Corso per Impiegato Bancario

Lezione 1 • Tipologie di Istituzioni Bancarie

Illustra le banche retail, commerciali, d'investimento e centrali e i loro mandati distinti. Stabilisce la mappa istituzionale necessaria per tutti i capitoli successivi.

Lezione 2 • Percorsi di Carriera Bancaria

Mappa i ruoli di front-office, middle-office e back-office e i tipici percorsi di progressione. Aiuta gli studenti ad allineare gli obiettivi personali con traiettorie di carriera realistiche.

Lezione 3 • Fondamenti di Ricavi e Redditività Bancaria

Spiega il margine di interesse netto, i ricavi non da interessi e le strutture di costo. Fornisce l'alfabetizzazione finanziaria necessaria per discutere le prestazioni bancarie.

Lezione 4 • Panoramica del Contesto Normativo

Introduce l'adeguatezza patrimoniale, i requisiti di liquidità e i quadri di protezione dei consumatori. Fornisce agli studenti le basi delle aspettative di conformità prima della formazione specifica per ruolo.

Lezione 1 • Strumenti di Foglio di Calcolo per l'Analisi Finanziaria

Applica formule, tabelle pivot e modellazione di scenari nei software di foglio di calcolo. Costruisce il set di strumenti pratici utilizzato quotidianamente nei ruoli di analista bancario.

Lezione 2 • Principi del Valore Temporale del Denaro

Insegna il valore attuale, il valore futuro e i meccanismi di attualizzazione. Questi calcoli sono alla base della determinazione del prezzo dei prestiti, della valutazione obbligazionaria e dell'analisi degli investimenti trattati in seguito.

Lezione 3 • Indici Finanziari Chiave per il Settore Bancario

Introduce gli indici di liquidità, leva finanziaria, redditività e qualità degli attivi. Fornisce agli studenti gli strumenti per valutare l'affidabilità creditizia e le prestazioni istituzionali.

Lezione 4 • Ammortamento e Prezzo dei Prestiti

Illustra i piani di ammortamento, i tassi di interesse effettivi e la determinazione del prezzo comprensivo di commissioni. Direttamente applicabile ai ruoli di prestito al consumo e commerciale.

Lezione 1 • Concetti e Quadri del Rischio di Credito

Definisce il rischio di insolvenza, la perdita in caso di insolvenza e la probabilità di insolvenza. Stabilisce il vocabolario del rischio utilizzato in tutta l'analisi del credito e la gestione del portafoglio.

Lezione 2 • Monitoraggio del Portafoglio Creditizio

Illustra gli indicatori di allerta precoce, i sistemi di classificazione dei prestiti e la gestione della watch-list. Assicura che gli studenti possano mantenere la qualità creditizia dopo l'approvazione iniziale.

Lezione 3 • Strutturazione e Documentazione del Prestito

Spiega i covenant del prestito, la costituzione della garanzia reale e la preparazione del term sheet. Collega i risultati dell'analisi creditizia a contratti di prestito esecutivi.

Lezione 4 • Valutazione del Credito al Consumo

Illustra le cinque C del credito, i modelli di credit scoring e la verifica del reddito. Prepara gli studenti per ruoli di prestito al dettaglio e sottoscrizione di prestiti personali.

Lezione 1 • Riconciliazione e Risoluzione degli Errori

Spiega la riconciliazione dei conti nostro e vostro, la gestione dei conti transitori e la risoluzione delle discrepanze. Costruisce accuratezza e responsabilità nelle operazioni di back-office.

Lezione 2 • Rischio Operativo nel Settore Bancario

Identifica i fallimenti dei processi, i vettori di frode e le debolezze dei controlli nelle operazioni bancarie. Collega la consapevolezza operativa alla mitigazione del rischio e alla preparazione all'audit.

Lezione 3 • Pagamenti Domestici e Internazionali

Illustra i bonifici bancari, la compensazione automatizzata, i circuiti di carte e il corrispondente bancario. Prepara gli studenti a elaborare e riconciliare diversi tipi di pagamento.

Lezione 4 • Architettura del Sistema Bancario Centrale

Spiega le strutture contabili, le gerarchie dei conti e la logica di registrazione delle transazioni. Fornisce il contesto di sistema necessario per risolvere i problemi ed elaborare correttamente le transazioni.

