Formation en finance et banque islamiques

Leçon 1 • Sources du droit islamique

Examine le Coran, la Sunna, l'ijma et le qiyas comme sources juridiques. Les étudiants apprennent comment les avis juridiques sont dérivés et appliqués aux contrats financiers.

Leçon 2 • Origines et développement historique

Retrace la finance islamique depuis les pratiques commerciales anciennes jusqu'aux institutions modernes. Fournit le contexte historique essentiel à la compréhension des cadres réglementaires et des produits actuels.

Leçon 3 • Principes fondamentaux de la charia

Définit l'interdiction de l'intérêt, de l'incertitude excessive et des industries interdites. Ces principes régissent chaque produit et transaction abordés dans les chapitres suivants.

Leçon 4 • Comparaison entre la finance islamique et conventionnelle

Oppose les modèles de partage des risques et de taux d'intérêt sur des dimensions clés. Développe le vocabulaire analytique utilisé tout au long du cours.

Leçon 1 • Organismes internationaux de normalisation de la charia

Présente les organisations internationales de normalisation et leurs lignes directrices publiées. Les étudiants apprennent à appliquer des normes reconnues internationalement à la pratique institutionnelle.

Leçon 2 • Gestion des risques de conformité à la charia

Identifie les sources de risque de non-conformité à la charia et les stratégies d'atténuation. Intègre le risque de conformité dans le cadre de gestion des risques de l'entreprise.

Leçon 3 • Exigences de divulgation et de transparence

Aborde les obligations de divulgation liées à la charia envers les parties prenantes et les régulateurs. Prépare les étudiants à rédiger des informations conformes et des rapports annuels sur la charia.

Leçon 4 • Conseils de surveillance de la charia

Explique la composition, l'autorité et les responsabilités des conseils de la charia. Établit la couche de gouvernance qui valide tous les produits et opérations.

Leçon 1 • Contrats de partage des profits Mudarabah

Explique l'accord de partage des profits à deux niveaux entre le fournisseur de capital et le gestionnaire. Relie la mudarabah à la mobilisation des dépôts et aux structures de fonds d'investissement.

Leçon 2 • Contrats Murabaha et financement à coût majoré

Détaille la structure de vente à coût majoré utilisée dans le financement du commerce et des actifs. Les étudiants apprennent les exigences documentaires et les écueils courants de structuration.

Leçon 3 • Contrats Salam et Istisna

Présente les contrats de vente à terme et de fabrication pour le financement de matières premières et de projets. Met en évidence les conditions spécifiques qui rendent ces contrats conformes à la charia.

Leçon 4 • Structures de location Ijarah

Examine les variantes de crédit-bail d'exploitation et de financement en droit islamique. Aborde la propriété des actifs, les obligations d'entretien et les transitions de location-vente.

Leçon 5 • Financement en partenariat Musharakah

Couvre les contrats de partenariat en fonds propres pour le financement de projets et le besoin en fonds de roulement. Distingue les structures de musharakah permanente de celles dégressive.

Leçon 1 • Architecture du marché des capitaux islamique

Cartographie la structure des marchés primaire et secondaire islamiques. Établit l'environnement institutionnel et réglementaire pour l'analyse ultérieure des produits.

Leçon 2 • Instruments de couverture et de gestion des risques

Examine les outils de couverture autorisés tels que le wa'd, l'arbun et les swaps de taux de profit islamiques. Aborde le débat sur la charia concernant l'utilisation des produits dérivés dans la gestion des risques.

Leçon 3 • Processus d'émission de Sukuk

Parcourt l'origination, la structuration, la notation et la distribution d'une transaction sukuk. Les étudiants acquièrent une connaissance de bout en bout du processus applicable aux rôles de conseil.

Leçon 4 • Structures de fonds islamiques et d'actions

Couvre l'investissement en actions conforme à la charia, les méthodologies de filtrage et les véhicules de fonds. Relie les produits actions aux principes de construction de portefeuille présentés ultérieurement.

