aula 2 • Manuseio de Grandes Perdas e Sinistros de Catástrofe

Aborda os desafios únicos de gerenciar perdas de alta gravidade e decorrentes de eventos. Sinistros de catástrofe exigem uma resposta coordenada e rápida em vários tratados.

Aula 3 • Validação de Sinistros e Análise de Cobertura

Aplica os termos do contrato para determinar se uma perda relatada é coberta e recuperável. A análise de cobertura evita pagamentos indevidos e protege os interesses do ressegurador.

Aula 4 • Cálculo de Recuperação de Resseguro

Demonstra como calcular recuperações líquidas sob estruturas proporcionais e XL. O cálculo preciso da recuperação afeta diretamente o fluxo de caixa do cedente e os resultados financeiros.

Aula 1 • Recuperáveis de Resseguro e Risco de Crédito

Aborda o reconhecimento, envelhecimento e impairment de recebíveis de resseguro. Recuperáveis incobráveis representam um risco financeiro material para os cedentes.

Aula 2 • Relatórios Regulatórios e Métricas de Solvência

Abrange os cronogramas de demonstrações financeiras estatutárias e requisitos de capital de solvência. A precisão dos relatórios regulatórios é obrigatória para licenciamento e acesso ao mercado.

Aula 3 • Fundamentos de Contabilidade de Resseguro

Apresenta os lançamentos contábeis para prêmio cedido, recuperações de sinistros e comissões. O tratamento contábil correto é essencial para a integridade das demonstrações financeiras.

Aula 4 • Contabilidade e Reconciliação de Prêmios

Aborda o cálculo e a liquidação de prêmios de tratados e ajustes. Os processos de reconciliação evitam disputas e garantem fluxos de caixa precisos.

Aula 1 • Desenho de Programa de Resseguro para Risco de Catástrofe

Aplica saídas de modelos de catástrofe para estruturar torres XL de catástrofe e coberturas agregadas. O desenho do programa equilibra a adequação da proteção com o custo do resseguro.

Aula 2 • Fundamentos de Risco de Catástrofe

Define perigos de catástrofe natural e causada pelo homem e suas características de perda. Entender o comportamento dos perigos é pré-requisito para uma gestão eficaz da exposição.

Aula 3 • Gestão de Dados de Exposição

Aborda a coleta, geocodificação e controle de qualidade de dados de exposição de propriedades. Dados precisos de exposição são o maior impulsionador individual da qualidade da saída do modelo.

Aula 4 • Metodologia de Modelagem de Catástrofes

Explica os quatro componentes de um modelo de catástrofe e como eles geram estimativas de perda. A alfabetização em modelos permite o uso informado e a avaliação crítica das saídas do modelo.

Aula 1 • Análise de Necessidades de Resseguro

Avalia o apetite ao risco, a posição de capital e o perfil de exposição de uma seguradora para definir os objetivos de resseguro. A análise de necessidades é o ponto de partida para todo desenho de programa.

Aula 2 • Processo de Renovação e Negociação

Gerencia o ciclo anual de renovação, da preparação da submissão à vinculação. A negociação eficaz garante termos ideais em condições de mercado competitivas e adversas.

Aula 3 • Monitoramento de Desempenho e Governança do Programa

Acompanha o desempenho do programa de resseguro em relação aos objetivos e reporta à alta administração. A governança garante responsabilidade e melhoria contínua do programa.

Aula 4 • Seleção de Ressegurador e Gestão do Painel

Estabelece critérios para selecionar, diversificar e monitorar o painel de resseguradores. A qualidade do painel afeta diretamente a segurança, capacidade e confiabilidade do pagamento de sinistros.