Lezione 1 • Fondamenti di Antiriciclaggio

Spiega le tre fasi del riciclaggio di denaro, la due diligence della clientela e la segnalazione di operazioni sospette. Conoscenza fondamentale per ogni ruolo a contatto con il cliente e operativo.

Lezione 2 • Etica Bancaria e Condotta Professionale

Illustra il dovere fiduciario, i conflitti di interesse e i codici di condotta. Stabilisce la base etica richiesta prima di affrontare la conformità normativa.

Lezione 3 • Segnalazioni Regolamentari e Preparazione agli Esami

Spiega le segnalazioni regolamentari obbligatorie, la preparazione agli esami e i processi di rimedio. Assicura che gli studenti possano supportare le funzioni di conformità durante le revisioni di vigilanza.

Lezione 4 • Rilevamento e Prevenzione delle Frodi

Illustra l'acquisizione illecita di conti, le frodi nei pagamenti e i modelli di minaccia interna con i controlli di rilevamento. Prepara gli studenti a riconoscere e segnalare le frodi in tempo reale.

Lezione 1 • Segmentazione della Clientela e Analisi dei Bisogni

Insegna tecniche di segmentazione demografica, comportamentale e basata sul valore e di scoperta dei bisogni. Consente raccomandazioni di prodotto mirate e pianificazione delle relazioni.

Lezione 2 • Processo di Vendita e Adeguatezza del Prodotto

Illustra la vendita consulenziale, la valutazione di adeguatezza e le pratiche di vendita etiche nel settore bancario. Collega le esigenze dei clienti alle raccomandazioni di prodotto appropriate.

Lezione 3 • Qualità del Servizio e Gestione dei Reclami

Spiega gli standard di servizio, i flussi di lavoro per la risoluzione dei reclami e la correzione delle cause profonde. Costruisce le competenze di servizio che guidano la fidelizzazione e la conformità normativa.

Lezione 4 • Coinvolgimento del Cliente tramite Canali Digitali

Illustra il mobile banking, i portali online e l'erogazione di servizi omnichannel. Prepara gli studenti a supportare e coinvolgere i clienti attraverso i punti di contatto digitali.

Lezione 1 • Reporting del Rischio ed Escalation

Illustra i cruscotti di rischio, gli indicatori chiave di rischio e i protocolli di escalation per i rischi rilevanti. Assicura che gli studenti possano comunicare efficacemente le informazioni sul rischio al management.

Lezione 2 • Progettazione e Test dei Controlli Interni

Insegna gli obiettivi di controllo, i controlli preventivi e investigativi e i metodi di test dei controlli. Costruisce competenze per le funzioni di audit, conformità e rischio operativo.

Lezione 3 • Quadro di Gestione del Rischio Aziendale

Introduce la propensione al rischio, la tassonomia del rischio e il modello delle tre linee di difesa. Fornisce la struttura di governance che organizza tutti i successivi argomenti di rischio.

Lezione 4 • Rischio di Mercato e di Tasso di Interesse

Illustra la duration, i gap di repricing, il valore a rischio e gli strumenti di copertura. Prepara gli studenti per ruoli di tesoreria, gestione delle attività e passività e supporto al trading.

Lezione 1 • Strategia Bancaria e Posizionamento Competitivo

Analizza le scelte del modello di business, le dinamiche competitive e i cicli di pianificazione strategica. Collega la conoscenza operativa alla strategia istituzionale e al posizionamento di mercato.

Lezione 2 • Sviluppo Professionale e Networking

Insegna il personal branding, il mentorship e il coinvolgimento in associazioni professionali. Costruisce le competenze di gestione della carriera necessarie per l'avanzamento a lungo termine nel settore bancario.

Lezione 3 • Gestione delle Prestazioni e Metriche

Illustra le balanced scorecard, le metriche di prestazione di filiale e del team e l'allineamento degli incentivi. Prepara gli studenti a gestire ed essere gestiti da quadri di prestazione.

Lezione 4 • Preparazione al Colloquio e Ricerca di Lavoro

Illustra la scrittura del curriculum, le tecniche di colloquio comportamentale e la negoziazione dell'offerta per ruoli bancari. Prepara direttamente gli studenti a ottenere e iniziare la loro prima posizione bancaria.