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I nostri corsi includono un riassunto alla fine di ogni capitolo, dal quale puoi scaricare un PDF e stamparlo.

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Corso sulle garanzie bancarie

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Corso sulle garanzie bancarie

Per tutti i livelli

Corso sulle garanzie bancarie

4,1

Padroneggi ogni fase del ciclo di vita delle garanzie bancarie, dalla strutturazione e redazione all'esame della richiesta di pagamento e alla gestione del rischio. Questo corso fornisce ai professionisti bancari, agli specialisti di finanza commerciale e ai team di tesoreria aziendale le conoscenze tecniche e gli strumenti pratici per gestire le garanzie con sicurezza. Che Lei stia emettendo la Sua prima garanzia o gestendo una complessa operazione transfrontaliera, questa è la risorsa formativa definitiva.

Dedika per aziende

Cosa imparerai:

Acquisirà una comprensione completa delle garanzie bancarie come strumenti finanziari, coprendo le loro caratteristiche legali, le regole internazionali e i flussi di lavoro operativi. Imparerà a redigere testi di garanzia conformi, elaborare messaggi SWIFT e gestire modifiche, estensioni e cancellazioni. Il corso tratta gli standard di esame della richiesta di pagamento, gli indicatori di frode e le procedure di gestione delle discrepanze. Svilupperà inoltre competenze nella valutazione del rischio di credito e nella gestione delle garanzie reali, ed esplorerà applicazioni avanzate nella finanza di progetto, nei finanziamenti sindacati e nelle piattaforme digitali per le garanzie.

Come studi in modo pratico Corso sulle garanzie bancarie

Come metti in pratica Corso sulle garanzie bancarie

Per te che sei un'azienda e vuoi formare il tuo team

Su Dedika per aziende, il corso include esercizi ed esempi personalizzati sul tuo business e secondo le esigenze della tua azienda.

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Contenuto del corso

8 Capitoli • 40 LezioniDurata tra 4 e 360 ore (decidi tu)

Capitolo 1Vedi dettagli

Fondamenti delle garanzie bancarie

Lezione 1 • Garanzia vs. Lettera di Credito
Contrappone le garanzie bancarie alle lettere di credito standby e commerciali. Chiarisce quando ciascuno strumento è la scelta appropriata.
Lezione 2 • Definizione e finalità economica
Stabilisce cos'è una garanzia bancaria e perché le parti la utilizzano. Collega la funzione di trasferimento del rischio dello strumento ai contesti più ampi della finanza commerciale e di progetto.
Lezione 3 • Le parti e i loro interessi
Analizza le motivazioni e le esposizioni di ciascuna parte. Prepara gli studenti a negoziare termini che bilanciano interessi contrapposti.
Lezione 4 • Principali tipologie di garanzie
Esamina le principali categorie utilizzate nel commercio e nell'edilizia. Consente agli studenti di abbinare il tipo di garanzia all'esigenza della transazione.
Lezione 5 • Caratteristiche giuridiche fondamentali
Esamina la natura indipendente, astratta e documentale delle garanzie. Fornisce agli studenti le basi dei principi giuridici che regolano gli obblighi di domanda e pagamento.

Capitolo 2Vedi dettagli

Norme internazionali e quadro normativo

Lezione 1 • Le norme sulle garanzie a domanda nella pratica
Applica le disposizioni delle norme sulle garanzie a domanda a scenari di transazione reali. Collega il testo normativo alla pratica operativa bancaria e aziendale.
Lezione 2 • Panoramica delle norme uniformi ICC
Introduce le norme ICC sulle garanzie a domanda e il loro ambito di applicazione. Gli studenti comprendono come i set di norme volontarie creino obblighi contrattuali vincolanti.
Lezione 3 • Requisiti normativi e di conformità
Affronta il capitale regolamentare bancario, gli obblighi antiriciclaggio e sanzionatori. Gli studenti integrano i controlli di conformità nel ciclo di vita della garanzia.
Lezione 4 • Norme sulle lettere di credito standby
Tratta le norme internazionali standby utilizzate per gli strumenti standby. Evidenzia le differenze rispetto alle norme sulle garanzie a domanda che influenzano la redazione e l'esame.
Lezione 5 • Legge applicabile e giurisdizione
Spiega come le clausole sulla legge applicabile influenzano l'interpretazione e l'esecuzione. Prepara gli studenti a selezionare e negoziare quadri giuridici appropriati.

