Corso Fintech Engineer

Lezione 1 • Concetti Finanziari Fondamentali per Ingegneri

Introduce gli strumenti finanziari essenziali, le transazioni e le basi contabili. Collega la conoscenza del dominio finanziario con la pratica ingegneristica.

Lezione 2 • Fondamenti Normativi e di Conformità

Spiega lo scopo funzionale della regolamentazione finanziaria e degli obblighi di conformità. Gli ingegneri imparano a integrare i requisiti di conformità nella progettazione del sistema.

Lezione 3 • Panoramica dell'Industria Fintech

Tratta i segmenti di mercato fintech, gli attori principali e le catene del valore. Fornisce il contesto per tutte le decisioni tecniche successive.

Lezione 4 • Ruoli Ingegneristici nei Team Fintech

Definisce le responsabilità nei ruoli di product, platform e data engineering. Chiarisce i modelli di collaborazione con i team di conformità, rischio e business.

Lezione 1 • Reti e Circuiti di Pagamento

Esamina le reti di carte, gli schemi di bonifico bancario e le reti di pagamento in tempo reale. Stabilisce il livello infrastrutturale alla base di tutti i prodotti di pagamento.

Lezione 2 • Riconciliazione e Progettazione del Libro Mastro

Introduce i principi del libro mastro a partita doppia e le pipeline di riconciliazione automatizzata. Garantisce l'accuratezza finanziaria nei sistemi di pagamento distribuiti.

Lezione 3 • Integrazione del Gateway di Pagamento

Tratta l'integrazione basata su API con processori di pagamento e acquirer. Gli studenti implementano flussi di accettazione dei pagamenti end-to-end.

Lezione 4 • Gestione del Ciclo di Vita della Transazione

Traccia una transazione dall'iniziazione fino alla compensazione e al regolamento. Insegna agli ingegneri a gestire le transizioni di stato e gli scenari di errore.

Lezione 1 • Protocolli di Autenticazione e Autorizzazione

Insegna l'implementazione di OAuth 2.0, OpenID Connect e autenticazione a più fattori. Gli studenti mettono in sicurezza le API finanziarie e le sessioni utente.

Lezione 2 • Architettura della Pipeline KYC

Progetta flussi di lavoro automatizzati di adeguata verifica della clientela che integrano controlli documentali e biometrici. Collega gli obblighi normativi a soluzioni ingegneristiche scalabili.

Lezione 3 • Tecniche di Identità a Tutela della Privacy

Introduce la minimizzazione dei dati, la tokenizzazione e le prove a conoscenza zero per l'identità. Bilancia la conformità normativa con gli obblighi di privacy dell'utente.

Lezione 4 • Fondamenti di Identità Digitale

Definisce la verifica dell'identità, le credenziali e i livelli di fiducia in contesti finanziari. Stabilisce le basi per la progettazione dei sistemi di autenticazione e KYC.

Lezione 1 • Architettura della Pipeline di Dati

Costruisce pipeline batch e in streaming per l'ingestione e la trasformazione dei dati finanziari. Collega i dati grezzi delle transazioni ai livelli di analisi e rendicontazione.

Lezione 2 • Modellazione dei Dati Finanziari

Tratta i modelli di dati relazionali e basati su event sourcing per le entità finanziarie. Stabilisce modelli di schema che supportano la verificabilità e la rendicontazione.

Lezione 3 • Qualità e Governance dei Dati

Implementa la validazione dei dati, il tracciamento della derivazione e le politiche di governance per i dataset finanziari. Supporta i requisiti di rendicontazione normativa e audit interno.

Lezione 4 • Progettazione di Database Transazionali

Esamina le proprietà ACID, i livelli di isolamento e le strategie di blocco per carichi di lavoro finanziari. Garantisce l'integrità dei dati sotto carichi di transazioni concorrenti.

