Dedika è una piattaforma per imparare facendo: preparare una proposta commerciale, diventare manicure o imparare a usare un nuovo strumento, per esempio. Qualunque sia il tuo obiettivo, i migliori contenuti sull’argomento esistono già. Il problema è che spesso sono in un’altra lingua, costano caro, sono sparsi in giro, non offrono esercizi pratici o fanno parte di corsi troppo lunghi per chi ha una vita frenetica. Per questo Dedika ha un metodo tutto suo: cerchiamo questi materiali ovunque si trovino, selezioniamo ciò che è utile per il tuo obiettivo, li rivediamo con il supporto di esperti sempre disponibili per chiarire dubbi e creiamo attività pratiche per farti imparare facendo. Tu sei la persona più importante nel tuo percorso e nessuno lo conosce meglio di te: scegli i contenuti e la durata del corso, se vuoi imparare online o offline e in quale formato. Può essere in video, testo, audio o riassunto. A modo tuo, solo con ciò che ha senso per te. Qui, ogni momento dedicato vale di più e arrivi più velocemente a ciò che conta davvero.

I nostri corsi includono un riassunto alla fine di ogni capitolo, dal quale puoi scaricare un PDF e stamparlo.

Più di 2 milioni di studenti in tutto il mondo

Il corso è disponibile in più di 180 paesi in tutto il mondo

Certificato valido nel tuo paese

Pagina principale

...

Corso in Digital Banking e Trasformazione Fintech

Tutti i corsi

Business ed Economia

Finanza

Corso in Digital Banking e Trasformazione Fintech

Per tutti i livelli

Corso in Digital Banking e Trasformazione Fintech

Padroneggi le forze che stanno ridisegnando la finanza globale — dai modelli creditizi basati sull'IA all'infrastruttura di open banking e alla conformità normativa. Questo corso fornisce ad analisti, strateghi e professionisti della finanza i quadri di riferimento e la padronanza tecnica necessari per valutare, progettare e guidare la trasformazione del digital banking a ogni livello.

Dedika per aziende

Cosa imparerai:

Mappi l'ecosistema fintech, incluse le neobanche, i grandi operatori tecnologici entranti e le strategie delle banche tradizionali.
Valuti le architetture dei pagamenti digitali, i sistemi di regolamento in tempo reale e le sfide delle transazioni transfrontaliere.
Analizzi i modelli alternativi di credit scoring, i meccanismi del BNPL e le strutture di prestito integrato.
Valuti le applicazioni dell'IA e del machine learning nel rilevamento delle frodi, nella gestione del rischio e nell'analisi della clientela.
Applichi i quadri normativi di conformità, inclusi gli strumenti di automazione AML, KYC e RegTech.
Progetti roadmap di trasformazione digitale utilizzando metodologie comprovate di innovazione e gestione del cambiamento.

Come studi in modo pratico Corso in Digital Banking e Trasformazione Fintech

Come metti in pratica Corso in Digital Banking e Trasformazione Fintech

Per te che sei un'azienda e vuoi formare il tuo team

Su Dedika per aziende, il corso include esercizi ed esempi personalizzati sul tuo business e secondo le esigenze della tua azienda.

Clicca qui

Contenuto del corso

8 Capitoli • 38 LezioniDurata tra 4 e 360 ore (decidi tu)

Capitolo 1Vedi dettagli

Fondamenti del Digital Banking e del Fintech

Lezione 1 • Proposte di Valore Fondamentali della Finanza Digitale
Identifica i motivi per cui clienti e aziende adottano servizi finanziari digitali. Collega le proposte di valore alle strategie di posizionamento competitivo.
Lezione 2 • Definire l'Ecosistema Fintech
Mappa i segmenti fintech, inclusi pagamenti, prestiti e wealth management. Chiarisce come ogni segmento interagisce all'interno del sistema finanziario più ampio.
Lezione 3 • Evoluzione del Settore Bancario Tradizionale
Traccia l'evoluzione del settore bancario dai modelli incentrati sulla filiale alle operazioni digital-first. Fornisce la base storica necessaria per comprendere i driver della disruption.
Lezione 4 • Stakeholder Chiave e Partecipanti al Mercato
Delinea i profili di banche, fintech, autorità di regolamentazione e fornitori di tecnologia come attori dell'ecosistema. Stabilisce le dinamiche degli stakeholder, essenziali per le successive analisi strategiche.