Capitolo 3Vedi dettagli

Strutturazione e redazione delle garanzie

Lezione 1 • Anatomia di un documento di garanzia
Scompone ogni clausola di un testo di garanzia standard. Stabilisce un modello di redazione che gli studenti perfezionano durante il capitolo.
Lezione 2 • Strutture di contro-garanzia
Spiega come le contro-garanzie consentono l'emissione transfrontaliera tramite banche corrispondenti. Gli studenti redigono testi di contro-garanzia che rispecchiano la garanzia primaria.
Lezione 3 • Redazione delle condizioni di domanda
Si concentra sulla formulazione precisa degli eventi di attivazione della domanda e dei documenti giustificativi. Riduce l'ambiguità che porta a rifiuto ingiustificato o richieste fraudolente.
Lezione 4 • Clausole su importo, riduzione e scadenza
Tratta le disposizioni su importo variabile, i piani di riduzione automatica e i meccanismi di scadenza. Allinea la copertura della garanzia con le tappe fondamentali del contratto sottostante.
Lezione 5 • Errori comuni di redazione e rimedi
Identifica i difetti di formulazione frequenti e le loro conseguenze legali. Gli studenti applicano una lista di controllo per rilevare e correggere gli errori prima dell'emissione.

Capitolo 4Vedi dettagli

Operazioni di emissione e trattamento

Lezione 1 • Tenuta dei registri e monitoraggio
Stabilisce sistemi per tracciare le garanzie in essere, le date di scadenza e le modifiche. Previene le perdite operative da scadenze non rispettate o modifiche non registrate.
Lezione 2 • Flusso di lavoro per l'emissione di garanzie
Mappa il processo passo-passo dalla richiesta approvata alla garanzia emessa. Identifica i punti di controllo che prevengono gli errori operativi.
Lezione 3 • Richiesta e approvazione del credito
Tratta il processo di richiesta del cliente e la valutazione interna del credito. Collega l'emissione della garanzia al quadro di gestione del rischio di credito della banca.
Lezione 4 • Commissioni, provvigioni e contabilizzazione
Dettaglia le strutture commissionali applicate dalle banche e le scritture contabili per le passività potenziali. Collega la determinazione del prezzo al rischio di credito e alla durata.
Lezione 5 • Messaggistica SWIFT per le garanzie
Spiega i tipi di messaggio SWIFT utilizzati per emettere, modificare e notificare le garanzie. Gli studenti costruiscono messaggi formattati correttamente per le transazioni di garanzia comuni.

Capitolo 5Vedi dettagli

Esame e gestione delle domande

Lezione 1 • Processo di pagamento e rimborso
Esegue il pagamento al beneficiario e il recupero dal richiedente. Chiude il ciclo di vita della domanda con contabilizzazione e documentazione corrette.
Lezione 2 • Principi dell'esame della domanda
Stabilisce lo standard di diligenza e il principio di indipendenza nell'esame della domanda. Fonda la pratica di esame sulle norme internazionali applicabili.
Lezione 3 • Gestione delle discrepanze
Tratta le procedure quando una domanda presenta difetti. Gli studenti comunicano correttamente le discrepanze e gestiscono i processi di rinuncia e ripresentazione.
Lezione 4 • Frode e provvedimenti ingiuntivi
Affronta l'eccezione per frode al principio di indipendenza e la pratica dei provvedimenti ingiuntivi dei tribunali. Prepara gli studenti a riconoscere gli indicatori di frode e a rispondere in modo appropriato.
Lezione 5 • Esame dei documenti di domanda
Fornisce un metodo sistematico per verificare ogni documento richiesto rispetto ai termini della garanzia. Riduce i tassi di discrepanza e il rischio di rifiuto ingiustificato.

