Formation lutte anti-blanchiment

Leçon 1 • Infractions sous-jacentes et produits du crime

Identifie les crimes sous-jacents qui génèrent des fonds blanchis et la manière dont les produits sont caractérisés. Relie les catégories d'infractions sous-jacentes aux cadres d'évaluation des risques utilisés plus tard dans le cours.

Leçon 2 • Échelle et impact mondial du blanchiment d'argent

Présente les estimations des volumes de blanchiment et leurs effets macroéconomiques sur les marchés et les institutions. Motive l'urgence des contrôles LBC en quantifiant le risque systémique.

Leçon 3 • Le cycle de blanchiment en trois étapes

Explique le placement, l'empilement et l'intégration comme étapes opérationnelles séquentielles. Les étudiants peuvent retracer comment l'argent sale passe à travers chaque phase et pourquoi chaque étape présente des risques distincts.

Leçon 1 • Organismes internationaux de normalisation

Présente les principales organisations intergouvernementales qui établissent les normes LBC et évaluent la conformité. Fournit le contexte institutionnel nécessaire pour interpréter les exigences réglementaires spécifiques.

Leçon 2 • Application de la réglementation et sanctions

Couvre la manière dont les régulateurs appliquent les règles LBC, imposent des sanctions et engagent des poursuites pénales. Illustre les conséquences réelles du non-respect à travers des schémas de cas d'application.

Leçon 3 • Approche fondée sur les risques en matière de LBC

Explique l'approche fondée sur les risques comme philosophie réglementaire dominante et ses implications pratiques. Les étudiants comprennent comment allouer les ressources de conformité proportionnellement aux risques identifiés.

Leçon 1 • Diligence raisonnable simplifiée et exemptions

Couvre les conditions dans lesquelles une DDC réduite est autorisée et les risques d'une mauvaise application des exemptions. Équilibre l'efficacité avec l'obligation de maintenir des garanties adéquates.

Leçon 2 • Principes de connaissance du client

Établit l'objectif et la portée du KYC comme première ligne de défense contre les acteurs illicites. Cadre l'identification du client comme un outil de gestion des risques, pas seulement une case à cocher de conformité.

Leçon 3 • Identification des bénéficiaires effectifs

Explique comment identifier les personnes physiques qui possèdent ou contrôlent en dernier ressort des entités juridiques. Aborde la principale technique utilisée pour dissimuler la propriété illicite via des structures d'entreprise.

Leçon 4 • Classification du risque client

Enseigne comment segmenter les clients par profil de risque à l'aide de critères quantitatifs et qualitatifs. Informe directement le niveau de diligence raisonnable appliqué lors de l'intégration et tout au long de la relation.

Leçon 1 • Gestion des alertes et flux de travail d'enquête

Décrit le processus de bout en bout, de la génération d'alerte à la clôture du dossier ou à l'escalade. Les étudiants comprennent comment prioriser, documenter et résoudre les alertes dans des délais définis.

Leçon 2 • Réglage et optimisation des systèmes de surveillance

Explique comment calibrer les règles de surveillance pour réduire les faux positifs tout en maintenant l'efficacité de la détection. Présente les indicateurs de performance utilisés pour évaluer la qualité du programme de surveillance.

Leçon 3 • Indicateurs de signaux d'alarme par type de client

Catalogue les signaux d'alarme comportementaux et transactionnels segmentés par catégorie de client et type de produit. Permet aux analystes d'appliquer des critères de suspicion spécifiques au contexte lors des examens.

Leçon 4 • Principes de la surveillance des transactions

Présente la logique et l'objectif de la surveillance continue des transactions dans le cadre d'un programme LBC. Relie la surveillance à l'obligation plus large de détecter et de déclarer les activités suspectes.

Leçon 1 • Base juridique des déclarations d'activités suspectes

Explique l'obligation légale de déclarer les soupçons et le seuil qui déclenche une obligation de déclaration. Distingue le soupçon de la certitude et clarifie l'interdiction de divulgation.