Capitolo 2Vedi dettagli

Sistemi di Pagamento Digitali e Infrastruttura

Lezione 1 • Architettura della Rete di Pagamento
Spiega le reti di carte, i sistemi interbancari e le linee di pagamento in tempo reale. Collega la progettazione dell'infrastruttura ai risultati in termini di velocità e costo delle transazioni.
Lezione 2 • Sfide dei Pagamenti Transfrontalieri
Identifica i punti di attrito nei trasferimenti internazionali, inclusi costi, velocità e conformità. Prepara gli studenti a valutare le soluzioni emergenti rispetto a questi parametri di riferimento.
Lezione 3 • Portafogli Digitali e Pagamenti Mobili
Analizza come i portafogli digitali memorizzano le credenziali e avviano le transazioni. Dimostra il ruolo della tokenizzazione nella protezione dei pagamenti mobili.
Lezione 4 • Open Banking e Pagamenti API-Driven
Illustra come le normative sull'open banking abilitano l'iniziazione di pagamenti da parte di terzi. Collega gli standard API alle opportunità per nuovi prodotti di pagamento.
Lezione 5 • Frode nei Pagamenti e Gestione del Rischio
Esamina le tipologie di frode e i controlli utilizzati per rilevarle e prevenirle. Fondamenta i concetti di gestione del rischio in contesti reali di sistemi di pagamento.

Capitolo 3Vedi dettagli

Prestito Digitale e Innovazione del Credito

Lezione 1 • Mutuo Digitale e Finanziamento Auto
Esamina come i canali digitali semplificano l'erogazione e la decisione sui prestiti garantiti. Identifica le opportunità di automazione e i punti di attrito residui.
Lezione 2 • Meccanismi del Buy Now Pay Later
Analizza la struttura del prodotto BNPL, il modello di finanziamento dell'esercente e il rischio per il consumatore. Collega la crescita del BNPL alle tendenze più ampie del credito al consumo.
Lezione 3 • Prestito Integrato e Banking as a Service
Esamina come le piattaforme non finanziarie integrano prodotti di credito tramite partnership API. Illustra come il banking-as-a-service consenta una rapida distribuzione dei prodotti.
Lezione 4 • Metodi Alternativi di Credit Scoring
Contrappone i punteggi tradizionali delle centrali rischi ai modelli basati su dati alternativi. Evidenzia come l'ampliamento dei dati migliori l'accesso, introducendo al contempo nuovi rischi di distorsione.
Lezione 5 • Prestito su Marketplace e Peer-to-Peer
Spiega come le piattaforme mettono in contatto i mutuatari con gli investitori al di fuori delle banche tradizionali. Analizza i modelli di finanziamento, l'allocazione del rischio di insolvenza e l'economia della piattaforma.

Capitolo 4Vedi dettagli

Wealthtech e Piattaforme di Investimento Digitali

Lezione 1 • Criptovalute e Investimento in Asset Digitali
Introduce le classi di asset digitali, i modelli di custodia e l'infrastruttura di scambio. Prepara gli studenti a valutare gli asset digitali in contesti di portafoglio più ampi.
Lezione 2 • Modelli e Algoritmi di Robo-Advisory
Spiega come i consulenti automatizzati costruiscono e ribilanciano i portafogli utilizzando algoritmi. Collega le scelte di progettazione degli algoritmi alla profilazione del rischio del cliente e alle strutture dei costi.
Lezione 3 • Investimento Frazionato e Democratizzazione
Illustra come le piattaforme di azioni frazionate e micro-investimento abbassino le barriere all'ingresso. Collega le tendenze di democratizzazione alla partecipazione al mercato e ai risultati di alfabetizzazione finanziaria.
Lezione 4 • Piattaforme Digitali di Wealth Management
Delinea i profili delle piattaforme digitali di wealth management a servizio completo che si rivolgono al segmento mass-affluent. Esamina i modelli di consulenza ibrida umano-digitale e la loro scalabilità.

Capitolo 5Vedi dettagli

Data Analytics e IA nei Servizi Finanziari

Lezione 1 • Machine Learning per Credito e Rischio
Applica tecniche di apprendimento supervisionato al credit scoring e alla previsione dell'insolvenza. Collega le metriche di performance del modello ai requisiti aziendali e normativi.
Lezione 2 • Rilevamento Frodi Basato su IA
Esamina il rilevamento di anomalie in tempo reale e l'analisi comportamentale per la prevenzione delle frodi. Collega i compromessi sull'accuratezza del rilevamento all'attrito con il cliente e alla perdita finanziaria.
Lezione 3 • Fonti di Dati Finanziari e Architettura
Cataloga le fonti di dati strutturati e non strutturati utilizzate nell'analisi finanziaria. Stabilisce i concetti di pipeline di dati fondamentali per tutte le successive applicazioni di IA.
Lezione 4 • Elaborazione del Linguaggio Naturale in Finanza
Tratta le applicazioni di NLP, inclusi chatbot, analisi del sentiment ed elaborazione dei documenti. Dimostra come l'NLP riduca i costi operativi e migliori la comprensione del cliente.
Lezione 5 • IA Responsabile e Governance dei Modelli
Affronta il rilevamento delle distorsioni, la spiegabilità dei modelli e i framework di governance per l'IA nella finanza. Prepara gli studenti a implementare pratiche di IA etica in ambienti regolamentati.

