Formation de Chargé de Recouvrement

Leçon 1 • La fonction d'encaissement expliquée

Définit l'encaissement en tant que processus d'entreprise et sa place dans le cycle du chiffre d'affaires. Établit le contexte pour toutes les compétences techniques ultérieures.

Leçon 2 • Types de dettes et de comptes

Distingue les catégories de dettes de consommation, commerciales et garanties. Permet une classification précise des comptes dès le premier jour.

Leçon 3 • Normes éthiques en matière d'encaissement

Présente les principes d'éthique professionnelle et de dignité du consommateur qui régissent le travail d'encaissement. Établit les attentes comportementales avant toute couverture du contact avec le débiteur.

Leçon 4 • Le cycle de vie de l'encaissement

Cartographie l'ensemble du parcours, de l'origine du compte jusqu'à son règlement ou sa mise en non-valeur. Fournit un modèle mental pour le suivi de la progression du compte.

Leçon 1 • Exigences relatives au traitement des litiges

Détaille le processus réglementaire de réception, d'enregistrement et de résolution des litiges avec les débiteurs. Prépare les étudiants à gérer les litiges sans déclencher de violations.

Leçon 2 • Règles de confidentialité et de sécurité des données

Explique les obligations de traitement des données personnelles et financières des débiteurs. Relie la conformité en matière de confidentialité aux tâches quotidiennes de gestion des données.

Leçon 3 • Surveillance de la conformité et reporting

Présente le suivi interne de la conformité, les voies d'escalade et les obligations de reporting réglementaire. Relie les tâches quotidiennes du coordinateur à la santé de la conformité de l'organisation.

Leçon 4 • Réglementation sur la protection des consommateurs

Couvre les exigences fonctionnelles de la loi sur la protection des consommateurs en matière de recouvrement de créances, y compris les restrictions de contact et les pratiques interdites. Ancre toutes les futures stratégies de contact dans des limites légales.

Leçon 1 • Segmentation et priorisation des comptes

Explique comment segmenter les portefeuilles par solde, ancienneté, risque et recouvrabilité. Permet aux coordinateurs d'orienter l'effort des agents de recouvrement vers les comptes les plus rentables.

Leçon 2 • Vérification de l'identité du débiteur

Enseigne les méthodes de confirmation de l'identité du débiteur avant le début de toute activité d'encaissement. Empêche les erreurs de contact et protège contre la fraude.

Leçon 3 • Réception et intégration des comptes

Couvre le processus de réception des nouveaux comptes des créanciers et de leur saisie dans le système d'encaissement. Une réception précise évite les erreurs en aval dans les activités de contact et les activités juridiques.

Leçon 4 • Exactitude et maintenance des données

Établit des routines pour la mise à jour des enregistrements de comptes, la correction des erreurs et la gestion des entrées en double. Des données propres améliorent directement les taux d'encaissement et les résultats de conformité.

Leçon 1 • Flux de travail des comptes et gestion des files d'attente

Explique comment les comptes transitent par les files d'attente de flux de travail automatisées et manuelles. Une gestion appropriée des files d'attente garantit qu'aucun compte n'est oublié ou traité hors séquence.

Leçon 2 • Technologies de numérotation et de contact

Couvre les modes de numérotation prédictive, en prévisualisation et manuelle et leurs implications en matière de conformité. Choisir le bon mode de numérotation permet d'équilibrer productivité et risque réglementaire.

Leçon 3 • Présentation du système de gestion d'encaissement

Présente l'architecture et les modules de base d'un système de gestion d'encaissement. Comprendre la structure du système permet une navigation plus rapide et moins d'erreurs de saisie de données.

Leçon 4 • Dépannage et escalade du système

Prépare les étudiants à identifier les erreurs système courantes, à appliquer les correctifs de premier niveau et à escalader les problèmes non résolus. Minimiser les temps d'arrêt du système protège la productivité quotidienne de l'encaissement.

