Corso di Diritto Bancario

Lezione 1 • Partecipanti chiave nel sistema bancario

Descrive il profilo di banche commerciali, banche centrali, autorità di vigilanza e istituti finanziari non bancari. Chiarisce lo status giuridico di ciascun partecipante e il suo ruolo nell'ecosistema regolamentare.

Lezione 2 • Obiettivi e principi regolamentari

Esamina gli obiettivi regolamentari fondamentali quali la stabilità finanziaria, la protezione dei consumatori e l'integrità dei mercati. Collega ciascun obiettivo a specifici strumenti e obblighi regolamentari.

Lezione 3 • Natura e finalità del diritto bancario

Definisce il diritto bancario come disciplina giuridica distinta e ne spiega la logica di interesse pubblico. Collega la necessità regolamentare al rischio sistemico e agli obiettivi di protezione dei depositanti.

Lezione 4 • Sviluppo storico della regolamentazione bancaria

Traccia l'evoluzione della regolamentazione bancaria dalle prime attività di merchant banking ai moderni quadri prudenziali. Fornisce il contesto per comprendere l'esistenza delle regole attuali.

Lezione 1 • Obblighi di conformità continuativa

Identifica gli obblighi ricorrenti di segnalazione, informativa e condotta che le banche autorizzate devono mantenere. Collega la conformità continuativa al mantenimento della licenza e alle aspettative di vigilanza.

Lezione 2 • Approvazione regolamentare per modifiche strutturali

Copre i requisiti di consenso regolamentare per fusioni, acquisizioni e riorganizzazioni. Gli studenti imparano a gestire i processi di approvazione per operazioni strutturali rilevanti.

Lezione 3 • Governo societario nelle banche

Esamina la composizione del consiglio, i doveri degli amministratori e gli obblighi di controllo interno specifici delle banche. Collega i fallimenti nel governo societario agli esiti dell'azione di vigilanza.

Lezione 4 • Forme societarie e strutture proprietarie

Analizza le forme giuridiche ammissibili per gli enti bancari, incluse filiazioni, succursali e holding. Spiega come la struttura incida sul trattamento regolamentare.

Lezione 1 • Priorità dei crediti dei depositanti nell'insolvenza

Esamina le regole di preferenza dei depositanti e la graduazione dei crediti nelle procedure di insolvenza bancaria. Prepara gli studenti a fornire consulenza sulle prospettive di recupero dei depositanti.

Lezione 2 • Sistemi di protezione dei depositi

Analizza la progettazione, il finanziamento e i limiti di copertura dei sistemi di garanzia dei depositi. Gli studenti valutano come la progettazione del sistema influisca sulla fiducia dei depositanti e sul comportamento delle banche.

Lezione 3 • Tipi di prodotti di deposito

Esamina i depositi a vista, i depositi vincolati e i prodotti di deposito strutturati e le loro caratteristiche giuridiche distinte. Collega il tipo di prodotto al trattamento regolamentare applicabile.

Lezione 4 • Obblighi della banca verso i depositanti

Identifica i doveri di informativa, trattamento equo e gestione del conto dovuti ai depositanti. Collega questi doveri alla regolamentazione sulla protezione dei consumatori e agli standard di condotta.

Lezione 1 • Finanziamenti sindacati e partecipativi

Analizza le strutture con più finanziatori, inclusi i prestiti sindacati e le partecipazioni a prestiti. Esamina il ruolo della banca agente e le dinamiche tra creditori.

Lezione 2 • Quadro giuridico per i finanziamenti bancari

Stabilisce le basi regolamentari e contrattuali per la concessione del credito bancario. Copre gli obblighi di prestito responsabile e i doveri di valutazione del merito creditizio.

Lezione 3 • Crediti problematici e accordi di ristrutturazione

Affronta le strategie giuridiche per la gestione dei crediti deteriorati, incluse ristrutturazione, concessione di tolleranze e azioni esecutive. Prepara gli studenti a scenari di credito in sofferenza.

Lezione 4 • Documentazione del prestito e clausole chiave

Esamina la struttura dei contratti di finanziamento, le dichiarazioni, gli impegni e gli eventi di default. Gli studenti imparano a identificare e negoziare i termini essenziali del prestito.

