Cours de réassurance

Leçon 1 • Aperçu réglementaire et comptable

Passe en revue l'environnement réglementaire et le traitement comptable de la réassurance. Définit le contexte de conformité et de reporting financier pour les chapitres suivants.

Leçon 2 • Parties clés et structure du marché

Identifie les cédantes, les réassureurs et les intermédiaires ainsi que leurs relations. Fournit le contexte organisationnel nécessaire à la compréhension des flux contractuels.

Leçon 3 • Fonctions et avantages de la réassurance

Explique les fonctions d'expansion de capacité, de stabilisation et de protection contre les catastrophes. Relie la valeur de la réassurance à la stratégie financière de l'assureur.

Leçon 4 • Ce qu'est et ce que fait la réassurance

Définit la réassurance et son objectif économique dans le transfert de risque. Ancre tout le contenu technique ultérieur dans un cadre conceptuel clair.

Leçon 1 • Réassurance traitée vs. facultative

Oppose la couverture automatique des traités aux placements facultatifs négociés individuellement. Établit la principale distinction structurelle utilisée dans l'ensemble du secteur.

Leçon 2 • Structures de réassurance non proportionnelle

Explique les conventions excédent de sinistre et stop loss, ainsi que leurs mécanismes de déclenchement. Montre comment les structures non proportionnelles protègent contre la gravité et les pertes agrégées.

Leçon 3 • Processus de placement facultatif

Détaille les étapes de soumission, de négociation et de conclusion pour les risques facultatifs. Prépare les étudiants à gérer des placements de risques individuels de bout en bout.

Leçon 4 • Structures de réassurance proportionnelle

Couvre les traités quote-part et en excédent de capital ainsi que leurs mécanismes. Démontre comment les structures proportionnelles allouent simultanément la prime et les sinistres.

Leçon 1 • Anatomie d'un contrat de réassurance

Cartographie les sections standard d'un accord de réassurance, du préambule aux signatures. Fournit un modèle structurel pour toutes les tâches d'analyse des contrats.

Leçon 2 • Résolution des litiges et résiliation

Passe en revue les dispositions d'arbitrage, de médiation et d'annulation des contrats. Prépare les étudiants à gérer les litiges contractuels et les situations de dénouement ordonné.

Leçon 3 • Champ d'application et définitions

Examine comment les contrats définissent les activités couvertes, les périls et les territoires. Des définitions précises du champ déterminent les sinistres recouvrables au titre de l'accord.

Leçon 4 • Conditions financières et ajustements

Détaille le calcul de la prime, les mécanismes d'ajustement et les structures de commissions. Ces conditions affectent directement le résultat économique de la relation de réassurance.

Leçon 1 • Méthodes de tarification pour les traités excédent de sinistre

Utilise les méthodes du burning cost, de l'exposure rating et des ILF pour tarifer les tranches XL. Démontre comment la position de la tranche affecte la perte attendue et la prime requise.

Leçon 2 • Jugement de souscription et sélection des risques

Intègre des facteurs qualitatifs à la tarification quantitative pour prendre des décisions de souscription. Développe le jugement nécessaire pour accepter, refuser ou modifier les conditions.

Leçon 3 • Principes fondamentaux de la tarification des catastrophes

Présente les résultats probabilistes des modèles de catastrophe et leur utilisation dans la tarification des tranches XL catastrophes. Relie les mesures de sinistres modélisées à l'évaluation de l'adéquation du taux de réassurance.

Leçon 4 • Informations de souscription et analyse des soumissions

Identifie les données requises pour évaluer avec précision une soumission de réassurance. L'évaluation de la qualité des données est le fondement d'une tarification et d'une sélection des risques solides.

Leçon 1 • Déclaration et notification des sinistres

Établit les obligations de la cédante de déclarer les sinistres et le processus de réponse du réassureur. Une notification précise et rapide est essentielle pour préserver les droits de recouvrement.

Leçon 2 • Gestion des gros sinistres et des sinistres catastrophiques

Aborde les défis uniques de la gestion des sinistres de forte gravité et causés par des événements. Les sinistres catastrophiques nécessitent une réponse coordonnée et rapide couvrant plusieurs traités.

Leçon 3 • Validation des sinistres et analyse de la couverture

Applique les conditions du contrat pour déterminer si un sinistre déclaré est couvert et recouvrable. L'analyse de la couverture empêche les paiements inappropriés et protège les intérêts du réassureur.

Leçon 4 • Calcul du recouvrement de réassurance

Démontre comment calculer les recouvrements nets dans le cadre de structures proportionnelles et XL. Un calcul précis du recouvrement affecte directement les flux de trésorerie et les résultats financiers de la cédante.

Leçon 1 • Recouvrables de réassurance et risque de crédit

Aborde la comptabilisation, l'ancienneté et la dépréciation des créances de réassurance. Les recouvrables irrécouvrables représentent un risque financier important pour les cédantes.

Leçon 2 • Reporting réglementaire et indicateurs de solvabilité

Couvre les annexes des états financiers réglementaires et les exigences de capital de solvabilité. L'exactitude du reporting réglementaire est obligatoire pour l'agrément et l'accès au marché.

Leçon 3 • Principes fondamentaux de la comptabilité de réassurance

Présente les écritures comptables pour la prime cédée, les recouvrements de sinistres et les commissions. Un traitement comptable correct est essentiel pour l'intégrité des états financiers.

Leçon 4 • Comptabilisation des primes et rapprochement

Couvre le calcul et le règlement des primes et ajustements des traités. Les processus de rapprochement évitent les litiges et garantissent des flux de trésorerie précis.

Leçon 1 • Conception du programme de réassurance pour le risque de catastrophe

Applique les résultats des modèles de catastrophes pour structurer les tours XL catastrophes et les couvertures agrégées. La conception du programme équilibre l'adéquation de la protection et le coût de la réassurance.

Leçon 2 • Principes fondamentaux du risque de catastrophe

Définit les périls de catastrophe naturels et d'origine humaine ainsi que leurs caractéristiques de pertes. Comprendre le comportement des périls est un prérequis à une gestion efficace des expositions.

Leçon 3 • Gestion des données d'exposition

Couvre la collecte, le géocodage et le contrôle qualité des données d'exposition immobilière. Des données d'exposition précises sont le principal facteur de qualité des résultats du modèle.

Leçon 4 • Méthodologie de modélisation des catastrophes

Explique les quatre composants d'un modèle de catastrophe et comment ils génèrent des estimations de pertes. La maîtrise du modèle permet une utilisation éclairée et une évaluation critique des résultats.

Leçon 1 • Analyse des besoins en réassurance

Évalue l'appétence au risque d'un assureur, sa position en capital et son profil d'exposition pour définir les objectifs de réassurance. L'analyse des besoins est le point de départ de chaque conception de programme.

Leçon 2 • Processus de renouvellement et négociation

Gère le cycle de renouvellement annuel, de la préparation de la soumission à la conclusion. Une négociation efficace permet d'obtenir des conditions optimales dans des conditions de marché compétitives et dures.

Leçon 3 • Suivi de la performance du programme et gouvernance

Suit la performance du programme de réassurance par rapport aux objectifs et rend compte à la direction. La gouvernance garantit la responsabilité et l'amélioration continue du programme.

Leçon 4 • Sélection des réassureurs et gestion du panel

Établit des critères pour sélectionner, diversifier et surveiller le panel de réassureurs. La qualité du panel affecte directement la sécurité, la capacité et la fiabilité du paiement des sinistres.