AML Course

Aralin 1 • Ang Tatlong-Yugtong Siklo ng Laundering

Ipinapaliwanag ang placement, layering, at integrasyon gamit ang mga tunay na halimbawa. Nagbibigay ng analitikal na balangkas na inilalapat sa lahat ng susunod na kabanata ng pagtukoy.

Aralin 2 • Mga Pangunahing Aktor at Stakeholder

Tinutukoy ang mga partidong sangkot sa mga iskemang laundering at ang mga responsable sa pag-iwas. Nililinaw ang mga tungkuling makakaharap ng mga estudyante sa propesyonal na pagsasabuhay.

Aralin 3 • Ano ang Money Laundering

Binibigyang-kahulugan ang money laundering at nililinaw ang pagkakaiba nito sa mga kaugnay na krimen sa pananalapi. Nagtatatag ng magkakaparehong terminolohiya na ginagamit sa buong kurso.

Aralin 1 • Eksaminasyon at Pagpapatupad ng Regulasyon

Ipinapaliwanag kung paano tinatasa ng mga regulator ang pagsunod at nagpapataw ng mga parusa. Inihahanda ang mga estudyante na suportahan ang kahandaan sa eksaminasyon at mga pagsisikap sa remediyasyon.

Aralin 2 • Mga Sektor at Entidad na Kinokontrol

Tinutukoy kung aling mga industriya at uri ng entidad ang nasasaklaw ng mga obligasyon sa AML. Tinutulungan ang mga estudyante na i-sakto ang mga programa ng pagsunod sa tamang konteksto ng institusyon.

Aralin 3 • Mga Pamantayan sa Pandaigdigang AML

Sumasaklaw sa tungkulin ng mga pandaigdigang katawan na nagtatakda ng pamantayan at ang kanilang pangunahing mga rekomendasyon. Ini-uugnay ang mga internasyonal na pamantayan sa domestikong mga kinakailangan sa implementasyon.

Aralin 4 • Nagbabagong Tanawin ng Regulasyon

Sinusundan ang mga kamakailang reporma sa regulasyon at mga umuusbong na inaasahan sa pagsunod. Naghahanda sa mga estudyante na asahan at umangkop sa pagbabago ng regulasyon.

Aralin 1 • Mga Pundamental ng Risk-Based Approach

Binibigyang-kahulugan ang risk-based approach at ang pag-eendorso nito ng regulasyon. Itinatatag ang lohika na nagtutulak sa lahat ng desisyon sa risk-scoring at paglalaan ng mapagkukunan.

Aralin 2 • Pagtatasa ng Panganib sa Customer

Itinuturo kung paano mag-iskor ng mga indibidwal na customer batay sa mga risk factor. Direktang nagagamit sa pagpili ng CDD tier at tindi ng pagmomonitor.

Aralin 3 • Panganib sa Produkto at Channel

Tinatasa ang panganib sa money laundering na likas sa mga produkto, serbisyo, at delivery channel. Nagbibigay-daan sa risk-based na pagdidisenyo ng produkto at mga kontrol sa channel.

Aralin 4 • Pagtatasa ng Panganib sa Buong Enterprise

Pinagsasama ang panganib sa customer, produkto, at heograpiko sa iisang pananaw ng institusyon. Nililikha ang pundasyonal na dokumento na inaasahan ng mga regulator mula sa bawat institusyon.

Aralin 1 • Mga Taong Nakalantad sa Pulitika

Sumasaklaw sa pagkilala, klasipikasyon, at pangangasiwa ng mga ugnayan sa PEP. Tinutugunan ang isa sa mga pinakamataas na panganib na kategorya ng customer sa pagsasabuhay ng AML.

Aralin 2 • Mga Prinsipyo at Layunin ng CDD

Itinatatag kung bakit ang CDD ay sentral sa AML at kung ano ang dapat nitong makamit. Binabalangkas ang lahat ng kasunod na pamamaraan ng CDD sa loob ng isang rasyonal na batay sa panganib.

Aralin 3 • Mga Kinakailangan sa Record-Keeping ng CDD

Tinutukoy kung anong mga rekord ang dapat itago, gaano katagal, at sa anong format. Tinitiyak na ang mga estudyante ay makakabuo ng mga audit-ready na CDD documentation system.

Aralin 4 • Pagkakakilanlan at Beripikasyon ng Customer

Idinidetalye ang mga hakbang upang kilalanin at beripikahin ang mga indibidwal at entidad na customer. Bumubuo ng mga praktikal na kasanayan para sa pagsunod sa onboarding.

