Corso di Private Banking

Lezione 1 • Il Modello di Business del Private Banking

Definisce i driver di ricavo del private banking, l'ampiezza del servizio e il posizionamento competitivo. Ancora tutti i capitoli successivi alla logica economica del settore.

Lezione 2 • Segmentazione e Profili della Clientela

Esamina come vengono definiti i livelli di ricchezza e perché la segmentazione guida la progettazione del servizio. Consente ai consulenti di far corrispondere le offerte alla complessità del cliente.

Lezione 3 • Servizi Principali e Proposta di Valore

Mappa l'intero spettro dei servizi di private banking e le loro interdipendenze. Chiarisce come le offerte aggregate creino fedeltà del cliente.

Lezione 1 • Pianificazione Basata sulle Fasi di Vita e sugli Obiettivi

Inquadra le esigenze del cliente all'interno delle tappe del ciclo di vita e degli orizzonti temporali. Collega le necessità di liquidità a breve termine agli obiettivi di preservazione del patrimonio a lungo termine.

Lezione 2 • Fonti e Strutture della Ricchezza

Esplora come la ricchezza viene creata, detenuta e trasferita tra diversi archetipi di clientela. Fornisce il contesto per adattare la consulenza all'origine della ricchezza di ciascun cliente.

Lezione 3 • Profilazione del Rischio e Valutazione della Tolleranza

Tratta gli strumenti quantitativi e comportamentali per misurare la propensione al rischio del cliente. Garantisce che le raccomandazioni d'investimento siano allineate ai profili di rischio documentati.

Lezione 1 • Misurazione della Performance e Reporting

Introduce i metodi di calcolo del rendimento, il benchmarking e l'analisi di attribuzione. Fornisce ai consulenti gli strumenti per interpretare e presentare i report di portafoglio ai clienti.

Lezione 2 • Driver Macroeconomici dei Mercati

Collega tassi d'interesse, inflazione e cicli economici al comportamento delle classi di attività. Aiuta i consulenti a contestualizzare gli eventi di mercato all'interno delle revisioni del portafoglio clienti.

Lezione 3 • Veicoli e Strumenti d'Investimento

Distingue fondi comuni, ETF, gestioni patrimoniali separate e prodotti strutturati. Consente ai consulenti di selezionare i veicoli appropriati per le esigenze fiscali e di liquidità di ciascun cliente.

Lezione 4 • Principi di Costruzione del Portafoglio

Applica i concetti di diversificazione, correlazione e frontiera efficiente ai portafogli dei clienti. Collega la teoria alle decisioni pratiche di asset allocation prese negli incontri di consulenza.

Lezione 1 • Gestione Patrimoniale Fiscalmente Efficiente

Tratta i principi di pianificazione fiscale applicabili al reddito da investimenti, alle plusvalenze e ai trasferimenti di ricchezza. Consente ai consulenti di identificare opportunità di risparmio fiscale all'interno dei portafogli dei clienti.

Lezione 2 • L'Assicurazione nella Pianificazione Patrimoniale

Valuta l'assicurazione sulla vita, l'invalidità e la responsabilità civile come strumenti di trasferimento del rischio all'interno di un piano patrimoniale. Mostra come l'assicurazione colmi le lacune che i portafogli d'investimento non possono affrontare.

Lezione 3 • Pianificazione della Successione Aziendale

Si concentra sulle strategie di uscita, il trasferimento della proprietà e gli eventi di liquidità per i clienti imprenditori. Si integra con la pianificazione degli investimenti e successoria per garantire transizioni senza intoppi.

Lezione 4 • Pianificazione Successoria e Trasferimento di Ricchezza

Tratta testamenti, designazioni dei beneficiari, strategie di donazione e pianificazione ereditaria. Prepara i consulenti a coordinarsi con i consulenti legali sui trasferimenti intergenerazionali.

Lezione 1 • Soluzioni di Credito Strutturate e Personalizzate

Introduce linee di credito su misura per esigenze complesse dei clienti, come il finanziamento di opere d'arte e prestiti per l'aviazione. Dimostra come il finanziamento personalizzato differenzi il private banking dal credito di massa.