Lezione 1 • Quadro giuridico per le operazioni di pagamento

Definisce le obbligazioni di pagamento, l'estinzione del debito e gli effetti giuridici degli ordini di pagamento. Stabilisce le basi contrattuali e legali per i servizi di pagamento.

Lezione 2 • Servizi di pagamento emergenti e regolamentazione

Copre il trattamento regolamentare dell'open banking, dei portafogli digitali e della licenza per istituti di pagamento. Prepara gli studenti alle sfide in evoluzione del diritto dei pagamenti.

Lezione 3 • Servizi di pagamento con carta ed elettronici

Analizza i rapporti giuridici nelle reti di pagamento con carta e nei trasferimenti elettronici di fondi. Copre l'allocazione della responsabilità per operazioni non autorizzate ed errate.

Lezione 4 • Regolamentazione dei pagamenti transfrontalieri

Esamina i requisiti regolamentari per i trasferimenti internazionali, inclusi gli obblighi di screening delle sanzioni e di trasparenza. Collega le regole transfrontaliere al rischio di conformità.

Lezione 1 • Revisione prudenziale e azioni di vigilanza

Esamina il processo di revisione prudenziale, i poteri di intervento precoce e gli strumenti di enforcement a disposizione delle autorità di vigilanza prudenziale. Collega l'azione di vigilanza alle conseguenze giuridiche.

Lezione 2 • Requisiti di adeguatezza patrimoniale

Analizza i coefficienti patrimoniali minimi, le riserve di capitale e la classificazione degli strumenti di capitale regolamentare. Gli studenti imparano a leggere e applicare i quadri di adeguatezza patrimoniale.

Lezione 3 • Fondamenti della vigilanza prudenziale

Spiega la logica delle regole prudenziali e la distinzione tra regolamentazione microprudenziale e macroprudenziale. Fornisce agli studenti le basi della logica politica alla base dei requisiti patrimoniali.

Lezione 4 • Regolamentazione della liquidità

Esamina i requisiti di copertura della liquidità e di provvista stabile netta e la loro base giuridica. Collega le regole di liquidità alla strategia di finanziamento della banca e alla segnalazione regolamentare.

Lezione 1 • Conformità alle sanzioni

Analizza il quadro giuridico per le sanzioni economiche, il congelamento dei beni e gli obblighi di screening delle sanzioni. Gli studenti imparano a gestire il rischio sanzioni nelle operazioni bancarie.

Lezione 2 • Segnalazione di operazioni sospette

Esamina l'obbligo giuridico di segnalare le operazioni sospette, i divieti di allertamento e le tutele di esonero da responsabilità. Collega gli obblighi di segnalazione al rischio di responsabilità penale.

Lezione 3 • Obblighi di adeguata verifica della clientela

Copre i requisiti di conoscenza del cliente, l'identificazione del titolare effettivo e le condizioni per l'adeguata verifica rafforzata. Gli studenti imparano a progettare processi di onboarding conformi.

Lezione 4 • Quadro giuridico per la prevenzione della criminalità finanziaria

Esamina le basi normative e regolamentari per gli obblighi antiriciclaggio. Collega gli standard internazionali all'attuazione giuridica nazionale.

Lezione 1 • Coordinamento della risoluzione transfrontaliera

Copre il quadro giuridico per il coordinamento della risoluzione delle banche attive a livello internazionale. Esamina il riconoscimento delle azioni di risoluzione straniere e i gruppi di gestione della crisi.

Lezione 2 • Diritti dei creditori nella risoluzione

Esamina il principio per cui nessun creditore deve trovarsi in una situazione deteriore, la gerarchia dei creditori e i diritti di indennizzo nella risoluzione. Prepara gli studenti a fornire consulenza ai creditori che affrontano una risoluzione bancaria.

Lezione 3 • Base giuridica per la risoluzione bancaria

Stabilisce la base giuridica dei regimi di risoluzione e la logica politica alla base delle regole speciali sull'insolvenza bancaria. Distingue la risoluzione dall'insolvenza ordinaria.

Lezione 4 • Pianificazione della risoluzione e risolvibilità

Copre gli obblighi di pianificazione del risanamento e della risoluzione, le valutazioni di risolvibilità e la rimozione degli impedimenti. Collega i requisiti di pianificazione agli obblighi giuridici.