Curso de Resseguro

Aula 1 • Panorama Regulatório e Contabilístico

Apresenta uma visão geral do ambiente regulatório e do tratamento contabilístico do resseguro. Define o contexto de conformidade e reporte financeiro para capítulos posteriores.

Aula 2 • Principais Partes e Estrutura do Mercado

Identifica os cedentes, resseguradores e intermediários e as suas relações. Fornece o contexto organizacional necessário para compreender os fluxos contratuais.

Aula 3 • Funções e Benefícios do Resseguro

Explica as funções de expansão de capacidade, estabilização e proteção contra catástrofes. Relaciona o valor do resseguro com a estratégia financeira da seguradora.

Aula 4 • O que é o Resseguro e o que Faz

Define o resseguro e o seu propósito económico na transferência de risco. Ancora todo o conteúdo técnico subsequente num quadro conceptual claro.

Aula 1 • Resseguro Tratado vs. Facultativo

Contrasta a cobertura automática do tratado com as colocações facultativas negociadas individualmente. Estabelece a principal distinção estrutural utilizada em toda a indústria.

Aula 2 • Estruturas de Resseguro Não Proporcional

Explica os acordos de excesso de perda e stop loss e os seus gatilhos. Mostra como as estruturas não proporcionais protegem contra a gravidade e perdas agregadas.

Aula 3 • Processo de Colocação Facultativa

Detalha as etapas de submissão, negociação e vinculação para riscos facultativos. Prepara os estudantes para gerir colocações de risco individuais do início ao fim.

Aula 4 • Estruturas de Resseguro Proporcional

Abrange os tratados de quota parte e excedente de responsabilidade e a sua mecânica. Demonstra como as estruturas proporcionais alocam prémio e perda simultaneamente.

Aula 1 • Anatomia de um Contrato de Resseguro

Mapeia as secções padrão de um acordo de resseguro, do preâmbulo às assinaturas. Fornece um modelo estrutural para todas as tarefas de análise contratual.

Aula 2 • Resolução de Litígios e Cessação

Analisa a arbitragem, mediação e disposições de cancelamento de contratos. Prepara os estudantes para gerir litígios contratuais e situações de run-off ordenado.

Aula 3 • Âmbito da Cobertura e Definições

Examina como os contratos definem o negócio coberto, os perigos e os territórios. Definições de âmbito precisas determinam que perdas são recuperáveis ao abrigo do acordo.

Aula 4 • Termos Financeiros e Ajustamentos

Detalha o cálculo do prémio, mecanismos de ajustamento e estruturas de comissão. Estes termos afetam diretamente o resultado económico da relação de resseguro.

Aula 1 • Métodos de Precificação para Tratados de Excesso de Perda

Utiliza os métodos de burning cost, exposição e ILF para precificar camadas XL. Demonstra como a posição da camada afeta a perda esperada e o prémio necessário.

Aula 2 • Julgamento de Subscrição e Seleção de Risco

Integra fatores qualitativos com a precificação quantitativa para tomar decisões de subscrição. Desenvolve o julgamento necessário para aceitar, recusar ou modificar termos.

Aula 3 • Fundamentos de Precificação de Catástrofes

Apresenta os resultados dos modelos probabilísticos de catástrofe e a sua utilização na precificação de camadas XL de catástrofe. Relaciona as métricas de perda modeladas com a avaliação da adequação da taxa de resseguro.

Aula 4 • Análise de Informação de Subscrição e Submissão

Identifica os dados necessários para avaliar com precisão uma submissão de resseguro. A avaliação da qualidade dos dados é a base de uma sólida precificação e seleção de riscos.

Aula 1 • Reporte e Notificação de Sinistros

Estabelece as obrigações do cedente de reportar perdas e o processo de resposta do ressegurador. A notificação atempada e precisa é fundamental para preservar os direitos de recuperação.

Aula 2 • Gestão de Sinistros de Grandes Perdas e Catástrofes

Aborda os desafios únicos de gerir perdas de alta gravidade e causadas por eventos. Os sinistros de catástrofe exigem uma resposta coordenada e rápida em múltiplos tratados.

Aula 3 • Validação de Sinistros e Análise de Cobertura

Aplica os termos do contrato para determinar se uma perda reportada é coberta e recuperável. A análise de cobertura evita pagamentos indevidos e protege os interesses do ressegurador.

Aula 4 • Cálculo da Recuperação de Resseguro

Demonstra como calcular as recuperações líquidas em estruturas proporcionais e XL. O cálculo preciso da recuperação afeta diretamente o fluxo de caixa do cedente e os resultados financeiros.

Aula 1 • Recuperáveis de Resseguro e Risco de Crédito

Aborda o reconhecimento, a antiguidade e a imparidade de contas a receber de resseguro. Os recuperáveis incobráveis representam um risco financeiro material para os cedentes.

Aula 2 • Reporte Regulatório e Métricas de Solvência

Aborda os anexos das demonstrações financeiras estatutárias e os requisitos de capital de solvência. A precisão do reporte regulatório é obrigatória para a licença e acesso ao mercado.

Aula 3 • Fundamentos de Contabilidade de Resseguro

Apresenta os lançamentos contabilísticos para o prémio cedido, recuperações de perdas e comissões. O tratamento contabilístico correto é essencial para a integridade das demonstrações financeiras.

Aula 4 • Contabilização e Reconciliação de Prémios

Aborda o cálculo e a liquidação de prémios de tratados e ajustamentos. Os processos de reconciliação previnem litígios e asseguram fluxos de caixa precisos.

Aula 1 • Conceção de Programas de Resseguro para Risco de Catástrofe

Aplica os resultados dos modelos de catástrofe para estruturar torres XL de catástrofe e coberturas agregadas. A conceção do programa equilibra a adequação da proteção com o custo do resseguro.

Aula 2 • Fundamentos de Risco de Catástrofe

Define os perigos de catástrofe naturais e humanos e as suas características de perda. Compreender o comportamento dos perigos é um pré-requisito para uma gestão eficaz da exposição.

Aula 3 • Gestão de Dados de Exposição

Aborda a recolha, geocodificação e controlo de qualidade dos dados de exposição de propriedades. Dados de exposição precisos são o maior fator único da qualidade dos resultados do modelo.

Aula 4 • Metodologia de Modelação de Catástrofes

Explica os quatro componentes de um modelo de catástrofe e como geram estimativas de perda. A literacia em modelos permite a utilização informada e a avaliação crítica dos resultados dos modelos.

Aula 1 • Análise de Necessidades de Resseguro

Avalia o apetite ao risco, a posição de capital e o perfil de exposição de uma seguradora para definir os objetivos de resseguro. A análise de necessidades é o ponto de partida para cada conceção de programa.

Aula 2 • Processo de Renovação e Negociação

Gere o ciclo anual de renovação, desde a preparação da submissão até à vinculação. Uma negociação eficaz garante condições ótimas em condições de mercado competitivas e difíceis.

Aula 3 • Monitorização de Desempenho e Governança do Programa

Acompanha o desempenho do programa de resseguro em relação aos objetivos e reporta à gestão de topo. A governança garante a responsabilização e a melhoria contínua do programa.

Aula 4 • Seleção de Resseguradores e Gestão do Painel

Estabelece critérios para selecionar, diversificar e monitorizar o painel de resseguradores. A qualidade do painel afeta diretamente a segurança, a capacidade e a fiabilidade do pagamento de sinistros.