Capitolo 6Vedi dettagli

Cybersicurezza e Resilienza Operativa

Lezione 1 • Panorama delle Minacce nella Finanza Digitale
Delinea i profili delle minacce informatiche che colpiscono le istituzioni finanziarie, inclusi phishing, ransomware e rischio insider. Stabilisce la consapevolezza delle minacce come base per la strategia difensiva.
Lezione 2 • Resilienza Operativa e Continuità Operativa
Definisce gli standard di resilienza, inclusi gli obiettivi dei tempi di ripristino e la pianificazione della continuità. Prepara gli studenti a progettare sistemi che soddisfino le aspettative normative in materia di resilienza.
Lezione 3 • Protezione dei Dati e Crittografia
Spiega gli standard di crittografia, la gestione delle chiavi e la classificazione dei dati finanziari. Collega i controlli di protezione dei dati agli obblighi di conformità normativa.
Lezione 4 • Gestione delle Identità e degli Accessi
Tratta i protocolli di autenticazione, i controlli degli accessi privilegiati e la federazione delle identità. Collega la progettazione dell'IAM sia ai risultati di sicurezza che all'esperienza utente.
Lezione 5 • Risposta agli Incidenti e Gestione delle Crisi
Delinea le fasi della risposta agli incidenti informatici, dal rilevamento alla revisione post-incidente. Integra nei piani di risposta la comunicazione e i requisiti di notifica normativa.

Capitolo 7Vedi dettagli

Quadri Normativi e Tecnologia per la Conformità

Lezione 1 • Regimi di Licenza e Autorizzazione
Analizza i tipi di licenza richiesti per le attività bancarie, di pagamento e di prestito. Chiarisce come i regulatory sandbox accelerino l'innovazione conforme.
Lezione 2 • Rischio Sistemico e Vigilanza Prudenziale
Introduce i requisiti di adeguatezza patrimoniale, liquidità e stress test per le banche digitali. Collega gli standard prudenziali agli obiettivi di stabilità finanziaria.
Lezione 3 • Antiriciclaggio e Conoscenza del Cliente
Dettaglia le componenti del programma AML e i metodi di verifica digitale KYC. Collega gli obblighi di conformità alla progettazione dell'onboarding e ai compromessi sull'esperienza del cliente.
Lezione 4 • Protezione dei Consumatori e Privacy dei Dati
Esamina gli obblighi di informativa, equità e diritti sui dati nella finanza digitale. Collega le norme di protezione dei consumatori alla progettazione del prodotto e alle pratiche di marketing.
Lezione 5 • Strumenti RegTech e Conformità Automatizzata
Esamina le soluzioni software che automatizzano la reportistica normativa, il monitoraggio e l'audit. Dimostra come la RegTech riduca i costi di conformità e l'errore umano.

Capitolo 8Vedi dettagli

Trasformazione Strategica e Gestione dell'Innovazione

Lezione 1 • Misurare il ROI della Trasformazione
Definisce metriche finanziarie e operative per valutare i rendimenti degli investimenti digitali. Consente agli studenti di sviluppare business case e monitorare i progressi della trasformazione.
Lezione 2 • Laboratori di Innovazione e Modelli di Incubazione
Esamina come le banche strutturano le unità di innovazione interne e i programmi di accelerazione esterni. Valuta le metriche di successo e le modalità di fallimento comuni degli sforzi di innovazione aziendale.
Lezione 3 • Decisioni di Costruzione, Acquisizione e Partnership
Analizza la logica strategica alla base della costruzione interna, dell'acquisizione o della partnership con aziende fintech. Collega i criteri decisionali ai gap di capacità e alle pressioni del time-to-market.
Lezione 4 • Esperienza del Cliente e Progettazione del Prodotto Digitale
Applica il design thinking e la mappatura del percorso alla progettazione di prodotti finanziari digitali. Collega l'investimento in UX alle metriche di acquisizione, fidelizzazione e redditività del cliente.
Lezione 5 • Framework di Trasformazione Digitale
Confronta i modelli di trasformazione consolidati e la loro applicabilità ai servizi finanziari. Fornisce una lente strutturata per diagnosticare e pianificare il cambiamento istituzionale.

Certificazione

Il tuo certificato valido di completamento

Questo corso è per te:

Responsabili delle operazioni bancarie: pronti a comprendere la tecnologia che sta trasformando il loro lavoro.
Responsabili del rischio e della conformità: desiderosi di acquisire familiarità con i prodotti digitali e gli strumenti di RegTech.
Consulenti di direzione: ampliano le proprie capacità di consulenza nei servizi finanziari e nel fintech.
Studenti MBA: costruiscono conoscenze specialistiche prima di intraprendere una carriera nei servizi finanziari.
Analisti di venture aziendale: valutano gli investimenti fintech con maggiore competenza tecnica.
Professionisti che cambiano carriera dal settore tecnologico: trasformano l'esperienza nel software in competenze per i servizi finanziari.

Cosa dicono i nostri studenti

Le sue lezioni sono perfette. Ho acquistato il pacchetto annuale e finalmente ho l'opportunità di seguire diversi argomenti di mio interesse senza dover cambiare piattaforma... vi ringrazio per tutto quello che fate, vi ho già raccomandati ad altre persone...