Formation en affacturage

Leçon 1 • Affacturage vs financement traditionnel

Compare l’affacturage aux prêts bancaires et aux marges de crédit. Les apprenants déterminent quand l’affacturage constitue la solution de trésorerie supérieure pour une entreprise.

Leçon 2 • Ce qu’est l’affacturage et comment il fonctionne

Définit l’affacturage et explique le mécanisme de trésorerie qui le sous-tend. Établit la base conceptuelle pour tous les sujets subséquents du cours.

Leçon 3 • Terminologie et vocabulaire de base

Présente le vocabulaire essentiel utilisé dans l’industrie de l’affacturage. Une terminologie précise est nécessaire pour la communication avec les clients et la compréhension des contrats.

Leçon 1 • Soumission et vérification des factures

Couvre la façon dont les clients soumettent les factures et comment les factors vérifient leur validité. Une vérification précise prévient la fraude et garantit des créances finançables.

Leçon 2 • Calcul de l’avance et financement

Explique comment les montants d’avance sont calculés et versés aux clients. Les apprenants appliquent les formules de taux d’avance à des scénarios de factures réels.

Leçon 3 • Libération de la réserve et règlement du compte

Explique la retenue de réserve et les conditions déclenchant sa libération au client. Les apprenants calculent le produit net après les frais et les ajustements de réserve.

Leçon 1 • Élaboration d’une proposition de tarification concurrentielle

Guide les apprenants dans l’assemblage d’une proposition de tarification complète pour un prospect. Les propositions qui démontrent clairement la valeur remportent les contrats et réduisent les frictions de négociation.

Leçon 2 • Frais et charges supplémentaires

Identifie les frais accessoires au-delà du taux d’escompte qui ont une incidence sur le coût pour le client. La transparence concernant tous les frais renforce la confiance et réduit les litiges contractuels.

Leçon 3 • Modèles de frais d’escompte

Présente les structures de frais d’escompte forfaitaires et échelonnées utilisées par les factors. La compréhension des modèles de frais permet une soumission précise et un positionnement concurrentiel.

Leçon 1 • Notation du risque et décisions d’approbation

Présente un cadre structuré de notation du risque pour prendre des décisions d’approbation cohérentes. Les apprenants appliquent le cadre à des études de cas et justifient leurs résultats.

Leçon 2 • Analyse de crédit du débiteur

Enseigne des méthodes pour évaluer la solvabilité des clients d’un client. La qualité du débiteur détermine directement les taux d’avance et les limites d’exposition.

Leçon 3 • Vérification des factures et des créances

Détaille le processus de confirmation que les factures représentent des créances légitimes et gagnées. La vérification empêche le financement de factures frauduleuses ou contestées.

Leçon 1 • Affacturage avec recours vs sans recours

Distingue la répartition du risque entre les structures avec recours et sans recours. Les apprenants associent la structure appropriée aux profils de risque du client et du débiteur.

Leçon 2 • Sensibilisation à la conformité et à la réglementation

Présente l’environnement réglementaire affectant les opérations d’affacturage. La connaissance des obligations de conformité prévient l’exposition juridique pour le factor et le client.

Leçon 3 • Sûretés et inscriptions de privilèges

Explique comment les factors parfont leur sûreté sur les créances par le dépôt de privilèges. Un privilège correctement déposé protège la priorité du factor sur les autres créanciers.

Leçon 1 • Détection et prévention de la fraude

Identifie les stratagèmes de fraude courants visant les factors et les contrôles qui les arrêtent. La prévention proactive de la fraude réduit les pertes et protège l’intégrité du portefeuille.

Leçon 2 • Surveillance du portefeuille et signaux d’alarme précoces

Enseigne des techniques de surveillance continue qui révèlent les problèmes avant que les pertes ne surviennent. La détection précoce permet de prendre des mesures correctives alors que des options sont encore disponibles.

Leçon 3 • Gestion de la réserve et atténuation des pertes

Explique comment les niveaux de réserve sont fixés et ajustés pour absorber les pertes potentielles. Les apprenants calculent le niveau de réserve adéquat et recommandent des ajustements en fonction des données du portefeuille.

Leçon 4 • Types de risque en affacturage

Catalogue les principales catégories de risque propres aux opérations d’affacturage. Nommer et définir chaque type de risque est le prérequis pour les gérer efficacement.

Leçon 1 • Identification et qualification des prospects

Définit le profil client idéal en affacturage et les méthodes pour trouver des leads qualifiés. Cibler les bons prospects maximise les taux de conversion et la qualité du portefeuille.

Leçon 2 • Présentation et démonstration de la valeur

Couvre les techniques pour réaliser des présentations d’affacturage persuasives aux propriétaires d’entreprise. Des présentations efficaces relient les avantages financiers aux objectifs spécifiques du prospect.

Leçon 3 • Surmonter les objections et conclure

Fournit des scripts et des cadres pour répondre aux objections courantes en matière d’affacturage. Les apprenants pratiquent des techniques de clôture qui amènent les prospects à signer une entente.

Leçon 4 • Développement de partenaires de référencement

Explique comment bâtir un réseau de référencement avec des comptables, des courtiers et des prêteurs. Les partenariats de référencement génèrent un flux d’affaires constant et préqualifié à faible coût d’acquisition.

Leçon 1 • Stratégies de croissance et de mise à l’échelle du portefeuille

Aborde les stratégies de croissance d’un portefeuille d’affacturage tout en maintenant la qualité du crédit. Les apprenants élaborent un plan de croissance qui équilibre les objectifs de volume avec la discipline du risque.

Leçon 2 • Affacturage ponctuel et affacturage sélectif

Présente l’affacturage ponctuel et l’affacturage sélectif de factures uniques comme des alternatives flexibles aux programmes de portefeuille complet. Les apprenants évaluent quand ces structures servent mieux les clients que l’affacturage de portefeuille complet.

Leçon 3 • Stratégies de redressement et de sortie pour les comptes problématiques

Fournit une approche structurée de la gestion des relations clients en détérioration. Les apprenants appliquent des tactiques de redressement et de sortie pour minimiser les pertes sur les comptes difficiles.

Leçon 4 • Affacturage international et transfrontalier

Couvre la complexité supplémentaire de l’affacturage de créances auprès de débiteurs étrangers. Les apprenants identifient les outils et les partenaires nécessaires pour gérer le risque de crédit transfrontalier.