Leçon 1 • Sélection du canal de communication

Analyse les canaux téléphonique, écrit, e-mail et SMS pour leur efficacité et leur adéquation à la conformité. Faire correspondre le canal à l'étape du compte améliore les taux de contact.

Leçon 2 • Communication verbale efficace

Développe des scripts d'appel professionnels, le contrôle du ton et les compétences d'écoute active pour les appels en direct avec les débiteurs. De solides compétences verbales réduisent les escalades d'appels et augmentent les taux de promesse de paiement.

Leçon 3 • Documentation des tentatives de contact

Établit des normes pour consigner chaque tentative de contact, le résultat et l'action de suivi. Des historiques de contact précis sont essentiels pour les audits de conformité et les évaluations de performance des agents de recouvrement.

Leçon 4 • Gestion des conversations difficiles

Équipe les étudiants pour gérer professionnellement les débiteurs hostiles, en détresse ou non réactifs. Les techniques de désescalade protègent à la fois la relation avec le débiteur et l'organisation.

Leçon 1 • Suivi et exécution des arrangements

Établit des processus pour le suivi des plans de paiement actifs et la réponse aux échéances impayées. Un suivi proactif évite l'effondrement des arrangements et réduit les mises en non-valeur.

Leçon 2 • Rapprochement et reporting des paiements

Couvre le rapprochement quotidien et mensuel des paiements par rapport aux soldes des comptes et aux remises aux créanciers. Un rapprochement précis soutient le reporting financier et la confiance des créanciers.

Leçon 3 • Structuration des arrangements de paiement

Enseigne comment négocier et documenter les plans de versement dans les limites d'autorité. Des arrangements bien structurés améliorent les taux d'achèvement et réduisent les nouveaux défauts.

Leçon 4 • Méthodes de paiement et traitement

Couvre les types de paiement acceptés, les flux de traitement et les délais de comptabilisation. Un traitement correct évite les erreurs d'affectation et les litiges des débiteurs.

Leçon 1 • Indicateurs clés d'encaissement

Définit les indicateurs clés de performance, y compris le taux de recouvrement, le taux de roulement et le taux de tenue de promesse. La maîtrise de ces indicateurs est le fondement de toute analyse de performance.

Leçon 2 • Utiliser les données pour orienter la stratégie

Applique les données de portefeuille et de performance pour recommander des ajustements opérationnels et des changements de stratégie. Traduit l'analyse en recommandations exploitables pour la direction.

Leçon 3 • Analyse du vieillissement du portefeuille

Enseigne comment lire et interpréter les rapports de vieillissement pour identifier les segments de comptes à risque. L'analyse du vieillissement oriente l'allocation des ressources avant que les comptes ne deviennent irrécouvrables.

Leçon 4 • Reporting aux créanciers et aux clients

Explique la structure et la cadence des rapports remis aux clients créanciers. Un reporting client précis renforce la confiance et soutient le renouvellement des contrats.

Leçon 1 • Gestion des faillites et des comptes spéciaux

Explique les actions requises lorsqu'un débiteur dépose une demande de faillite ou invoque d'autres protections juridiques. Une mauvaise gestion des comptes protégés crée une responsabilité juridique importante.

Leçon 2 • Procédures de mise en non-valeur et de radiation

Détaille les critères, les approbations et la documentation requis pour mettre en non-valeur des comptes irrécouvrables. Un traitement précis des mises en non-valeur maintient l'intégrité du portefeuille et l'exactitude du reporting financier.

Leçon 3 • Processus de renvoi juridique

Couvre les étapes de documentation, de transfert et de communication requises lors du renvoi de comptes à un conseil juridique. Des dossiers de renvoi correctement constitués réduisent les délais de traitement juridique.

Leçon 4 • Clôture de compte et rapprochement final

Couvre les étapes pour clôturer formellement les comptes résolus, réglés ou mis en non-valeur et rapprocher les soldes finaux. Une clôture propre empêche toute future activité d'encaissement erronée.