Lezione 2 • Il Ruolo del Credito nel Private Banking

Spiega perché i clienti facoltosi prendono a prestito e come il credito migliori le strategie patrimoniali complessive. Posiziona il finanziamento come uno strumento di consulenza fondamentale piuttosto che un prodotto a sé stante.

Lezione 3 • Prestiti Immobiliari e Ipotecari

Esamina il finanziamento di proprietà residenziali, commerciali e d'investimento per clienti private. Collega la strutturazione dei mutui alle più ampie considerazioni di pianificazione fiscale e di portafoglio.

Lezione 4 • Valutazione e Monitoraggio del Rischio di Credito

Insegna come valutare l'affidabilità creditizia del cliente e monitorare l'andamento continuativo del prestito. Garantisce che i consulenti possano segnalare un deterioramento della qualità creditizia prima che diventi un rischio per la banca.

Lezione 1 • Controlli Antiriciclaggio

Tratta il monitoraggio delle transazioni, la segnalazione di operazioni sospette e le procedure interne di escalation. Fornisce ai consulenti gli strumenti per agire come prima linea di difesa contro la criminalità finanziaria.

Lezione 2 • Standard di Adeguatezza e Appropriatezza

Applica i quadri normativi di adeguatezza alle raccomandazioni d'investimento e alla vendita di prodotti. Garantisce che ogni interazione con il cliente sia sostenibile ai sensi delle norme di comportamento.

Lezione 3 • Gestione dei Conflitti di Interesse

Identifica i conflitti comuni nel private banking e i controlli utilizzati per gestirli. Protegge la fiducia del cliente e soddisfa i requisiti normativi di trasparenza.

Lezione 4 • Conosci il Tuo Cliente e Onboarding

Dettaglia il processo di onboarding del cliente end-to-end, inclusa la verifica dell'identità e la documentazione dell'origine del patrimonio. Stabilisce la base di conformità per tutte le relazioni con i clienti.

Lezione 1 • Costruire la Fiducia con Clienti Facoltosi

Esamina i fondamenti psicologici e comportamentali della fiducia nelle relazioni di consulenza. Fornisce tecniche per stabilire rapidamente credibilità con i nuovi clienti.

Lezione 2 • Segmentazione della Clientela e Modelli di Servizio

Allinea l'intensità del servizio e la frequenza dei contatti ai livelli di valore e complessità del cliente. Consente un'allocazione efficiente delle risorse senza sacrificare la qualità della relazione.

Lezione 3 • Crescita della Quota di Portafoglio e Referenze

Insegna strategie per approfondire le relazioni esistenti e generare presentazioni a nuovi clienti. Collega direttamente la qualità della relazione ai risultati dello sviluppo commerciale.

Lezione 4 • Revisione del Portafoglio e Incontri di Consulenza

Struttura incontri di revisione efficaci che rafforzino il valore della consulenza e scoprano nuove opportunità. Collega la disciplina degli incontri alla fidelizzazione del cliente e alla generazione di referenze.

Lezione 1 • Investimenti Sostenibili e a Impatto

Integra i criteri ambientali, sociali e di governance nei portafogli dei clienti private. Risponde alla crescente domanda dei clienti di strategie d'investimento allineate ai propri valori.

Lezione 2 • Sviluppo Commerciale Strategico

Fornisce ai consulenti senior gli strumenti per costruire una pratica di private banking sostenibile. Collega il marchio personale, il posizionamento sul mercato e la gestione della pipeline alla crescita a lungo termine.

Lezione 3 • Strategie Patrimoniali Multi-Generazionali

Affronta le sfide uniche della preservazione e del trasferimento della ricchezza attraverso le generazioni. Prepara i consulenti a coinvolgere i membri della generazione successiva come futuri clienti.

Lezione 4 • Pianificazione Patrimoniale Integrata per Clienti Complessi

Sintetizza input d'investimento, fiscali, legali e creditizi in un unico piano patrimoniale coerente. Dimostra il ruolo del consulente come orchestratore di un team multidisciplinare.