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I nostri corsi includono un riassunto alla fine di ogni capitolo, dal quale puoi scaricare un PDF e stamparlo.

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Corso di Diritto Bancario

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Corso di Diritto Bancario

Padroneggi l'intera architettura giuridica dell'attività bancaria moderna, dalla concessione di licenze e dalla regolamentazione prudenziale alla prevenzione dei reati finanziari e alla risoluzione delle banche. Questo corso fornisce ad avvocati, professionisti della conformità e operatori del diritto la profondità tecnica necessaria per assistere banche e autorità di vigilanza con autorevolezza. Costruisca competenze immediatamente applicabili alla pratica reale del diritto bancario.

Dedika per aziende

Cosa imparerai:

Questo corso copre ogni area principale del diritto bancario, inclusi i fondamenti normativi, la raccolta di depositi, il credito bancario, il diritto dei pagamenti, l'adeguatezza patrimoniale, l'antiriciclaggio e la risoluzione bancaria. Svilupperà inoltre competenze pratiche in materia di contratti bancari, disciplina della condotta verso i consumatori, protezione dei dati, regolamentazione fintech e deontologia professionale. Ogni capitolo collega la dottrina giuridica direttamente agli obblighi di conformità e alla pratica transazionale. Imparerà a leggere i quadri normativi, a valutare il rischio di enforcement e a strutturare operazioni bancarie giuridicamente solide. Al termine, disporrà degli strumenti analitici per assistere istituzioni finanziarie, autorità di vigilanza e creditori nell’intero spettro del diritto bancario.

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Contenuto del corso

8 Capitoli • 40 LezioniDurata tra 4 e 360 ore (decidi tu)

Capitolo 1Vedi dettagli

Fondamenti del diritto bancario

Lezione 1 • Partecipanti chiave nel sistema bancario
Descrive il profilo di banche commerciali, banche centrali, autorità di vigilanza e istituti finanziari non bancari. Chiarisce lo status giuridico di ciascun partecipante e il suo ruolo nell'ecosistema regolamentare.
Lezione 2 • Obiettivi e principi regolamentari
Esamina gli obiettivi regolamentari fondamentali quali la stabilità finanziaria, la protezione dei consumatori e l'integrità dei mercati. Collega ciascun obiettivo a specifici strumenti e obblighi regolamentari.
Lezione 3 • Natura e finalità del diritto bancario
Definisce il diritto bancario come disciplina giuridica distinta e ne spiega la logica di interesse pubblico. Collega la necessità regolamentare al rischio sistemico e agli obiettivi di protezione dei depositanti.
Lezione 4 • Sviluppo storico della regolamentazione bancaria
Traccia l'evoluzione della regolamentazione bancaria dalle prime attività di merchant banking ai moderni quadri prudenziali. Fornisce il contesto per comprendere l'esistenza delle regole attuali.
Lezione 5 • Fonti del diritto bancario
Identifica le fonti primarie e secondarie, inclusi statuti, regolamenti, decisioni giudiziarie e soft law. Gli studenti mappano come queste fonti interagiscono nella pratica.

Capitolo 2Vedi dettagli

Licenza bancaria e struttura societaria

Lezione 1 • Obblighi di conformità continuativa
Identifica gli obblighi ricorrenti di segnalazione, informativa e condotta che le banche autorizzate devono mantenere. Collega la conformità continuativa al mantenimento della licenza e alle aspettative di vigilanza.
Lezione 2 • Approvazione regolamentare per modifiche strutturali
Copre i requisiti di consenso regolamentare per fusioni, acquisizioni e riorganizzazioni. Gli studenti imparano a gestire i processi di approvazione per operazioni strutturali rilevanti.
Lezione 3 • Governo societario nelle banche
Esamina la composizione del consiglio, i doveri degli amministratori e gli obblighi di controllo interno specifici delle banche. Collega i fallimenti nel governo societario agli esiti dell'azione di vigilanza.
Lezione 4 • Forme societarie e strutture proprietarie
Analizza le forme giuridiche ammissibili per gli enti bancari, incluse filiazioni, succursali e holding. Spiega come la struttura incida sul trattamento regolamentare.
Lezione 5 • Requisiti di licenza per le banche
Descrive in dettaglio il processo di autorizzazione, le soglie minime di capitale e i criteri di idoneità per i fondatori di banche. Fornisce agli studenti le basi del controllo regolamentare all'ingresso.