Leçon 2 • Délais de dépôt et confidentialité

Couvre les délais réglementaires de dépôt et les règles strictes de confidentialité qui protègent le processus de déclaration. Les étudiants comprennent les risques juridiques d'un dépôt tardif et d'une divulgation non autorisée.

Leçon 3 • Rédaction d'une déclaration de qualité

Enseigne les éléments structurels et narratifs d'une déclaration d'activité suspecte efficace. Met l'accent sur la clarté, l'exhaustivité et la pertinence pour les cellules de renseignement financier.

Leçon 4 • Identification des activités suspectes déclarables

Fournit des critères et des cadres analytiques pour déterminer quand une activité franchit le seuil de déclaration. S'appuie sur les connaissances des signaux d'alarme du chapitre précédent pour étayer les décisions de déclaration.

Leçon 1 • Violations des sanctions et mesures correctives

Examine comment les violations des sanctions se produisent, comment elles sont auto-déclarées et comment les programmes de remédiation sont structurés. Prépare les étudiants à répondre aux violations potentielles avec l'urgence appropriée.

Leçon 2 • Listes de sanctions et parties désignées

Explique les principales listes de sanctions, comment les parties sont désignées et l'effet juridique de la désignation. Les étudiants peuvent identifier les listes qui s'appliquent à leur institution et à leur clientèle.

Leçon 3 • Processus d'examen et d'escalade des correspondances

Décrit le flux de travail pour examiner les correspondances potentielles de sanctions, en distinguant les vraies correspondances des faux positifs. Les étudiants peuvent appliquer des critères de décision cohérents et documenter les résultats de manière appropriée.

Leçon 4 • Régimes de sanctions et leur objectif

Présente les types de programmes de sanctions, leurs objectifs politiques et les organismes qui les administrent. Fournit la base conceptuelle pour comprendre les obligations de filtrage.

Leçon 1 • Rôles et responsabilités dans la gouvernance LBC

Définit la responsabilité aux niveaux du conseil d'administration, de la haute direction, du responsable de la conformité et des opérations. Clarifie comment le modèle des trois lignes de défense s'applique à la supervision LBC.

Leçon 2 • Développement du programme de formation LBC

Couvre comment concevoir, dispenser et mesurer l'efficacité de la formation LBC dans une organisation. Aborde la différenciation du contenu par rôle et les mandats de formation réglementaires.

Leçon 3 • Éléments d'un programme LBC efficace

Identifie les composantes obligatoires et de meilleures pratiques d'un programme de conformité LBC solide. Fournit le modèle structurel qui intègre tout le contenu précédent du cours dans un cadre unifié.

Leçon 4 • Méthodologie d'évaluation des risques LBC

Enseigne comment mener une évaluation des risques LBC à l'échelle de l'entreprise couvrant les produits, les clients, les canaux et les zones géographiques. Les résultats de cette évaluation guident la conception des contrôles et l'allocation des ressources.

Leçon 1 • Analyse de données pour la détection LBC

Couvre les techniques quantitatives et statistiques utilisées pour faire apparaître les anomalies dans les grands ensembles de données de transactions. Prépare les étudiants à travailler aux côtés des équipes de science des données et à interpréter les résultats analytiques.

Leçon 2 • Renseignement stratégique et développement de typologies

Aborde comment les institutions contribuent et consomment le renseignement financier stratégique pour rester en avance sur les menaces évolutives. Les étudiants peuvent développer des typologies internes à partir des résultats d'enquête.

Leçon 3 • Méthodologie d'enquête financière

Présente une approche structurée pour enquêter sur les soupçons de blanchiment d'argent, de l'alerte initiale à la résolution finale. S'appuie sur les compétences de surveillance des transactions et de déclaration pour soutenir le travail sur les dossiers complexes.

Leçon 4 • Applications de l'apprentissage automatique en LBC

Examine comment les modèles d'apprentissage automatique supervisé et non supervisé améliorent les capacités de détection LBC. Les étudiants peuvent évaluer la performance des modèles et comprendre les exigences d'explicabilité.