이슬람 금융 강의

1 수업 • 이슬람법의 주요 원천

꾸란, 순나, 이즈마, 키야스를 금융에 적용되는 법적 원천으로 검토합니다. 법학 방법론을 실무적 판결과 연결합니다.

2 수업 • 이슬람 금융과 일반 금융의 비교

위험 분담 모델과 위험 전가 모델, 자산 기반 구조와 부채 기반 구조를 대조합니다. 학습자가 반드시 내재화해야 하는 기능적 차이점을 명확히 합니다.

3 수업 • 이슬람 금융의 글로벌 현황

전 세계 이슬람 금융의 지리적 분포와 시장 규모를 설명합니다. 이 분야에서의 경력 기회에 대한 전문적 맥락을 설정합니다.

4 수업 • 샤리아의 핵심 원칙

모든 이슬람 금융 활동을 규율하는 틀인 샤리아를 소개합니다. 주요 금지 사항과 그 경제적 근거를 정의합니다.

1 수업 • 내부 샤리아 감사 및 검토

승인된 구조에 대한 지속적인 준수 여부를 확인하는 내부 감사 기능을 다룹니다. 기관이 위반 사항을 적발하고 시정하는 방법을 설명합니다.

2 수업 • 샤리아 위험 관리

샤리아 불이행 위험을 별개의 기관 위험 범주로 식별합니다. 학습자가 이 위험을 체계적으로 평가하고 완화할 수 있도록 합니다.

3 수업 • 파트와 발급 및 제품 승인

학자들이 금융 제품을 승인하기 위해 파트와를 발행하는 과정을 설명합니다. 학자 판결과 실질적인 제품 구조화를 연결합니다.

4 수업 • 국제 샤리아 표준

시장 전반의 샤리아 판결을 조화시키는 글로벌 기관이 발행한 표준을 조사합니다. 수렴 과제와 그 실무적 함의를 강조합니다.

1 수업 • Salam and Istisna: Forward Contracts

표준 판매 규칙의 예외로 허용되는 인도 지연 계약을 검토합니다. 이러한 구조를 농업 및 제조업 금융에 적용합니다.

2 수업 • 무라바하: 원가 가산 판매

무라바하 구조를 공개 원가 가산 금융 메커니즘으로 설명합니다. 유효성 조건과 일반적인 상업적 적용을 다룹니다.

3 수업 • Musharakah: Partnership Financing

당사자 간 손익을 공유하는 지분 기반 파트너십 계약을 자세히 설명합니다. 무샤라카를 프로젝트 및 벤처 금융 맥락과 연결합니다.

4 수업 • 무다라바: 수익 공유 투자

한 당사자가 자본을 제공하고 다른 당사자가 전문성을 제공하는 양자 무다라바를 다룹니다. 이 계약을 이슬람 은행 예금 및 펀드 구조와 연결합니다.

1 수업 • 기업 및 무역 금융

무라바하, 살람, 이스티스나를 기업 대출 및 무역 거래에 적용합니다. 각 구조에 대한 문서화 및 운영 요건을 다룹니다.

2 수업 • 주택 및 부동산 금융

축소형 무샤라카 및 무라바하 구조를 사용한 주택 금융을 설계합니다. 이를 일반 모기지와 비용 및 위험 측면에서 비교합니다.

3 수업 • 이슬람 예금 및 저축 계좌

와디아와 무다라바를 사용하여 당좌 예금, 저축 예금 및 투자 계좌를 구성합니다. 이자 없이 수익이 어떻게 창출되는지 설명합니다.

4 수업 • 이슬람 신용카드 및 개인 금융

타와루크와 바이 알-이나(허용되는 경우)를 사용하여 소비자 신용 상품을 구성합니다. 이러한 상품을 둘러싼 샤리아 논란을 평가합니다.

1 수업 • 주요 수쿠크 구조

이자라, 무샤라카, 무다라바, 위칼라 수쿠크 구조를 상세히 분석합니다. 각 구조를 기초 계약 및 위험 프로필과 연결합니다.

2 수업 • 수쿠크 발행 절차

수쿠크의 기원, 구조화 및 발행 워크플로우 전체를 단계별로 설명합니다. 주관사, 수탁자 및 샤리아 고문의 역할을 식별합니다.

3 수업 • 수쿠크 위험 분석

수쿠크 상품에 특화된 신용, 시장, 유동성 및 샤리아 위험을 식별합니다. 학습자가 수쿠크 투자에 대한 실사를 수행할 수 있도록 합니다.

4 수업 • 수쿠크의 기초

수쿠크를 기초 자산이나 프로젝트에 대한 소유권을 나타내는 증서로 정의합니다. 수쿠크를 일반 채권과 법적 및 경제적 측면에서 대조합니다.

1 수업 • 타카풀 규제 및 지급능력

타카풀 운영사에 적용되는 건전성 기준 및 지급능력 프레임워크를 검토합니다. 규제 요건을 건전한 타카풀 거버넌스와 연결합니다.

2 수업 • 가족 및 일반 타카풀 상품

타카풀 원칙에 따라 구성된 생명보험 및 일반 보험 상품을 다룹니다. 일반 보험 상품 범주를 해당 타카풀 상품에 매핑합니다.

3 수업 • 타카풀의 기반 원칙

타카풀을 상호 보증, 연대 및 기부 개념에 근거합니다. 샤리아 및 운영 측면에서 타카풀과 일반 보험을 구분합니다.

4 수업 • 재타카풀 및 위험 전가

타카풀 운영사가 재타카풀 약정을 통해 초과 위험을 전가하는 방법을 설명합니다. 용량 제약 및 일반 재보험 사용을 다룹니다.

1 수업 • 자카트 및 자산 정화

자카트를 정확한 계산 규칙이 있는 의무적인 자산 부과금으로 설명합니다. 자카트 계획을 종합적인 이슬람 자산 관리에 통합합니다.

2 수업 • 이슬람 주식 펀드

샤리아 선별 종목과 준수 펀드 메커니즘을 사용하여 주식 펀드를 구성합니다. 펀드 거버넌스, 자카트 처리 및 투자자 보고를 다룹니다.

3 수업 • 샤리아 스크리닝 방법론

허용 가능한 주식을 선별하는 데 사용되는 정성적 및 정량적 스크린을 설명합니다. 주요 지수 제공업체와 학자들 간의 스크리닝 접근 방식을 비교합니다.

4 수업 • 이슬람 부동산 투자

이자라 및 무샤라카 구조를 부동산 투자 수단에 적용합니다. 이슬람 리츠 및 직접 부동산 투자 프레임워크를 다룹니다.

1 수업 • 전략적 성장 및 시장 개발

이슬람 금융을 새로운 시장 및 고객 부문으로 확장하기 위한 전략을 검토합니다. 학습자가 기관 성장 기회를 평가할 수 있는 능력을 개발합니다.

2 수업 • 복잡한 다중 계약 구조

정교한 고객 니즈를 충족시키기 위해 여러 계약을 결합한 거래를 분석합니다. 계약 결합을 규율하는 샤리아 조건을 평가합니다.

3 수업 • 규제 자본 및 바젤 준수

건전성 자본 프레임워크를 이슬람 은행의 고유한 위험 프로필에 맞게 조정합니다. 자본 규칙에 따른 이익 공유 투자 계좌 처리를 다룹니다.

4 수업 • 이슬람 프로젝트 및 인프라 금융

이슬람 계약을 대규모 인프라 및 민관 협력 프로젝트에 적용합니다. 위험 배분, 담보 구조 및 완공 위험을 다룹니다.