Capitolo 3Vedi dettagli

Raccolta di depositi e protezione dei depositi

Lezione 1 • Priorità dei crediti dei depositanti nell'insolvenza
Esamina le regole di preferenza dei depositanti e la graduazione dei crediti nelle procedure di insolvenza bancaria. Prepara gli studenti a fornire consulenza sulle prospettive di recupero dei depositanti.
Lezione 2 • Sistemi di protezione dei depositi
Analizza la progettazione, il finanziamento e i limiti di copertura dei sistemi di garanzia dei depositi. Gli studenti valutano come la progettazione del sistema influisca sulla fiducia dei depositanti e sul comportamento delle banche.
Lezione 3 • Tipi di prodotti di deposito
Esamina i depositi a vista, i depositi vincolati e i prodotti di deposito strutturati e le loro caratteristiche giuridiche distinte. Collega il tipo di prodotto al trattamento regolamentare applicabile.
Lezione 4 • Obblighi della banca verso i depositanti
Identifica i doveri di informativa, trattamento equo e gestione del conto dovuti ai depositanti. Collega questi doveri alla regolamentazione sulla protezione dei consumatori e agli standard di condotta.
Lezione 5 • Natura giuridica del contratto di deposito
Definisce il rapporto di deposito come una relazione debitore-creditore e lo distingue dal deposito in custodia o dal trust. Stabilisce la base contrattuale per i diritti del depositante.

Capitolo 4Vedi dettagli

Diritto del credito e dei finanziamenti bancari

Lezione 1 • Finanziamenti sindacati e partecipativi
Analizza le strutture con più finanziatori, inclusi i prestiti sindacati e le partecipazioni a prestiti. Esamina il ruolo della banca agente e le dinamiche tra creditori.
Lezione 2 • Quadro giuridico per i finanziamenti bancari
Stabilisce le basi regolamentari e contrattuali per la concessione del credito bancario. Copre gli obblighi di prestito responsabile e i doveri di valutazione del merito creditizio.
Lezione 3 • Crediti problematici e accordi di ristrutturazione
Affronta le strategie giuridiche per la gestione dei crediti deteriorati, incluse ristrutturazione, concessione di tolleranze e azioni esecutive. Prepara gli studenti a scenari di credito in sofferenza.
Lezione 4 • Documentazione del prestito e clausole chiave
Esamina la struttura dei contratti di finanziamento, le dichiarazioni, gli impegni e gli eventi di default. Gli studenti imparano a identificare e negoziare i termini essenziali del prestito.
Lezione 5 • Garanzie reali e collaterali
Copre la costituzione, l'opponibilità e l'esecuzione delle garanzie reali su beni immobili e mobili. Collega la disciplina delle garanzie alla gestione del rischio del finanziatore.

Capitolo 5Vedi dettagli

Diritto dei pagamenti e sistemi di pagamento

Lezione 1 • Quadro giuridico per le operazioni di pagamento
Definisce le obbligazioni di pagamento, l'estinzione del debito e gli effetti giuridici degli ordini di pagamento. Stabilisce le basi contrattuali e legali per i servizi di pagamento.
Lezione 2 • Servizi di pagamento emergenti e regolamentazione
Copre il trattamento regolamentare dell'open banking, dei portafogli digitali e della licenza per istituti di pagamento. Prepara gli studenti alle sfide in evoluzione del diritto dei pagamenti.
Lezione 3 • Servizi di pagamento con carta ed elettronici
Analizza i rapporti giuridici nelle reti di pagamento con carta e nei trasferimenti elettronici di fondi. Copre l'allocazione della responsabilità per operazioni non autorizzate ed errate.
Lezione 4 • Regolamentazione dei pagamenti transfrontalieri
Esamina i requisiti regolamentari per i trasferimenti internazionali, inclusi gli obblighi di screening delle sanzioni e di trasparenza. Collega le regole transfrontaliere al rischio di conformità.
Lezione 5 • Architettura dei sistemi di pagamento
Esamina i sistemi di regolamento interbancario, la corrispondenza bancaria e il regolamento lordo in tempo reale. Collega la progettazione del sistema all'allocazione del rischio legale.

