Curs de funcționar bancar

Lecția 1 • Venituri și modele de afaceri bancare

Explică modul în care băncile obțin venituri prin dobânzi, comisioane și tranzacționare. Fundamentează studenții în logica comercială din spatele deciziilor bancare.

Lecția 2 • Produse și servicii bancare

Prezintă produsele de bază, inclusiv depozitele, creditele, cardurile și serviciile de plată. Oferă studenților un vocabular al produselor esențial pentru rolurile operaționale și cele care implică interacțiunea cu clienții.

Lecția 3 • Structura organizatorică a băncii

Analizează modul în care băncile sunt organizate intern pe departamente și ierarhii. Leagă structura organizațională de rolurile pe care studenții le vor urmări.

Lecția 4 • Bazele mediului de reglementare și conformității

Prezintă organismele de reglementare și obligațiile de conformitate care guvernează activitatea bancară. Oferă context pentru regulile pe care studenții le vor întâlni în fiecare rol profesional.

Lecția 1 • Procesarea și decontarea tranzacțiilor

Acoperă modul în care depozitele, retragerile și transferurile sunt procesate și decontate. Leagă acuratețea operațională de încrederea clienților și conformitatea cu reglementările.

Lecția 2 • Procesarea și acordarea creditelor

Parcurge ciclul de viață al creditului de la cerere până la acordare și rambursare. Pregătește studenții pentru operațiunile de credit și pozițiile de sprijin în creditare.

Lecția 3 • Reconciliere și controale interne

Explică procesele zilnice și lunare de reconciliere și controalele care previn erorile. Consolidează standardele de acuratețe așteptate în toate rolurile operaționale bancare.

Lecția 4 • Gestionarea numerarului și operațiunile seifului

Învață manipularea fizică a numerarului, controalele seifului și previziunea fluxului de numerar. Construiește abilități critice pentru operațiunile sucursalelor și rolurile de sprijin trezorerie.

Lecția 1 • Rate și indicatori bancari cheie

Prezintă ratele de lichiditate, rentabilitate și calitate a activelor utilizate de analiști și autorități de reglementare. Leagă indicatorii de deciziile de credit și monitorizarea performanței.

Lecția 2 • Concepte privind valoarea în timp a banilor

Învață valoarea actualizată, valoarea viitoare și actualizarea ca fundamente ale analizei financiare. Esențial pentru înțelegerea prețuirii creditelor și a produselor de investiții.

Lecția 3 • Calcule pentru credite și depozite

Aplică conceptele valorii în timp pentru a calcula ratele echivalente, ratele efective și randamentele la depozite. Sprijină direct sarcinile de consiliere a clienților și analiză de credit.

Lecția 4 • Abilități de foi de calcul pentru analiza bancară

Construiește competențe practice de foi de calcul pentru sarcini de modelare financiară și raportare. Consolidează toate conceptele cantitative acoperite în acest capitol.

Lecția 1 • Redactarea propunerilor de credit

Ghidează studenții în structurarea și redactarea unei propuneri de credit pentru aprobare. Integrează toate abilitățile anterioare de analiză a creditului într-un livrabil profesional.

Lecția 2 • Evaluarea creditului de retail

Acoperă verificarea veniturilor, scoringul de credit și analiza ratei datorii/venituri pentru împrumutații persoane fizice. Pregătește studenții pentru roluri în creditarea de consum și bankingul personal.

Lecția 3 • Evaluarea garanțiilor reale și securizarea

Explică modul în care băncile evaluează și perfectează garanțiile reale asupra activelor gajate. Leagă gestionarea garanțiilor reale de atenuarea riscului de credit.

Lecția 4 • Analiza creditului pentru afaceri și IMM-uri

Învață întinderea situațiilor financiare, analiza fluxurilor de numerar și riscul de industrie pentru creditele de afaceri. Construiește abilități pentru roluri în bankingul comercial și relații cu IMM-urile.

Lecția 1 • Evaluarea nevoilor și potrivirea produselor

Învață cum să identificați nevoile financiare ale clienților și să recomandați produse adecvate. Leagă abilitățile de consiliere de practicile de vânzare responsabile.

Lecția 2 • Experiența digitală a clienților

Acoperă modul în care băncile oferă servicii prin canale mobile, online și de self-service. Pregătește studenții să sprijine și să ghideze clienții în medii digitale.

Lecția 3 • Gestionarea reclamațiilor și recuperarea serviciilor

Oferă o abordare structurată pentru rezolvarea reclamațiilor și restabilirea încrederii clienților. Consolidează obligațiile de reglementare privind tratamentul echitabil al clienților.

Lecția 4 • Banking relațional și creșterea portofoliului

Explică modul în care managerii de relație aprofundează implicarea clienților și cresc cota de portofel. Construiește abilități pentru roluri relaționale în banking personal și comercial.

Lecția 1 • Combaterea spălării banilor și a criminalității financiare

Acoperă procesul de spălare a banilor, semnalele de alarmă și obligațiile de raportare pentru personalul băncii. Pregătește direct studenții pentru responsabilitățile obligatorii de conformitate.

Lecția 2 • Prevenirea și detectarea fraudelor

Învață tipologiile comune de fraudă, tehnicile de detectare și protocoalele de răspuns ale personalului. Construiește vigilența necesară pentru a proteja clienții și banca.

Lecția 3 • Etică și conduită profesională

Analizează dilemele etice, conflictele de interese și standardele de conduită așteptate de la profesioniștii din domeniul bancar. Consolidează valorile care stau la baza tuturor obligațiilor de conformitate.

Lecția 4 • Confidențialitatea datelor și securitatea informațiilor

Acoperă obligațiile de protecție a datelor clienților și igiena cibernetică pentru angajații băncilor. Abordează peisajul amenințărilor în creștere în bankingul digital.

Lecția 1 • Tehnologii emergente în banking

Prezintă aplicațiile inteligenței artificiale, blockchain și cloud computing în banking. Echipează studenții să se implice în discuții despre inovație în rolurile lor.

Lecția 2 • Prezentare generală a sistemelor bancare de bază

Explică arhitectura și funcțiile platformelor bancare de bază utilizate pentru conturi și tranzacții. Oferă alfabetizarea tehnică necesară pentru operațiuni și roluri adiacente IT.

Lecția 3 • Sisteme de plată și integrarea fintech

Analizează circuitele de plată interne și internaționale și modul în care fintech-urile se integrează cu băncile. Construiește conștientizarea peisajului în evoluție al plăților.

Lecția 4 • Analiza datelor în banking

Prezintă modul în care băncile folosesc datele pentru a conduce deciziile în credit, marketing și gestionarea riscurilor. Pregătește studenții să lucreze cu echipe și instrumente bazate pe date.

Lecția 1 • Pregătirea CV-ului și a candidaturii

Învață cum să redactați un CV axat pe banking și să adaptați candidaturile la descrierile posturilor. Crește direct șansele studenților de a obține interviuri.

Lecția 2 • Certificări și calificări profesionale

Prezintă certificările bancare și financiare recunoscute și valoarea lor profesională. Ghidează studenții în selectarea calificărilor aliniate cu rolurile lor țintă.

Lecția 3 • Stăpânirea interviului bancar

Pregătește studenții pentru interviuri bancare bazate pe competențe, tehnice și situaționale. Integrează cunoștințele din toate capitolele anterioare în răspunsuri pregătite pentru interviu.

Lecția 4 • Rețea profesională și branding personal

Construiește strategii pentru rețeaua profesională, mentorat și dezvoltarea brandului personal. Echipează studenții să își dezvolte cariera dincolo de plasarea inițială în muncă.