Formation en conformité KYC

Leçon 1 • Intervenants clés dans les programmes KYC

Identifie les parties internes et externes responsables de l’exécution du KYC. Clarifie les structures de responsabilité dans lesquelles les étudiants évolueront.

Leçon 2 • Terminologie de base du KYC

Établit un vocabulaire commun pour l’ensemble du cours. Une terminologie précise évite les erreurs d’interprétation des exigences réglementaires.

Leçon 3 • Aperçu du cadre réglementaire mondial

Passe en revue les organismes et les normes internationaux qui façonnent les obligations KYC. Fournit le contexte des règles propres aux juridictions vues plus tard.

Leçon 1 • Gestion des échecs et des exceptions de vérification

Définit les voies d’escalade lorsque la vérification ne peut être effectuée. Garantit que les étudiants peuvent prendre des décisions défendables en situation d’incertitude.

Leçon 2 • Méthodes de vérification documentaire

Examine les pièces d’identité acceptées et les contrôles d’authenticité. Lie les compétences en matière de vérification documentaire aux résultats de prévention de la fraude.

Leçon 3 • Méthodes de vérification non documentaires

Explore les vérifications de bases de données, les demandes de renseignements auprès des bureaux de crédit et les recherches dans les registres publics. Offre des solutions de rechange lorsque les documents ne sont pas disponibles ou insuffisants.

Leçon 4 • Vérification des clients entreprises et entités

Aborde la complexité supplémentaire de la vérification des entités juridiques et de leurs structures. Prépare les étudiants aux processus d’intégration d’entreprises.

Leçon 1 • Application des cotes de risque aux décisions de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle

Lie les cotes de risque au niveau de diligence, à la fréquence de surveillance et aux exigences d’approbation. Fait le pont entre l’évaluation du risque et les mesures KYC opérationnelles.

Leçon 2 • Élaboration d’un modèle de cote de risque client

Explique la pondération, la notation et l’agrégation des facteurs de risque en une cote composite. Les étudiants s’exercent à la construction de modèles à l’aide d’exemples de cas.

Leçon 3 • Surveillance du risque au niveau du portefeuille

Étend les cotes individuelles à l’analyse de portefeuille agrégée. Prépare les étudiants aux rôles de production de rapports de conformité et de surveillance de la gestion.

Leçon 4 • Principes de l’approche fondée sur le risque

Explique pourquoi l’évaluation proportionnée du risque est la norme réglementaire. Lie la pensée fondée sur le risque aux décisions d’allocation des ressources.

Leçon 1 • Critères de diligence raisonnable simplifiée

Identifie les catégories de clients et de produits admissibles à une vérification réduite. Apprend aux étudiants à justifier les décisions de diligence raisonnable simplifiée avec une justification documentée.

Leçon 2 • Examen périodique et mise à jour de la diligence

Explique comment les niveaux de diligence sont réévalués tout au long du cycle de vie du client. Renforce l’idée que le KYC est un processus continu et non un événement ponctuel.

Leçon 3 • Déclencheurs de la diligence raisonnable renforcée

Couvre les facteurs de risque qui imposent une enquête approfondie. Lie les déclencheurs de diligence raisonnable renforcée à l’approche fondée sur le risque présentée au chapitre 1.

Leçon 4 • Conduite d’une diligence raisonnable renforcée

Fournit des techniques d’enquête étape par étape et les exigences d’approbation de la haute direction pour la diligence raisonnable renforcée. Prépare les étudiants à exécuter des examens approfondis à haut risque.

Leçon 1 • Concepts relatifs au bénéficiaire effectif

Définit les seuils de participation et les tests de contrôle pour les bénéficiaires effectifs. Fournit le fondement conceptuel avant l’enseignement des techniques de cartographie.

Leçon 2 • Cartographie des structures de propriété

Enseigne des techniques de diagramme pour visualiser les hiérarchies d’entités. Des cartes précises sont essentielles pour identifier les bénéficiaires effectifs cachés.

Leçon 3 • Scénarios de propriété à haut risque

Examine les structures couramment utilisées pour dissimuler la propriété effective. Prépare les étudiants à reconnaître et à signaler les tentatives de contournement.

Leçon 1 • Définition et classification des personnes politiquement exposées

Établit qui est une personne politiquement exposée et les catégories de personnes associées. Une classification précise évite à la fois la suridentification et la sous-identification.

Leçon 2 • Diligence raisonnable renforcée pour les personnes politiquement exposées

Applique les techniques de diligence raisonnable renforcée du chapitre 3 spécifiquement aux facteurs de risque des personnes politiquement exposées. Aborde la source de la richesse, l’examen du rôle public et l’exposition aux pots-de-vin.

Leçon 3 • Identification et criblage des personnes politiquement exposées

Couvre les outils de criblage, les bases de données et les méthodes de recherche manuelle pour la détection des personnes politiquement exposées. Fait le lien avec l’infrastructure de criblage présentée au chapitre 6.

Leçon 1 • Déclaration d’activités suspectes

Explique l’obligation légale de déposer des rapports sur les activités suspectes de criminalité financière. Couvre le contenu du rapport, les délais et les exigences de confidentialité.

Leçon 2 • Principes de la surveillance continue

Établit pourquoi la surveillance continue est légalement requise et opérationnellement nécessaire. Distingue la surveillance des contrôles ponctuels d’intégration abordés précédemment.

Leçon 3 • Processus d’enquête sur les alertes

Fournit un processus structuré pour examiner, documenter et résoudre les alertes de transaction. Garantit des résultats d’enquête cohérents et vérifiables.

Leçon 4 • Systèmes de surveillance des transactions

Couvre les approches de détection basées sur des règles et l’analyse comportementale pour signaler les transactions inhabituelles. Prépare les étudiants à travailler avec des outils de surveillance automatisés.

Leçon 1 • Préparation aux examens réglementaires

Prépare les étudiants à répondre aux inspections réglementaires et aux demandes de renseignements. Couvre les normes de documentation qui résistent à l’examen des examinateurs.

Leçon 2 • Amélioration continue et maturité du programme

Présente des modèles de maturité et des indicateurs pour faire évoluer le programme KYC au fil du temps. Positionne les étudiants pour mener des initiatives stratégiques d’amélioration de la conformité.

Leçon 3 • Trois lignes de défense dans le KYC

Cartographie les responsabilités KYC entre les fonctions opérationnelles, de conformité et d’audit. Clarifie comment chaque ligne contribue à l’intégrité du programme.

Leçon 4 • Examens d’assurance qualité KYC

Couvre les méthodologies d’échantillonnage, les listes de contrôle d’examen des dossiers et le suivi des lacunes. Équipe les étudiants pour gérer des programmes d’assurance qualité qui identifient les faiblesses systémiques.