Capitolo 6Vedi dettagli

Vigilanza prudenziale e adeguatezza patrimoniale

Lezione 1 • Revisione prudenziale e azioni di vigilanza
Esamina il processo di revisione prudenziale, i poteri di intervento precoce e gli strumenti di enforcement a disposizione delle autorità di vigilanza prudenziale. Collega l'azione di vigilanza alle conseguenze giuridiche.
Lezione 2 • Requisiti di adeguatezza patrimoniale
Analizza i coefficienti patrimoniali minimi, le riserve di capitale e la classificazione degli strumenti di capitale regolamentare. Gli studenti imparano a leggere e applicare i quadri di adeguatezza patrimoniale.
Lezione 3 • Fondamenti della vigilanza prudenziale
Spiega la logica delle regole prudenziali e la distinzione tra regolamentazione microprudenziale e macroprudenziale. Fornisce agli studenti le basi della logica politica alla base dei requisiti patrimoniali.
Lezione 4 • Regolamentazione della liquidità
Esamina i requisiti di copertura della liquidità e di provvista stabile netta e la loro base giuridica. Collega le regole di liquidità alla strategia di finanziamento della banca e alla segnalazione regolamentare.
Lezione 5 • Regole sulle grandi esposizioni e sulla concentrazione
Copre i limiti regolamentari sulle esposizioni verso singole controparti e sui finanziamenti a parti correlate. Gli studenti imparano a identificare e gestire il rischio di concentrazione da una prospettiva giuridica.

Capitolo 7Vedi dettagli

Antiriciclaggio e criminalità finanziaria

Lezione 1 • Conformità alle sanzioni
Analizza il quadro giuridico per le sanzioni economiche, il congelamento dei beni e gli obblighi di screening delle sanzioni. Gli studenti imparano a gestire il rischio sanzioni nelle operazioni bancarie.
Lezione 2 • Segnalazione di operazioni sospette
Esamina l'obbligo giuridico di segnalare le operazioni sospette, i divieti di allertamento e le tutele di esonero da responsabilità. Collega gli obblighi di segnalazione al rischio di responsabilità penale.
Lezione 3 • Obblighi di adeguata verifica della clientela
Copre i requisiti di conoscenza del cliente, l'identificazione del titolare effettivo e le condizioni per l'adeguata verifica rafforzata. Gli studenti imparano a progettare processi di onboarding conformi.
Lezione 4 • Quadro giuridico per la prevenzione della criminalità finanziaria
Esamina le basi normative e regolamentari per gli obblighi antiriciclaggio. Collega gli standard internazionali all'attuazione giuridica nazionale.
Lezione 5 • Enforcement regolamentare e sanzioni
Esamina le azioni di enforcement, le sanzioni civili e penali e gli accordi di patteggiamento nei casi di criminalità finanziaria. Prepara gli studenti alla valutazione del rischio di enforcement.

Capitolo 8Vedi dettagli

Risoluzione e insolvenza bancaria

Lezione 1 • Coordinamento della risoluzione transfrontaliera
Copre il quadro giuridico per il coordinamento della risoluzione delle banche attive a livello internazionale. Esamina il riconoscimento delle azioni di risoluzione straniere e i gruppi di gestione della crisi.
Lezione 2 • Diritti dei creditori nella risoluzione
Esamina il principio per cui nessun creditore deve trovarsi in una situazione deteriore, la gerarchia dei creditori e i diritti di indennizzo nella risoluzione. Prepara gli studenti a fornire consulenza ai creditori che affrontano una risoluzione bancaria.
Lezione 3 • Base giuridica per la risoluzione bancaria
Stabilisce la base giuridica dei regimi di risoluzione e la logica politica alla base delle regole speciali sull'insolvenza bancaria. Distingue la risoluzione dall'insolvenza ordinaria.
Lezione 4 • Pianificazione della risoluzione e risolvibilità
Copre gli obblighi di pianificazione del risanamento e della risoluzione, le valutazioni di risolvibilità e la rimozione degli impedimenti. Collega i requisiti di pianificazione agli obblighi giuridici.
Lezione 5 • Strumenti e meccanismi di risoluzione
Analizza gli strumenti del bail-in, della banca ponte, della separazione delle attività e della cessione dell'attività. Gli studenti apprendono le condizioni giuridiche e l'impatto sui creditori di ciascun meccanismo di risoluzione.

Certificazione

Il tuo certificato valido di completamento

Questo corso è per te:

Giovani avvocati che desiderano specializzarsi in servizi finanziari e regolamentazione bancaria.
Responsabili della conformità che cercano un fondamento giuridico più profondo dei loro obblighi quotidiani.
Studenti di giurisprudenza che si preparano ad accedere ad aree di pratica bancaria, finanziaria o regolamentare.
Giuristi d'impresa presso banche che necessitano di una conoscenza strutturata in tutti i settori regolamentari.
Assistenti legali che supportano transazioni bancarie e desiderano comprendere il quadro giuridico.
Professionisti provenienti dalla finanza che passano a ruoli di consulenza legale o di conformità.

Cosa dicono i nostri studenti

Le sue lezioni sono perfette. Ho acquistato il pacchetto annuale e finalmente ho l'opportunità di seguire diversi argomenti di mio interesse senza dover cambiare piattaforma... vi ringrazio per tutto quello che fate, vi ho già raccomandati ad altre persone...