Aralin 1 • Mga Tipolohiya ayon sa Sektor at Produkto

Inilalapat ang kaalaman sa red flag sa mga tiyak na konteksto ng industriya at uri ng produkto. Pinalalalim ang mga kasanayan sa pagtukoy sa pamamagitan ng pattern recognition na tukoy sa sektor.

Aralin 2 • Mga Pundamental ng Transaction Monitoring

Ipinapakilala ang layunin at arkitektura ng transaction monitoring systems. Nagbibigay ng konseptuwal na batayan para sa disenyo ng mga patakaran at pamamahala ng alerto.

Aralin 3 • Mga Karaniwang Red Flag ng AML

Nagkakatalogo ng mga behavioral at transactional indicator ng kahina-hinalang aktibidad. Sinasanay ang mga analista na makilala ang mga pattern sa iba't ibang uri ng customer at produkto.

Aralin 4 • Pagdidisenyo ng Epektibong Monitoring Rules

Sumasaklaw kung paano bumuo, mag-tono, at mag-validate ng mga monitoring scenario. Binabawasan ang mga false positive habang pinapanatili ang bisa ng pagtukoy.

Aralin 1 • Mga Obligasyon at Pamamahala Pagkatapos ng Pag-file

Sumasaklaw sa mga aksyong kinakailangan pagkatapos mag-file ng ulat, kabilang ang mga desisyon sa account at mga kahilingan ng law enforcement. Kinukumpleto ang buong siklo ng pag-uulat.

Aralin 2 • Legal na Batayan para sa Pag-uulat

Ipinapaliwanag ang obligasyong ayon sa batas na mag-ulat at ang mga proteksyong ibinibigay sa mga nag-uulat. Itinatatag ang legal na konteksto na gumagabay sa lahat ng desisyon sa pag-uulat.

Aralin 3 • Pagsasagawa ng SAR Investigation

Idinidetalye ang mga hakbang sa imbestigasyon na kinakailangan bago mag-file ng ulat. Tinitiyak na ang mga ulat ay batay sa ebidensya at makakayanan ang pagsisiyasat ng regulasyon.

Aralin 4 • Pagsulat ng De-Kalidad na SAR Narratives

Itinuturo ang istruktura at nilalaman ng epektibong suspicious activity report narratives. Pinabubuti ang halaga ng impormasyon sa intelligence ng mga ulat na isinusumite sa mga awtoridad.

Aralin 1 • Mga Patakaran, Pamamaraan, at Kontrol

Gumagabay sa pagbalangkas ng mga patakaran at pamamaraang operasyonal ng AML. Tinitiyak na ang dokumentasyon ay maipatutupad, audit-ready, at nakaayon sa panganib.

Aralin 2 • Pagbuo ng AML Training Program

Sumasaklaw sa disenyo, paghahatid, at pagsukat ng pagsasanay sa AML ng staff. Tinutugunan ang training pillar bilang isang kinakailangan sa regulasyon at kultura.

Aralin 3 • Independent Testing at Audit

Ipinapaliwanag kung paano i-saklaw, isagawa, at iulat ang mga AML program audit. Inihahanda ang mga estudyante na pamahalaan o suportahan ang independent testing function.

Aralin 4 • Pamamahala at Board Oversight

Binibigyang-kahulugan ang mga tungkulin ng senior management at board sa pamamahala ng AML. Ini-uugnay ang disenyo ng programa sa mga istruktura ng pananagutan ng institusyon.

Aralin 1 • Correspondent Banking at De-Risking

Tinutugunan ang mga panganib ng AML sa mga relasyon ng correspondent at ang phenomenon ng de-risking. Inihahanda ang mga estudyante para sa isa sa pinakamasalimuot na kapaligiran ng panganib ng AML.

Aralin 2 • Interseksyon ng Sanctions at AML

Tinutuklas kung paano nag-iinterak at nagpapatibayan ang pagsunod sa sanctions at mga AML program. Naghahanda sa mga estudyante na pamahalaan ang integradong panganib ng financial crime.

Aralin 3 • Pagsukat ng Bisa ng AML Program

Ipinapakilala ang mga metrics at testing framework upang suriin ang pagganap ng programa. Nagbibigay-daan sa pagpapabuti ng programa na batay sa datos at pag-uulat sa regulasyon.

Aralin 4 • Financial Technology at AML

Sinusuri kung paano lumilikha ang mga modelo ng negosyo ng fintech ng mga bagong panganib sa AML at hamon sa pagsunod. Inihahanda ang mga estudyante na ilapat ang mga prinsipyo ng AML sa mga digital na kapaligirang pampinansyal.