Lezione 1 • Tipologia di Frodi e Vettori di Attacco

Cataloga le frodi nei pagamenti, l'appropriazione di account e gli schemi di identità sintetica. Fornisce il modello di minaccia che guida la progettazione del sistema di rilevamento.

Lezione 2 • Monitoraggio del Modello e Cicli di Feedback

Implementa il rilevamento del drift, il monitoraggio delle prestazioni e l'integrazione del feedback degli analisti. Mantiene i modelli di frode accurati con l'evolversi dei modelli di attacco.

Lezione 3 • Machine Learning per il Rilevamento Frodi

Applica modelli supervisionati e non supervisionati al punteggio delle transazioni e al rilevamento di anomalie. Estende i sistemi basati su regole con un rilevamento adattivo e guidato dai dati.

Lezione 4 • Sistemi di Rilevamento Frodi Basati su Regole

Costruisce motori di regole deterministici con logica di soglia e controlli di velocità. Stabilisce un livello di rilevamento di base prima di introdurre il machine learning.

Lezione 1 • Monetizzazione e Analisi dell'Utilizzo

Implementa la misurazione dell'utilizzo delle API, l'integrazione della fatturazione e le dashboard di analisi. Consente ai team di prodotto di ottimizzare e monetizzare le piattaforme API.

Lezione 2 • Progettazione di API per Prodotti Finanziari

Applica i principi di progettazione REST ed event-driven alle superfici API finanziarie. Produce contratti API coerenti, versionati e facili da usare per gli sviluppatori.

Lezione 3 • Portale Sviluppatori e Ambienti Sandbox

Costruisce portali per sviluppatori con documentazione interattiva e ambienti di test sandbox. Accelera l'integrazione di terze parti e riduce l'attrito nell'onboarding.

Lezione 4 • Gateway API e Livello di Sicurezza

Configura i gateway API per la limitazione della velocità, l'applicazione dell'autenticazione e la gestione del traffico. Protegge le API finanziarie da abusi e accessi non autorizzati.

Lezione 1 • Sistemi di Decisione Creditizia

Progetta motori di sottoscrizione automatizzati che integrano dati di centrale rischi e segnali interni. Produce decisioni creditizie eque, spiegabili e verificabili.

Lezione 2 • Dati Alternativi e Credito Aperto

Integra fonti di dati non tradizionali come flussi di cassa e dati delle utenze nei modelli di credito. Espande l'accesso al credito gestendo il rischio di modello.

Lezione 3 • Progettazione del Sistema di Erogazione del Prestito

Costruisce sistemi di acquisizione della domanda, raccolta documenti e flussi di lavoro di approvazione. Tratta l'intera pipeline di erogazione dalla domanda all'erogazione.

Lezione 4 • Motori di Servicing e Rimborso del Prestito

Implementa piani di ammortamento, elaborazione dei pagamenti e gestione della morosità. Mantiene lo stato accurato del prestito durante l'intero ciclo di vita del rimborso.

Lezione 1 • Ingegneria dell'Affidabilità per la Finanza

Definisce SLO, budget di errore e obiettivi di affidabilità per i servizi finanziari. Stabilisce il framework operativo per la gestione di piattaforme ad alta disponibilità.

Lezione 2 • Osservabilità e Gestione degli Incidenti

Implementa il tracciamento distribuito, le metriche e l'aggregazione dei log per i sistemi finanziari. Consente il rilevamento e la risoluzione rapidi degli incidenti in produzione.

Lezione 3 • Ciclo di Vita Sicuro dello Sviluppo Software

Integra la modellazione delle minacce, l'analisi statica e la scansione delle dipendenze nelle pipeline CI/CD. Sposta la sicurezza a sinistra nel flusso di lavoro dell'ingegneria fintech.

Lezione 4 • Architettura di Sicurezza per il Fintech

Applica i principi zero-trust, la segmentazione di rete e la gestione dei segreti all'infrastruttura finanziaria. Riduce la superficie di attacco nello stack della piattaforma.