Leçon 1 • Produits Takaful Familiaux et Généraux

Présente les gammes de produits d'assurance-vie et d'assurance générale au sein du takaful. Relie la conception des produits à la gestion du fonds des participants et à la distribution des excédents.

Leçon 2 • Modèles opérationnels du Takaful

Compare les modèles wakala, mudarabah et hybrides pour la rémunération de l'opérateur. Les étudiants évaluent l'adéquation du modèle pour différentes gammes de produits et marchés.

Leçon 3 • Retakaful et alternatives à la réassurance

Aborde la gestion des capacités via le retakaful et la réassurance conventionnelle autorisée. Examine les conditions de la charia pour l'utilisation de réassureurs conventionnels.

Leçon 4 • Gestion financière du Takaful

Couvre la comptabilité du fonds des participants, le financement du déficit et le qard de l'opérateur. Développe les compétences en analyse financière pour l'évaluation de la solvabilité du takaful.

Leçon 1 • La Zakat comme instrument financier

Examine le calcul, la collecte et la distribution de la zakat comme mécanisme de réduction de la pauvreté. Aborde la gestion institutionnelle de la zakat et son intégration aux systèmes étatiques.

Leçon 2 • Maqasid al-Sharia et objectifs sociaux

Cadre les objectifs supérieurs de la loi islamique comme guide pour une finance socialement responsable. Relie la maqasid à la conception de produits et à la mesure d'impact.

Leçon 3 • Modèles de microfinance islamique

Adapte la murabaha, le qard hasan et les contrats de groupe pour les clients à faibles revenus. Évalue les compromis entre durabilité et portée dans la prestation de microfinance.

Leçon 4 • Structures de dotation Waqf

Couvre les modèles classiques et les modèles de waqf en numéraire pour le financement de biens publics et d'infrastructures. Explore le waqf d'entreprise et les instruments hybrides sukuk-waqf.

Leçon 1 • Panorama des risques des banques islamiques

Cartographie les risques de crédit, de marché, de liquidité, opérationnel et commercial déplacé. Établit la taxonomie des risques utilisée dans ce chapitre.

Leçon 2 • Gestion du risque de liquidité et de la trésorerie

Aborde les instruments de liquidité conformes à la charia limités à la disposition des banques islamiques. Couvre les alternatives au marché interbancaire et les facilités des banques centrales.

Leçon 3 • Techniques d'évaluation du risque de crédit

Applique l'analyse de crédit conventionnelle et spécifique à l'islamique aux expositions murabaha et musharakah. Couvre les garanties, les sûretés et les outils de rehaussement de crédit.

Leçon 4 • Risques opérationnel et fiduciaire

Examine les risques découlant des erreurs de documentation contractuelle, de la mauvaise conduite du mandataire et des défaillances informatiques. Aborde les devoirs fiduciaires dans les arrangements mudarabah et wakala.

Leçon 1 • Gouvernance d'entreprise dans les banques islamiques

Couvre la structure du conseil d'administration, la responsabilité envers les parties prenantes et les doubles couches de gouvernance. Aborde l'interaction entre les conseils de la charia et les organes de gouvernance conventionnels.

Leçon 2 • Fusions, acquisitions et entrée sur le marché

Examine les considérations de la charia dans le cadre de la due diligence en M&A et de l'entrée sur les marchés transfrontaliers. Couvre la conversion de banques conventionnelles en opérations islamiques.

Leçon 3 • Transformation numérique et agilité stratégique

Intègre la fintech, l'open banking et l'IA dans la feuille de route stratégique des institutions islamiques. Prépare les étudiants à mener des initiatives de transformation axées sur la technologie.

Leçon 4 • Cadres de mesure de la performance

Applique le tableau de bord prospectif et les indicateurs de performance basés sur la maqasid aux institutions islamiques. Relie les KPI financiers et sociaux aux objectifs stratégiques.