Capitolo 6Vedi dettagli

Modifiche, estensioni e cancellazioni

Lezione 1 • Procedure di cancellazione e restituzione
Tratta la cancellazione volontaria da parte del beneficiario e la scadenza automatica. Garantisce che le garanzie siano formalmente chiuse e le passività potenziali liberate.
Lezione 2 • Domande di estensione o pagamento
Gestisce lo scenario specifico in cui un beneficiario richiede l'estensione o il pagamento. Gli studenti valutano la domanda, negoziano con il richiedente e rispondono entro le scadenze.
Lezione 3 • Controversie derivanti da modifiche
Esamina i conflitti su modifiche non autorizzate o contestate. Prepara gli studenti a individuare la responsabilità e perseguire la risoluzione.
Lezione 4 • Motivi ed eventi scatenanti per la modifica
Identifica gli eventi commerciali che rendono necessarie le modifiche alla garanzia. Collega gli eventi scatenanti della modifica ai cambiamenti nel contratto sottostante.
Lezione 5 • Procedure di elaborazione delle modifiche
Dettaglia i passaggi operativi per emettere e comunicare le modifiche. Garantisce che tutte le parti ricevano e accettino le modifiche prima che abbiano effetto.

Capitolo 7Vedi dettagli

Gestione del rischio nelle operazioni di garanzia

Lezione 1 • Rischio legale e documentale
Affronta i rischi derivanti da documenti difettosi, clausole non esecutive e conflitti di legge applicabile. Riduce il rischio legale attraverso processi di revisione strutturati.
Lezione 2 • Rischio operativo nell'elaborazione delle garanzie
Identifica i fallimenti di processo, gli errori di sistema e gli sbagli umani che causano perdite. Gli studenti progettano controlli per ridurre il rischio operativo nelle unità di garanzia.
Lezione 3 • Gestione della garanzia reale e del margine
Tratta i tipi di garanzia reale accettati e i processi di valutazione e monitoraggio. Garantisce l'adeguatezza della garanzia reale per tutta la durata della garanzia.
Lezione 4 • Valutazione del rischio di credito
Valuta l'esposizione creditizia creata dall'emissione di garanzie per conto dei richiedenti. Collega il rischio di garanzia alla propensione complessiva al rischio di credito della banca.
Lezione 5 • Monitoraggio del portafoglio e stress test
Applica il monitoraggio a livello di portafoglio e l'analisi di scenario ai libri di garanzie. Prepara gli studenti a riferire le metriche di rischio all'alta direzione.

Capitolo 8Vedi dettagli

Applicazioni strategiche e avanzate delle garanzie

Lezione 1 • Tendenze emergenti e garanzie digitali
Esamina la digitalizzazione, le garanzie basate su blockchain e l'emissione tramite piattaforma. Gli studenti valutano le implicazioni strategiche della tecnologia sulle operazioni di garanzia.
Lezione 2 • Le garanzie nella finanza di progetto
Esamina come le garanzie supportano le strutture di finanza di progetto dall'offerta al completamento. Gli studenti mappano i tipi di garanzia sulle fasi del ciclo di vita del progetto.
Lezione 3 • Ottimizzazione delle garanzie per le aziende
Aiuta i team di tesoreria aziendale a ridurre i costi delle garanzie e migliorare il capitale circolante. Gli studenti valutano linee di garanzia, alternative alla garanzia reale in contanti e prodotti assicurativi.
Lezione 4 • Le garanzie nel commercio internazionale
Integra le garanzie con i crediti documentari e la finanza commerciale in conto aperto. Gli studenti selezionano e strutturano garanzie per contratti di fornitura transfrontalieri.
Lezione 5 • Linee di garanzia sindacate e club
Tratta le linee di garanzia multibanca per grandi aziende e mutuatari sovrani. Gli studenti comprendono i ruoli della banca agente e gli accordi inter-creditori.

Certificazione

Il tuo certificato valido di completamento

Questo corso è per te:

Operatore di finanza commerciale: gestisce quotidianamente richieste di garanzia ma è privo di una formazione strutturata formale.
Analista di tesoreria aziendale: negozia le condizioni delle garanzie senza una conoscenza approfondita dei meccanismi legali.
Analista del rischio di credito: deve quantificare le passività potenziali legate ai portafogli di garanzie.
Collaboratore legale o di conformità: esamina i documenti di garanzia ma desidera un contesto operativo più solido.
Professionista della finanza di progetto: struttura grandi operazioni in cui le cauzioni di buona esecuzione sono essenziali per l'operazione.
Persona in transizione dalla contabilità: si sta spostando nel settore bancario e necessita di solide basi nella finanza commerciale.

Cosa dicono i nostri studenti

Le sue lezioni sono perfette. Ho acquistato il pacchetto annuale e finalmente ho l'opportunità di seguire diversi argomenti di mio interesse senza dover cambiare piattaforma... vi ringrazio per tutto quello che fate, vi ho già raccomandati ad altre persone...