Formation de planificateur financier

Leçon 1 • Établir la relation client

Examine l'établissement de la confiance, les styles de communication et la définition des attentes avec les clients. Prépare les étudiants à initier des relations de conseil productives et à long terme.

Leçon 2 • Aperçu de l'environnement réglementaire

Examine les organismes de réglementation, les exigences d'agrément et les obligations de conformité auxquelles les planificateurs sont confrontés. Relie la connaissance de la réglementation aux décisions quotidiennes de la pratique.

Leçon 3 • Normes éthiques et conduite professionnelle

Couvre le devoir fiduciaire, les codes de déontologie et les procédures disciplinaires. Ancre les étudiants dans les normes de conduite qui régissent chaque interaction client.

Leçon 4 • La profession de planificateur financier

Définit la planification financière, son périmètre et en quoi elle diffère des rôles de conseil connexes. Établit le contexte professionnel pour tous les chapitres suivants.

Leçon 1 • Identifier les forces et les lacunes financières

Synthétise l'analyse des états financiers pour produire un résumé écrit de la santé financière. Prépare les étudiants à communiquer clairement les résultats aux clients.

Leçon 2 • Tableau des flux de trésorerie et budgétisation

Couvre le suivi des revenus et dépenses, l'identification des excédents et la construction budgétaire. Relie l'analyse des flux de trésorerie à la capacité de financement des objectifs.

Leçon 3 • Notions fondamentales de la valeur temporelle de l'argent

Explique les calculs de valeur actuelle, valeur future et de rente essentiels à la planification. Fournit la base mathématique pour les projections d'objectifs dans les chapitres ultérieurs.

Leçon 4 • Ratios financiers et indices de référence

Présente les ratios de liquidité, d'endettement et d'épargne utilisés pour évaluer la santé du client. Permet une comparaison objective par rapport aux normes du secteur.

Leçon 1 • Suivi et mise à jour des plans financiers

Établit des cycles de révision, des événements déclencheurs et des protocoles de révision des plans. Garantit que les plans restent pertinents à mesure que la situation des clients évolue.

Leçon 2 • Présentation et obtention de l'approbation du plan

Couvre la présentation structurée du plan, la gestion des objections et l'obtention de l'engagement du client. Fait le pont entre le travail analytique et la phase de présentation au client.

Leçon 3 • Définir et catégoriser les objectifs clients

Fait la distinction entre les objectifs à court, moyen et long terme et applique des cadres d'objectifs structurés. Ancre toutes les recommandations de planification sur des objectifs clients explicites.

Leçon 4 • Évaluation de la tolérance au risque et de la capacité de risque

Différencie la tolérance au risque de la capacité de risque et utilise des outils d'évaluation pour profiler les clients. Garantit que les recommandations stratégiques sont alignées sur le confort du client et sa réalité financière.

Leçon 1 • Aperçu des véhicules d'investissement

Examine les actions, les revenus fixes, les équivalents de trésorerie et les actifs alternatifs. Fournit la base de connaissances produits pour les décisions de construction de portefeuille.

Leçon 2 • Évaluation de la performance du portefeuille

Présente l'utilisation d'indices de référence, les mesures de rendement ajusté au risque et les déclencheurs de rééquilibrage. Équipe les étudiants pour évaluer et communiquer les résultats du portefeuille aux clients.

Leçon 3 • Allocation d'actifs et diversification

Couvre les modèles d'allocation d'actifs stratégique et tactique et les avantages de la diversification. Permet aux étudiants de construire des portefeuilles qui équilibrent croissance et risque.

Leçon 4 • Principes de risque et de rendement

Explique le compromis risque-rendement, l'écart type et le bêta comme mesures de portefeuille. Relie les concepts théoriques à la sélection pratique d'actifs.

Leçon 1 • Protection contre l'invalidité et le revenu

Examine les produits d'invalidité de courte et longue durée, les définitions des prestations et les délais de carence. Protège la capacité de gain du client en tant que fondement de tous les plans financiers.

Leçon 2 • Assurance maladie et dépendance

Examine les structures des régimes maladie, les mécanismes de partage des coûts et les options de financement des soins de longue durée. Aborde le plus grand risque non assuré dans la plupart des portefeuilles clients.

Leçon 3 • Processus de gestion des risques

Présente le cycle de gestion des risques : identifier-évaluer-sélectionner-mettre en œuvre-réviser. Fournit le cadre analytique appliqué à toutes les décisions d'assurance.

Leçon 4 • Planification de l'assurance vie

Couvre les produits d'assurance vie temporaire, entière, universelle et variable ainsi que les méthodes d'analyse des besoins. Permet aux étudiants de recommander une couverture de capital-décès appropriée.

Leçon 1 • Techniques proactives de planification fiscale

Présente le décalage de revenus, les stratégies de regroupement et les projections fiscales pluriannuelles. Fait passer les étudiants d'une déclaration réactive à une optimisation fiscale prospective.

Leçon 2 • Stratégies fiscales pour les comptes de retraite

Examine les plafonds de cotisation, les conversions Roth et les distributions minimales obligatoires. Intègre les décisions relatives aux comptes de retraite dans une planification fiscale plus large.

Leçon 3 • Plus-values et fiscalité des investissements

Couvre les taux de plus-values à court et long terme, la récolte de pertes et la fiscalité des dividendes. Relie les décisions d'investissement à leurs résultats après impôt.

Leçon 4 • Déductions, crédits et exonérations

Fait la distinction entre les déductions au-dessus de la ligne, les déductions détaillées et les crédits d'impôt. Apprend aux étudiants à identifier et à maximiser les réductions d'impôt disponibles pour les clients.

Leçon 1 • Régimes de retraite parrainés par l'employeur

Examine les structures de régimes à prestations définies et à cotisations définies, l'acquisition des droits et l'abondement patronal. Permet aux étudiants de maximiser les avantages de la retraite en milieu de travail pour les clients.

Leçon 2 • Analyse des besoins de retraite

Calcule les objectifs de revenu de retraite à l'aide des méthodes de taux de remplacement et de projection des dépenses. Ancre toute la planification de la retraite sur un objectif de financement quantifié.

Leçon 3 • Assurance sociale et revenu de pension

Analyse les structures de prestations de retraite gouvernementales, les stratégies de demande et l'intégration avec l'épargne privée. Optimise le calendrier et le séquencement des sources de revenu garanti.

Leçon 4 • Véhicules d'épargne-retraite individuels

Couvre les types de comptes de retraite individuels, les règles de cotisation et les plafonds d'éligibilité. Complète les régimes d'employeur avec des stratégies d'épargne personnelle.

Leçon 1 • Fiducies dans la planification successorale

Examine les structures de fiducies révocables et irrévocables, leurs objectifs et les mécanismes de financement. Permet aux étudiants d'identifier quand les fiducies ajoutent de la valeur par rapport aux testaments simples.

Leçon 2 • Testaments, procurations et directives

Couvre les testaments, les procurations durables et les directives anticipées en matière de soins de santé. Garantit que les clients disposent des documents juridiques fondamentaux.

Leçon 3 • Désignations de bénéficiaires et titrage des comptes

Explique comment les désignations de bénéficiaires et la propriété des comptes peuvent outrepasser les dispositions testamentaires. Prévient les erreurs courantes de planification successorale causées par des désignations obsolètes.

Leçon 4 • Fondamentaux de la planification successorale

Définit le processus de planification successorale, les documents clés et le rôle du planificateur au sein d'une équipe juridique. Établit le périmètre et les limites de collaboration pour les planificateurs financiers.